Come calcolare la percentuale di investimento cumulativo

Se hai un portafoglio di investimenti, saprai che generalmente ci sono due tipi di investimenti che pagano dividendi. Il primo tipo ti paga dividendi sotto forma di reddito, mentre il secondo tipo reinveste i dividendi guadagnati nell'investimento originale. Quest'ultimo, che tendono ad essere fondi comuni di investimento o certificati di deposito, può essere analizzato utilizzando la percentuale di investimento cumulativa, che misura quale percentuale di un investimento è composta dal capitale investito.

Passo 1

Raccogli le informazioni necessarie per il tuo calcolo. Nello specifico, sarà necessario conoscere l'importo originale investito nell'attività o nel fondo, il valore totale attuale del fondo e l'importo reinvestito nel fondo. Puoi facilmente ottenere queste informazioni dai rendiconti finanziari del tuo fondo, che di solito sono emessi su base mensile o trimestrale, a seconda del fondo.

Passo 2

Aggiungi l'importo reinvestito nel fondo all'importo originariamente investito. Per esempio, se inizialmente hai investito $ 1, 000 nel fondo, e il fondo ha generato $ 300 nel corso di due anni, e questi 300 dollari sono stati automaticamente reinvestiti nel fondo, il tuo totale investito sarebbe di $ 300.

Passaggio 3

Sottrai il risultato ottenuto nel passaggio 2 dal valore totale del fondo. Per esempio, se il valore attuale del fondo è $ 1, 600, il tuo risultato sarebbe $ 300 usando l'esempio sopra e supponendo che l'ulteriore reinvestimento dei dividendi si sia fermato. Dividi questo risultato per il valore totale del fondo. Questo darebbe 0,1875, arrotondato al decimillesimo più vicino. Moltiplicare per 100. Questo dà una resa del 18,75 percento. Sottrai questo risultato da 100. Ciò fornisce una percentuale di investimento cumulativa dell'81,25 percento.