Una panoramica dei fondi comuni di investimento di RBC

Questa guida fornisce una panoramica dei fondi comuni di investimento della Royal Bank of Canada (RBC). Tieni presente che non possiamo fornire tutti i dettagli sui prodotti di RBC e possiamo garantire solo l'accuratezza al momento della scrittura, quindi ti consigliamo di visitare il sito di RBC per continuare la tua ricerca.

Informazioni sui fondi comuni di investimento della Royal Bank of Canada (RBC)

La Royal Bank of Canada (RBC) è una multinazionale canadese di servizi finanziari e la più grande banca del Canada, in attività dal 1864. La sua sede principale è a Montreal, Quebec. Attraverso Royal Bank Global Asset Management, offre 297 diversi fondi comuni di investimento, che vanno dai fondi del mercato monetario ai fondi settoriali. I fondi variano in termini di rischio, in base ai loro obiettivi di investimento e alla composizione del portafoglio sottostante. Offre anche soluzioni di portafoglio, fondi negoziati in borsa, e soluzioni di investimento alternative.

Come funzionano i fondi comuni di investimento RBC?

I fondi comuni di investimento RBC (lo stesso di qualsiasi fondo comune di investimento) sono un prodotto di investimento in pool. Molti investitori acquistano piccole fette di ciascun fondo comune. Il gestore del fondo, in questo caso RBC Global Asset Management e subgestori come Blackrock, utilizza il denaro raccolto dai molti investitori per costruire un portafoglio acquistando azioni sottostanti, obbligazioni, e altri beni investibili.

I portafogli di fondi comuni di investimento (come quelli di RBC) sono generalmente basati su obiettivi e obiettivi di investimento. I guadagni possono includere dividendi, interessi e plusvalenze. Alcuni fondi comuni di investimento sono costituiti da investimenti che tracciano/replicano un indice azionario, e alcuni fondi comuni di investimento possono includere derivati, futuri, fondi coperti, e altri investimenti ad alto rischio. Ecco perché è importante leggere il prospetto e le informazioni sui fondi prima di investire in un fondo comune di investimento.

RBC offre fondi sia attivi che passivi. I fondi comuni possono essere “gestiti attivamente, ” il che significa che il gestore del portafoglio acquista e vende azioni sottostanti, obbligazioni, e altri prodotti di investimento spesso per raggiungere gli obiettivi del fondo. I fondi comuni possono anche essere “gestiti passivamente, ” il che significa che il gestore del portafoglio segue un indice e cerca di replicarne i rendimenti. (I fondi passivi hanno spesso "indice" nel nome del fondo.) La principale differenza tra i fondi gestiti attivamente e passivamente risiede nella filosofia di investimento. I fondi gestiti attivamente acquistano e vendono azioni sottostanti per raggiungere gli obiettivi di investimento, mentre un gestore di un fondo gestito passivamente acquista le azioni sottostanti nella stessa proporzione dell'indice che sta seguendo. Se gestito attivamente o passivamente, ci sono tasse, oneri, e commissioni associate a fondi comuni di investimento che possono ridurre i rendimenti degli investimenti e possono variare, sebbene i fondi indicizzati siano in genere meno costosi. È saggio leggere i fatti sui fondi prima di acquistare fondi comuni di investimento.

Esempi di fondi comuni di investimento RBC popolari

Tutti i fondi comuni di investimento, compresi i fondi offerti da RBC, rientrano in alcune categorie generali:mercato monetario, obbligazione/reddito, equilibrato, equità, globale e “altro, ” compresi i mercati settoriali ed emergenti. Hanno diversi livelli di rischio, e le diverse commissioni ad essi associate. Generalmente, maggiore è il rischio, maggiore è il potenziale per ampie variazioni del prezzo unitario e del profitto/perdita. Il consulente di fondi comuni di investimento dovrebbe prendersi il tempo necessario per esaminare alcune domande di investimento in modo che tu possa avere un portafoglio con cui ti senti a tuo agio.

Il grafico seguente include un esempio di fondi gestiti sia attivamente che passivamente e le diverse categorie di fondi comuni di investimento. I dati sono stati raccolti il ​​29 giugno 2020, consultando le pagine del fondo RBC. Poiché i fondi comuni di investimento possono variare, le informazioni potrebbero essere cambiate. Si prega di consultare le pagine del fondo per informazioni aggiornate.

Simbolo Nome del fondo comune di investimento Rendimento di 3 anni Ritorno di 5 anni MER Risparmio gestito RBF271RBC Fondo del mercato monetario canadese1,10%0,08%0,61%3, 732,78 milioniRBF270Fondo obbligazionario RBC3,60%3,30%1,111%21, 863,88 milioniRBF556RBC Canadian Index Fund2%2,60%0,66%763,18 milioniRBF269RBC Canadian Equity Fund-1,20%-1,20%1,89%1, 847,05 milioniRBF274RBC Fondo per le scienze e la tecnologia della vita16,90%14,10%2,10%650,26 milioni

1. Fondo del mercato monetario canadese RBC (RBF271)

AUM 3, 732,78 milioni | MER 0,61%| 3 ANNI Rendimento 1,1% | 5 ANNI Ritorno 0,08%

L'RBC Canadian Money Market Fund ha un requisito minimo di investimento iniziale di $500, e successivi investimenti di $25. Investe in alta qualità, titoli di debito canadesi a breve termine (un anno o meno), compresi i buoni del tesoro e le cambiali. È considerato a basso rischio e a bassa volatilità.

2. Fondo obbligazionario RBC (RBF270)

AUM 21, 863,88 milioni | MER 1.11% | Rendimento a 3 anni 3,6% | Rendimento 5 anni 3,3%

L'RBC Bond Fund esiste dal 1972 e offre agli investitori l'opportunità di investire in titoli a reddito fisso per offrire maggiori opportunità di rendimento potenziale più elevato. L'investimento minimo iniziale è di $ 500, e $ 25 per gli investimenti successivi. Ha una valutazione di rischio basso.

3. Fondo indicizzato canadese RBC (RBF556)

AUM 763,18 milioni | MER 0,66%| 3 ANNI Rendimento 2.0%| Rendimento 5 anni 2,6%

L'RBC Canadian Index Fund è considerato un fondo bilanciato che combina liquidità, reddito fisso, e azioni canadesi per fornire sia un potenziale di crescita che una certa stabilità di liquidità. Come tutti i fondi indicizzati, la sua composizione del portafoglio imita l'indice che segue, in questo caso, l'indice S&P/TSX Capped Composite Total Return. Questo fondo è gestito da Blackrock Asset Management Canada Ltd, richiede un investimento minimo iniziale di $ 500, e $ 25 per gli investimenti successivi. È considerato a rischio medio.

4. RBC Canadian Equity Fund (RBF269)

AUM 1, 847,05 milioni | MER 1,89% | Rendimento 3 anni -1,2%| 5 ANNI Rendimento 0,8%

I fondi azionari cercano di ottenere un apprezzamento del capitale a lungo termine investendo in titoli azionari di alta qualità che offrono un potenziale di crescita. Le principali partecipazioni dell'RBC Canadian Equity Fund includono banche, società energetiche, Barrick Gold Inc. e Brookfield Asset Management. Richiede un investimento minimo iniziale di $500, e $ 25 per gli investimenti successivi. È considerato un rischio medio.

5. Fondo RBC Life Science and Technology (RBF274)

AUM 650,26 milioni | MER 2,1% | 3 anni di ritorno | Ritorno di 5 anni

Il fondo RBC Life Science and Technology è un fondo settoriale. Investe in società azionarie statunitensi, compreso Facebook, Mela, Amazzonia, Azioni Netflix e Google (ora Alphabet) (FAANG), aziende sanitarie, e servizi di telecomunicazione. È considerato a rischio medio. Anche se il fondo investe in azioni statunitensi, il tuo conto e le transazioni sono in dollari canadesi. Richiede un investimento minimo iniziale di $500, e $ 25 per gli investimenti successivi.

Esempi di fondi comuni di investimento RBC che pagano dividendi

RBC ha anche fondi comuni di investimento che pagano dividendi meno rischiosi di un fondo azionario o globale, ma può produrre rendimenti migliori di un mercato monetario o di un fondo obbligazionario. Per alcuni fondi, gli investitori possono reinvestire automaticamente i dividendi per acquistare più quote. (Questi dati sono stati compilati il ​​29 giugno, 2020, consultando le pagine dei fondi RBC online.) I fondi comuni di investimento possono variare e le informazioni potrebbero essere cambiate. Si prega di consultare le pagine del fondo per informazioni aggiornate.

1. RBC Canadian Dividend Fund (RBF266)

AUM:15, 700,10 milioni | MER:1,76% | Rendimento a 3 anni -0,7% | Ritorno a 5 anni 1,9%

I fondi per dividendi combinano i vantaggi delle plusvalenze fiscalmente agevolate con gli interessi che producono reddito e le azioni sottostanti che pagano dividendi. Le principali partecipazioni dell'RBC Canadian Dividend Fund includono le banche canadesi, Ferrovia CN e CP, così come le società energetiche e di investimento.

2. Fondo per dividendi RBC U.S. (RBF590)

AUM 4, 866,95 milioni | MER 1,95% | Rendimento a 3 anni 6,6% | 5 ANNI Ritorno 8,0%

L'RBC U.S. Dividend Fund investe nelle principali azioni statunitensi come Microsoft, JP Morgan Chase, MasterCard, Mela, e aziende sanitarie. Pur investendo in società statunitensi, il fondo è in dollari canadesi. Il fondo è considerato a medio rischio.

3. Fondo europeo per i dividendi RBC (RBF671)

AUM:142,32 milioni | MER 0,98% | Rendimento a 3 anni -3,3% | Rendimento a 5 anni -0,1%

L'RBC European Dividend Fund offre agli investitori l'opportunità di investire in società europee che pagano dividendi elevati. Investe in beni di prima necessità, Salute, società finanziarie e minerarie, ed è considerato a medio rischio.

Come investire nei fondi comuni di investimento RBC

Passaggio 1:trova un consulente di fondi comuni di investimento

È necessario acquistare fondi comuni di investimento tramite un consulente di fondi comuni di investimento autorizzato. I fondi comuni di investimento RBC vengono venduti tramite un consulente di fondi comuni di investimento autorizzato nella provincia in cui vivi. Non tutti in una filiale bancaria sono autorizzati a vendere fondi comuni di investimento. I dipendenti autorizzati che lavorano per la banca sono normalmente autorizzati a vendere solo la suite di fondi comuni di investimento della banca. Puoi saperne di più sulle licenze dei fondi comuni e verificare se un consulente è autorizzato in Canada tramite gli amministratori di titoli canadesi.

Passaggio 2:determina il profilo e gli obiettivi di investimento

Il consulente di fondi comuni di investimento esaminerà i tuoi problemi di investimento, obiettivi, e tolleranza al rischio con te, e consigliare fondi che si adattano meglio al tuo stile di investimento. Possono raccomandare fondi individuali, o un portafoglio di investimento che è stato assemblato per soddisfare obiettivi di investimento specifici. Ricordare, questi sono i tuoi soldi, e puoi fare tutte le domande di cui hai bisogno per capire in cosa stai investendo.

Passaggio 3:iniziare a investire

Puoi dare un contributo forfettario, oppure puoi impostare depositi mensili automatici dal tuo conto bancario al tuo conto di investimento. Molti fondi hanno un importo minimo richiesto per iniziare a investire, quindi controlla sempre i fatti del fondo o chiedi al consulente. Puoi controllare la performance del tuo investimento online, e riceverai estratti trimestrali, semestrale o annuale.

RBC ti offre la possibilità di aprire un conto di investimento autodiretto che ti consente di scegliere i tuoi investimenti. Richiedi gli acquisti o le vendite che desideri effettuare, e vengono elaborati tramite RBC. Ci sono diverse opzioni a seconda del tipo di trading che intendi fare. Eventuali commissioni di negoziazione sarebbero in aggiunta alle commissioni del fondo e non tutti i fondi sono ammissibili. Controllare i fatti del fondo per l'ammissibilità.

RBC offre anche fondi indicizzati che cercano di replicare indici azionari o obbligazionari. I fondi indicizzati sono considerati investimenti "passivi", e in genere hanno un MER inferiore.

Passaggio 4:tieni a mente i tuoi obiettivi

Quando investi in fondi comuni di investimento, il valore in un dato giorno può variare ampiamente. dipende da cosa ha fatto il mercato azionario. Ci possono essere grandi oscillazioni su e giù, quindi è una buona idea tenere a mente i tuoi obiettivi a lungo termine. Se hai dubbi su cosa stanno facendo i tuoi fondi, verifica con il tuo consulente.

Se vuoi cambiare la direzione del tuo fondo, o prelevare soldi, chiedi al tuo consulente Normalmente puoi riscattare le tue quote (prelevare i tuoi soldi) da un fondo comune in qualsiasi momento, anche se possono essere necessari 2-3 giorni per l'elaborazione a meno che tu non disponga di un fondo del mercato monetario, che è come un conto in contanti.

Le informazioni in questa pagina sono state compilate da Wealthsimple nel mese di giugno, 2020 esaminando il sito Web di RBC, comunicati stampa, e siti di terze parti.

Una parola di avvertimento

I conti dei fondi comuni di investimento non sono protetti dalla Canadian Deposit Insurance Corporation. Gli investitori possono perdere parte o tutto il loro investimento. Leggi sempre il prospetto per capire in cosa stai investendo, quale livello di rischio è coinvolto, e quali commissioni e oneri possono essere associati al fondo comune di investimento. Si prega di ricordare che tutte le informazioni fornite qui sono informazioni generali e non intendono essere consigli. La performance passata del fondo potrebbe non essere indicativa di guadagni futuri.