Ricerca del tuo consulente per gli investimenti finanziari

Mettere i tuoi soldi nelle mani di a consulente in investimenti finanziari è un atto di fiducia. Può essere una relazione duratura che può determinare il futuro della tua stabilità finanziaria. Considerando l'importanza di tale sforzo, è fondamentale sapere con chi lavorerai potenzialmente. Il governo federale richiede a tutti i consulenti finanziari, e le aziende per cui lavorano, fornire informazioni importanti al pubblico. Devono inoltre essere registrati, o concesso in licenza, dove praticano. La loro registrazione e le informazioni sulla licenza possono darti maggiori informazioni sul loro background.

Verifica la licenza per esercitarti

Quando inizi a ricercare un potenziale consulente per gli investimenti finanziari, iniziare controllando la loro licenza. Il primo posto dove guardare è la Security and Exchange Commission. Il loro compito è servire e proteggere gli investitori. Esegui una rapida ricerca per vedere se il tuo potenziale consulente per gli investimenti è registrato. Qualsiasi consulente per gli investimenti che gestisce più di 25 milioni di dollari è tenuto a registrarsi presso l'Agenzia di Stato per i Titoli. Le loro informazioni possono essere ricercate nello stato in cui si trova la loro attività. Evita i consulenti di investimento senza licenza perché non possono dimostrare i loro track record e potrebbero anche esercitarsi con falsi pretesti. Qualsiasi investitore che pratichi senza una licenza potrebbe non seguire le regole di investimento e potrebbe farti perdere considerevoli somme di denaro.

Record di investimenti nella ricerca

Conoscere il background del consulente per gli investimenti finanziari con cui lavorerai è molto importante. Aiuta a ottenere un'immagine chiara del loro carattere. La ricerca del loro record precedente ti mostrerà le controversie, storia lavorativa e qualsiasi azione disciplinare che sia mai stata intrapresa. Queste informazioni possono essere ricercate visitando il sito web di divulgazione pubblica del consulente per gli investimenti. Avere queste informazioni ti permetterà di prendere una decisione informata. Il registro identificherà anche i problemi passati con il consulente per gli investimenti e gli investitori precedenti. Queste informazioni sono preziose perché puoi vedere come il tuo potenziale consulente per gli investimenti ha gestito le preoccupazioni dei suoi investitori. Il record mostrerà i reclami comuni che sono stati segnalati dagli investitori precedenti. Può includere reclami per false dichiarazioni, reclami di inidoneità o reclami relativi a chiamate a freddo.

Richiedi moduli pubblici

I moduli pubblici possono essere ricevuti da qualsiasi consulente per gli investimenti finanziari autorizzato e registrato. C'è il modulo di registrazione in due parti chiamato modulo ADV che è disponibile al pubblico. La prima parte del modulo fornisce informazioni su eventuali problemi passati con i clienti precedenti, o regolatori. La seconda parte mostra le commissioni addebitate, un elenco dei servizi che possono fornire nonché i tipi di strategie di investimento che possono praticare. Potrebbe essere possibile richiedere questo modulo direttamente al consulente per gli investimenti. Se sono legittimi, non dovrebbero avere problemi a dartene una copia. Se preferisci richiedere la tua copia, è possibile visitare il sito Web Security and Exchange. Avere una copia del modulo ADV ti darà l'opportunità di porre domande importanti e scoprire di più sul tuo investitore.