Uno sguardo alla performance dei fondi azionari totali

Totale fondi azionari sono un tipo di investimento unico a cui si sono rivolti molti investitori. Ecco le basi del fondo azionario totale e come si sono comportati storicamente.

Totale fondi azionari

Un fondo azionario totale è un fondo comune o ETF che tenta di acquistare un numero molto elevato di azioni. Infatti, i fondi azionari totali cercano di possedere ogni singolo titolo quotato in borsa. Per esempio, un fondo azionario totale potrebbe guardare alla Borsa di New York e quindi acquistare azioni di ogni azione che viene scambiata lì. Questo li rende ancora più grandi dei fondi indicizzati perché i fondi indicizzati in genere investono solo in una certa percentuale delle società più grandi in un indice.

Volatilità

A molti investitori piace investire in fondi indicizzati a causa della loro volatilità relativamente bassa. I fondi indicizzati tendono a muoversi con il mercato azionario che fornisce movimenti lenti. Con un fondo azionario totale, otterrai ancora meno volatilità che se dovessi investire in un fondo indicizzato. Se pensi che un fondo indicizzato sia ancora troppo rischioso o volatile per te, il fondo azionario totale potrebbe essere una buona alternativa.

Implicazioni a lungo termine

Il fondo azionario totale dovrebbe essere considerato un investimento a lungo termine. Con questo tipo di fondo, sarai in grado di duplicare con precisione il movimento del mercato azionario. Storicamente, il mercato ha sempre avuto una tendenza al rialzo. Se si guarda all'andamento a lungo termine del mercato azionario, si apprezza sempre in valore. Se riesci a duplicare accuratamente questa performance, avrai un investimento vincente nel lungo periodo. Anche il mercato azionario è soggetto a diminuzioni di valore a breve termine. Questo è il motivo per cui cercare di cronometrare l'acquisto di un fondo azionario totale di solito non ti darà risultati molto buoni.

Prestazione

Questo tipo di fondo è estremamente diversificato. Ciò significa che sarai in grado di ridurre il rischio del tuo investimento complessivo. Però, questo ridurrà anche i potenziali ritorni dagli investimenti. Con questo tipo di fondo, dovresti aspettarti una crescita lenta e costante con movimenti rapidi occasionali. Dopo un crollo del mercato azionario, potresti potenzialmente ottenere un ritorno sostanziale quando il mercato rimbalza.

In un arco di cinque anni, potresti aspettarti di guadagnare da qualche parte nel quartiere dal 3 al 6 percento sul tuo investimento. Alcuni rendimenti annuali potrebbero essere significativamente superiori a questo quando il mercato azionario si sta muovendo rapidamente verso l'alto.

Rispetto ai fondi indicizzati

Il fondo azionario totale utilizza una certa ponderazione per determinare quali azioni terranno di più nel fondo. Non utilizzano lo stesso grado di ponderazione dei fondi indicizzati. Ciò significa che i rendimenti saranno leggermente diversi da quelli generati da un fondo indicizzato. Tipicamente, il movimento di un fondo azionario totale sarà meno pronunciato di un fondo indicizzato. Se un fondo indicizzato perde denaro, un fondo azionario totale potrebbe perdere una frazione di un punto percentuale in meno. Allo stesso modo, quando il fondo indicizzato aumenta di valore, aumenterà anche il fondo azionario totale, ma in percentuale leggermente inferiore.