Come ricercare azioni:guida passo passo

La ricerca delle azioni può essere opprimente. Ci sono così tante informazioni disponibili che potresti non sapere come iniziare o dove concentrare la tua attenzione. Questa guida passo passo su come ricercare le azioni ti aiuterà a capire cosa conta e cosa no.

Fare ricerche sulle scorte è molto simile a fare ricerche su una nuova lavastoviglie. Solo invece di considerare i colori e se suona o meno come un aereo in decollo, stai considerando come sta andando finanziariamente l'azienda, se hanno una forte leadership in atto, come i loro valori si allineano con i tuoi, come fanno soldi, e i progetti futuri che hanno in corso. Ecco un approccio che ti assicura di comprendere appieno il titolo in cui vuoi investire.

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Determina quanto investirai

Prima di fare qualsiasi ricerca sulle azioni, decidi quanto vuoi investire Una strategia di investimento è quella di scegliere una commissione bassa, mix diversificato di asset come i robo-advisor. Potresti scegliere singole azioni, ma questa è una pratica notoriamente rischiosa. Se hai intenzione di selezionare le azioni da solo e di fare trading, ti avverto che potresti finire per perdere tutto.

Una volta che hai messo in atto la tua strategia di investimento principale e hai dei soldi che non ti dispiace rischiare, potresti voler investire in azioni. Prima di iniziare, nota che investire in azioni dovrebbe rappresentare una piccola parte del tuo portafoglio complessivo, a causa del rischio intrinseco associato al legame di un sacco di soldi al destino di una singola azienda.

Decidi in cosa investire

Il prossimo passo è capire dove vuoi mettere i tuoi soldi. Vuoi investire in un settore come quello delle energie rinnovabili? O preferiresti acquistare azioni di una società specifica come GM Financial o Apple?

Investire in un Exchange Traded Fund (ETF) è un modo per ottenere la diversificazione. Un ETF rappresenta azioni di molte società in un settore, ripartire il rischio e diversificare il proprio investimento.

Se preferisci investire in singole società, però, ecco cosa devi considerare prima di acquistare le azioni di una società:

Esaminare i rapporti aziendali

Le società quotate in borsa sono tenute a pubblicare rapporti con informazioni sui guadagni, reddito netto, e così via. La maggior parte delle aziende avrà questi rapporti disponibili sui propri siti Web.

Cerca una sezione destinata agli investitori e rivedi quelle pagine per le informazioni più recenti. Se hai difficoltà a trovare i rapporti, controlla EDGAR, che è il database di archiviazione della Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti. Per i rapporti e i documenti depositati presso i Canadian Securities Administrators, controlla SEDAR, che è l'abbreviazione di System for Electronic Document Analysis and Retrieval.

I rapporti di un'azienda ti diranno come fanno soldi, quali rischi sta affrontando l'azienda, e la traiettoria della società. Ogni azienda può offrire diversi rapporti per la revisione da parte degli investitori. Inizia con il deposito 10-K dell'azienda, che viene depositato annualmente presso la SEC. Una terza parte indipendente verifica le informazioni contenute in questo rapporto, che risale a cinque anni fa.

Questo rapporto completo ti fornirà una panoramica di come l'azienda guadagna denaro, eventuali problemi con la gestione, e fattori di rischio attuali e potenziali.

Quando si esamina il rapporto, ecco cosa dovresti considerare:

• Fonti di reddito :È importante capire come guadagna l'azienda. Leggi la sezione di discussione e analisi del management per avere una panoramica delle fonti di reddito.* *

• Rischi aziendali :Ogni azienda affronta dei rischi. I rapporti dell'azienda conterranno una sezione sui rischi per l'azienda e il settore. Anche, prova a considerare i potenziali rischi che il rapporto non menziona.

• Traiettoria dell'azienda :Esamina i ricavi storici e il flusso di cassa dell'azienda. In quale parte del business sta investendo l'azienda? Dove sta mettendo i suoi soldi in termini di crescita? Scopri come stanno ottenendo il flusso di cassa e quanto bene è stato ripagato finora. Rivedere i profitti previsti per i progetti attuali e futuri.

Rivedere i dati finanziari

I dati finanziari dell'azienda sono una parte importante del quadro. Il posto migliore per trovare queste informazioni è il rapporto 10-K dell'azienda, perché una terza parte indipendente controlla i dati. Il rapporto include dati finanziari degli ultimi cinque anni e può aiutarti a individuare le tendenze.

Ecco tre numeri da rivedere:

• Reddito netto :Il reddito netto di un'azienda è una misura importante per la sua redditività. Include le entrate della società meno le spese, ammortamento, le tasse, interesse, e così via. Mostra se l'azienda ha avuto un utile o una perdita alla fine dell'anno (o un trimestre).

• Rapporto prezzo/utili (P/E) :questo numero misura i prezzi correnti delle azioni di una società rispetto ai suoi guadagni per azione. Il rapporto viene spesso calcolato utilizzando dati storici, ma può mostrare prestazioni future. Confronta il rapporto P/E dell'azienda con altri del settore per determinare come si posiziona rispetto alla concorrenza.

• Ritorno sull'equità :Per calcolare il rendimento del capitale di una società, dividere l'utile netto per il patrimonio netto. Questo numero è importante perché mostra se l'azienda sta usando il denaro degli investitori in modo efficace per aumentare i profitti.

Comprendere il settore dell'azienda

Prima di investire in azioni di una società, devi capire il settore Il settore cresce o si restringe? C'è qualcosa che lo disturba? Considera quali opportunità ha l'azienda per fare soldi nel settore.

Ricerca i principali concorrenti dell'azienda e come si accumulano. Sono meglio finanziati? Offrono un prodotto superiore o un prezzo più basso? Considera se i concorrenti hanno più talento dalla loro parte o altri vantaggi come i brevetti che danno loro un vantaggio.

Guarda la leadership dell'azienda

Senza una forte leadership al timone, molte aziende non possono funzionare bene. È importante ricercare il team di leadership e i loro piani per l'azienda.

Indaga oltre i soli nomi e le biografie di base sul sito Web dell'azienda o nei rapporti. Ricerca ogni membro del team di leadership per saperne di più sul loro background, stile di gestione, e problemi passati.

Tieni d'occhio le bandiere rosse che potrebbero non essere completamente chiare. I problemi passati per uno qualsiasi degli ufficiali esecutivi potrebbero segnalare un futuro difficile per l'azienda. Assicurati di essere a tuo agio con la gestione dell'azienda prima di investire i tuoi soldi in essa.

Verifica come i valori dell'azienda si allineano con i tuoi

Rivedere la dichiarazione di missione dell'azienda, pratiche commerciali, e storia. Considera quale posizione ha l'azienda sui problemi attuali nel proprio settore.

Oltre al sito web e ai materiali dell'azienda, leggere le notizie sulla dirigenza senior dell'azienda. Le loro azioni sono in linea con l'immagine pubblica dell'azienda? Come gestiscono una crisi? Puoi imparare molto su un'azienda in base alle sue azioni nei momenti di stress.

Quando investi nelle azioni di una società, stai votando per supportare le sue azioni attuali e passate. Assicurati di essere a tuo agio nel supportare le azioni di un'azienda prima di acquistare una singola azione delle sue azioni.

Leggi le opinioni degli esperti

Come parte della tua ricerca, puoi anche rivedere le opinioni degli esperti sull'azienda e sul settore. Se fate, tieni presente che molti analisti sono dietro la tendenza e tendono a concentrarsi sulla soddisfazione del management piuttosto che sulla fornitura di una buona analisi.

Non usarlo come strategia di ricerca principale, ma può aiutarti a colmare le lacune nella conoscenza. Prendi qualsiasi analisi esperta con le pinze e fai ulteriori ricerche per assicurarti di avere il quadro completo.

Considerazioni finali sulla ricerca delle azioni

Prima di considerare di investire in singoli titoli, coprire le tue basi con un portafoglio diversificato, che produrrà rendimenti consistenti nel lungo periodo. Se hai dei soldi avanzati, puoi considerare di investire in singoli titoli.

Procedi con cautela poiché hai la stessa probabilità di perdere il tuo investimento quanto di uscirne in vantaggio. Fai ricerche su ogni azienda e settore prima di acquistare azioni con i tuoi sudati guadagni.

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