Come calcolare i rendimenti in eccesso
Il calcolo dei rendimenti in eccesso implica il calcolo di quanti soldi hai guadagnato sui tuoi investimenti specifici oltre a quello che avresti fatto se avessi investito in un investimento privo di rischio come un titolo di stato garantito. Gli investitori possono seguire una formula specifica per capire la differenza tra il rendimento di un'attività e il tasso di rendimento privo di rischio.
Passo 1
Raccogliere informazioni sul tasso di interesse sui titoli di stato garantiti privi di rischio. Siti come Yahoo Finance offrono chiari, informazioni accessibili sul tasso di rendimento garantito sui buoni del Tesoro USA a 10 o trent'anni.
Passo 2
Raccogli informazioni sul tuo portafoglio azionario nello stesso periodo di tempo. Ciò potrebbe comportare l'accesso al tuo gestore di portafoglio Internet o il contatto con il tuo broker. Vuoi conoscere il valore del tuo portafoglio all'inizio del periodo di tempo e il valore del tuo portafoglio alla fine del periodo di tempo.
Passaggio 3
Calcola il tasso di crescita percentuale del tuo portafoglio nel periodo di tempo specificato. Per esempio, se il valore del tuo portafoglio era 1, 000 e ora è 1, 500, il tuo tasso di crescita è (1, 500/1, 000) - 1 x 100 percento =50 percento.
Passaggio 4
Sottrai il tasso di rendimento garantito sull'obbligazione priva di rischio dalla performance del tuo portafoglio azionario. Per esempio, se l'obbligazione priva di rischio paga il 7,33 percento e il tuo portafoglio è cresciuto dell'8,33 percento, calcola l'8,33 percento meno il 7,33 percento.
Passaggio 5
Identifica i tuoi resi in eccesso. Nel caso sopra, il tuo rendimento in eccesso è dell'1 percento. Ciò significa che il tuo portafoglio ti ha pagato l'1 percento in più di quanto avresti guadagnato se avessi investito in un'obbligazione priva di rischio.
Avvertimento
Sebbene investire in azioni specifiche anziché in fondi indicizzati ti offra l'opportunità di guadagnare rendimenti in eccesso, azioni specifiche non ti forniscono la stessa sicurezza garantita, obbligazioni prive di rischio. I potenziali benefici dei rendimenti in eccesso comportano un rischio considerevole.
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