Confronta la tua attuale realtà finanziaria

Nei miei articoli precedenti, Ho parlato di chiarire quelle cose nella vita che sono veramente importanti per te:i tuoi valori. Ho anche discusso dell'identificazione di quelle pietre miliari importanti che richiedono denaro e pianificazione per raggiungere:i tuoi obiettivi finanziari. Ora è il momento di capire dove sei oggi. Anche se conosci la tua destinazione, non puoi fare un viaggio finché non sai da dove stai partendo.

Il benchmarking della tua attuale realtà finanziaria richiederà di raccogliere tutti i tuoi documenti finanziari rilevanti relativi alle tue attività e passività in un unico posto. Puoi assumere un consulente finanziario per aiutarti, oppure puoi farlo da solo. Proprio come un pilota di linea:devi preparare la tua lista di controllo prima di decollare.

Lista di controllo dei documenti finanziari
Se sei qualcuno che ha già organizzato queste informazioni, congratulazioni. Se sei più simile, però, queste informazioni sono sparse in molti luoghi diversi. Ora è un ottimo momento per mettere in ordine la documentazione. Ti sentirai benissimo quando avrai completato questo. Raccogli ogni documento importante e centralizzalo in un file o raccoglitore a 3 anelli. Gli elementi che stai cercando sono cose come la tua dichiarazione dei redditi più recente, più recenti estratti conto di banche e fondi comuni, e le dichiarazioni del piano pensionistico/IRA più recenti. Ti consigliamo anche di includere le polizze assicurative e gli estratti conto ipotecari. Se hai difficoltà a trovare il valore attuale di questi, chiama la persona che ti ha venduto il prodotto finanziario. Lui/lei potrà aiutarti.

Dove sono oggi" Il quadro generale
Raccogliendo tutti i tuoi documenti ed essendo in contatto con dove sei oggi, puoi iniziare a determinare se hai la giusta quantità di riserve di denaro per le emergenze; troppi debiti; avere il giusto tipo e la giusta quantità di assicurazione per proteggere te e il tuo piano; e abbiamo allocato e investito i tuoi beni per darti la più alta probabilità di raggiungere i tuoi obiettivi. Ora abbiamo le tue "coordinate" finanziarie di base su cui iniziare il tuo viaggio:(1) i tuoi valori - quelle cose nella vita che sono veramente importanti per te, (2) i tuoi obiettivi:traguardi finanziari che richiedono denaro e pianificazione per essere raggiunti, e (3) la tua attuale realtà finanziaria - il tuo punto di origine. Ora stai diventando consapevole del `cosa, ' il `quando, ' e il 'perché, ' ma per quanto riguarda il 'come'? Stai anche diventando consapevole di ciò che non sai sulla pianificazione finanziaria. Tuttavia, ora hai ciò di cui hai bisogno per iniziare il processo di raggiungimento dei tuoi obiettivi, da solo o con l'aiuto di un consulente finanziario.

Creare la tua road map finanziaria
Così, sai dove sei (realtà finanziaria attuale), sai dove vuoi andare (obiettivi finanziari), e sai perché vuoi andarci (i tuoi valori). Proprio come hai bisogno di sapere dove sei prima di poter iniziare il tuo viaggio, è anche molto utile tracciare il tuo corso e avere una mappa stradale che ti guidi. La Road Map finanziaria che uso è progettata per mettere le cose in prospettiva e per colmare il divario tra dove sei ora e dove vuoi essere. Crea anche un livello di concentrazione e chiarezza che ti aiuterà a prendere le giuste decisioni finanziarie per te.

Quindi, chiarendo cosa è importante per te, definire e dare priorità ai tuoi obiettivi finanziari più importanti, e riassumendo la tua attuale realtà finanziaria, la Road Map finanziaria fornisce la guida e l'ispirazione per iniziare ad andare avanti e fare ciò di cui hai bisogno per raggiungere i tuoi obiettivi e, in definitiva, per soddisfare i tuoi valori. Perché farlo in un altro modo? Te lo meriti.



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