ETFFIN Finance >> Finanza personale corso >  >> Finanza personale >> budgeting

Come segnalare alla polizia una frode con carta di controllo

Chiama la polizia se scopri che il numero della tua carta di controllo è stato rubato.

Le frodi con assegni e carte di debito hanno raggiunto proporzioni gigantesche. Quasi un utente di carte bancomat su cinque ha riferito di aver subito il furto del proprio numero di identificazione personale nel 2009. Denunciare una frode può essere frustrante. Le vittime riferiscono di essere andate alla stazione di polizia dove vivono, solo per essere inviato ad un'altra stazione che controlli la zona in cui si è verificata la frode, possibilmente ore di distanza. Le vittime devono essere persistenti nel segnalare la frode, perché in alcuni stati denunciare la frode alla polizia innesca importanti tutele dei consumatori. In California, Per esempio, le agenzie di credito devono rimuovere i conti fraudolenti da un rapporto di credito al ricevimento dei rapporti di polizia.

Passo 1

Chiama la banca.

Chiama la tua banca. La tua banca potrebbe utilizzare un software sofisticato per rilevare le frodi sulle carte di debito e un rappresentante potrebbe averti chiamato per chiedere informazioni su potenziali frodi. Nella remota possibilità che sospetti che sia stata perpetrata una frode, chiamare la tua banca metterà un "blocco" sulla carta. Ciò significa che non può essere utilizzato dal criminale, e limita la quantità di denaro che possono guadagnare dal furto.

Passo 2

Il tuo codice PIN è stato utilizzato?

Raccogliere informazioni. Mentre sei al telefono con la banca, se ti hanno chiamato o tu hai chiamato loro, chiedere dove e quando è stata utilizzata la carta. Comunica alla tua banca quali transazioni sono legittime e quali fraudolente. Chiedi se il tuo PIN è stato utilizzato in una qualsiasi delle transazioni. Nei casi in cui gli articoli sono stati acquistati, chiedere se sanno se la carta è stata strisciata o se il numero è stato semplicemente inserito nella macchina.

Passaggio 3

Contatta la polizia o il dipartimento dello sceriffo in cui vivi.

Chiedi se la banca ha un numero specifico per l'incidente a cui tu o la polizia potete fare riferimento durante le chiamate di follow-up. Anche, chiedere un numero diretto che la polizia possa chiamare per porre le proprie domande sulla frode.

Passaggio 4

I dipartimenti di polizia sono sommersi

Contatta il dipartimento di polizia in cui vivi. Inizia chiamando il numero non di emergenza. Informa il dipartimento che sei vittima di un furto di identità. Chiedi di fare una denuncia alla polizia. Potrebbero chiederti di presentarti alla stazione per presentare il rapporto. Alcuni dipartimenti consentono ai denuncianti di effettuare segnalazioni per telefono.

Passaggio 5

Fornisci alla polizia tutte le informazioni che hai raccolto, comprese le informazioni di contatto della tua banca. La banca potrebbe essere in grado di fornire alla polizia informazioni che non può fornirti. La polizia potrebbe chiederti ulteriori informazioni. Potrebbero chiederti di presentare ulteriori reclami nelle giurisdizioni in cui si sono verificate le transazioni fraudolente. Segui le loro istruzioni.

Passaggio 6

Azione supplementare. I dipartimenti di polizia raramente hanno le risorse per indagare sulle frodi delle singole carte di debito. Le transazioni sono troppo lontane, e ci sono semplicemente troppi casi di furto. Ma denunciare le frodi può fornire alla polizia indizi su complicati circuiti di frode. Raccolta di copie dei rapporti di polizia, allo stesso modo, può aiutarti a combattere i danni al tuo rapporto di credito, soprattutto se i truffatori hanno aperto conti a tuo nome.

Avvertimento

Se qualcuno ti chiama sostenendo di essere la tua banca per indagare su possibili frodi, tieni presente che potrebbe anche essere un tentativo da parte di criminali di ottenere le tue informazioni personali. La tua banca non dovrebbe mai chiederti il ​​tuo nome, il tuo indirizzo o il tuo numero di conto (lo hanno già).

budgeting

budgeting