In che modo le società di carte di credito indagano sulle frodi?

La frode con carta di credito ha molte facce. Un ladro può fare spese folli con la tua carta rubata; un ladro di identità può utilizzare i tuoi dati per affittare appartamenti o prendere account di telefoni cellulari; oppure un'azienda può accettare il pagamento con carta di credito su Internet e non inviare la merce. Le società di carte di credito perdono più soldi per inadempienza che per frode, ma hanno ancora un interesse nelle indagini sui casi di frode.

Risposta

Visa afferma online che se viene notificata una possibile frode con carta di credito, verificherà con l'entità coinvolta, che potrebbe essere un commerciante, un sito web o un individuo, per scoprire se altri account potrebbero essere stati compromessi. Quindi inizia a monitorare i numeri eventualmente rubati per attività sospette mentre lavora con le forze dell'ordine e le banche per rintracciare i responsabili e ridurre al minimo le perdite. MasterCard afferma che funziona con l'FBI, Interpol e i servizi segreti, tra le altre agenzie, per indagare sulle denunce di frode.

uffici di presidenza

A volte il primo indizio che i tuoi numeri sono stati rubati è quando estrai il tuo rapporto di credito - disponibile gratuitamente attraverso il sito Web del rapporto di credito annuale - e scopri addebiti con cui non hai nulla a che fare. Oltre a contattare il presunto creditore, dovresti contattare una delle principali agenzie di credito — Experian, Equifax e TransUnion e avvisali del problema. Equifax afferma online che avviserà gli altri uffici e collaborerà con la tua carta di credito o altra società per verificare le informazioni contestate e rimuoverle dalla tua segnalazione se è fraudolenta.

Commercianti

Le aziende che gestiscono carte di credito hanno i loro problemi con le frodi con carta di credito. Se un cliente paga con una carta di credito su Internet e si scopre che la carta è stata rubata, il mercante, non la società della carta di credito, ingoia la perdita. Anche se il commerciante riceve l'approvazione, il legittimo proprietario potrebbe contestare l'addebito in seguito. WISCO Computing raccomanda alle aziende non solo di contattare la banca che ha emesso la carta sospetta, ma anche il servizio di registrazione della carta, per ridurre al minimo gli effetti negativi e accelerare le indagini.

Precauzioni

Le società di carte di credito e le aziende che le gestiscono cercano di ridurre al minimo il rischio di frode prima che si verifichi. Un commerciante sospetto, Per esempio, può chiamare MasterCard e richiedere un'autorizzazione "codice 10", che avvisa l'azienda che la carta in questione potrebbe essere fraudolenta. Visa stabilisce politiche di sicurezza e impone multe ai commercianti che non le seguono, o che non avvisano la società della carta di credito quando c'è un problema.