Fondo comune di investimento:reinvestimento dei dividendi o crescita?

UN dividendo del fondo comune di investimento può essere pagato agli investitori ogni trimestre o ogni anno, oppure lo stesso denaro può essere reinvestito per acquistare più azioni del sottostante del fondo. Se desideri continuare a reinvestire i guadagni, il modello di reinvestimento dei dividendi non è l'unica opzione, anche se. C'è anche l'opzione di crescita, che non paga alcun dividendo. Anziché, tutto il denaro guadagnato viene utilizzato dal fondo comune di investimento stesso per investire nel Valore patrimoniale netto totale del fondo. In entrambe le opzioni, l'investitore non riceve pagamenti regolari. È qui che si fermano le somiglianze.

Scegliere un'opzione di crescita

Un'opzione di crescita può sembrare la scelta più rischiosa delle due. L'investitore non ha voce in capitolo su come vengono reinvestiti i guadagni; Invece, il fondo nel suo insieme decide come verranno stanziati i fondi. L'investitore vince solo se il Valore Patrimoniale Netto del fondo sale a un livello superiore. Quindi, quando l'investitore decide di vendere azioni, lui o lei trarrà profitto dalle plusvalenze a lungo termine.

Scelta di un'opzione di reinvestimento dei dividendi

Un'opzione di reinvestimento dei dividendi è più semplice da comprendere per la maggior parte degli investitori. Il denaro guadagnato su un investimento viene utilizzato per acquistare più dello stesso. L'investitore riceverà comunque dichiarazioni sui dividendi, rendendo facile vedere l'aumento del valore del portafoglio nel tempo. C'è una qualità più tangibile in questa opzione, ma non sempre è favorevole. Il valore patrimoniale netto di un fondo è spesso più importante delle quote totali del fondo in termini di guadagni effettivi per ciascun investitore. Il reinvestimento dei dividendi non contribuisce al Valore patrimoniale netto come fa l'opzione di crescita.

Implicazioni fiscali

In termini di tasse, anche le opzioni sono trattate in modo diverso. Un dividendo, anche quando viene reinvestito, è tecnicamente pagato all'investitore. Ogni anno, l'investitore riporterà i dividendi e pagherà le tasse come parte della tipica rendicontazione degli investimenti. Con uno stock in crescita, l'investitore sta effettivamente contribuendo al capitale, e l'imposta su quel capitale è differita fino a quando non viene venduto con profitto. Solo quando l'attività viene venduta l'investitore pagherà le tasse, e quelli rientreranno nella categoria delle plusvalenze. Perciò, a seconda degli scaglioni fiscali dell'investitore, un'opzione può avere più vantaggi fiscali rispetto a un'altra opzione.

Che è migliore?

Non esiste un'unica opzione preferibile, motivo per cui entrambe le opzioni sono disponibili per la scelta degli investitori. Se desideri avere una registrazione più tangibile dei tuoi guadagni, un reinvestimento dei dividendi potrebbe essere la scelta giusta per te. Se sei più preoccupato per il valore a lungo termine del fondo, un'opzione di crescita può essere corretta. Dovresti anche parlare con un commercialista per determinare quale sarà più favorevole per te in termini di responsabilità fiscale. L'opzione migliore è quella che ti metterà più soldi in tasca. Perciò, l'opzione che ti costerà meno in tasse alla fine sarà quella giusta per te.