Devo riscattare i miei fondi visto che i mercati sono in ribasso?

La pandemia ha sbilanciato il mondo. Le economie stanno lottando e i mercati stanno crollando in tutto il mondo. Molti investitori sono al limite della sedia a contemplare la loro prossima mossa. Dovrebbero riscattare? O, rimanere investito? Forse, questo è un buon momento per investire di più? Sono tempi che non hanno precedenti.

La maggior parte di noi non ha mai sentito nulla di simile e l'incertezza sta causando panico e paura. So che ci sono centinaia di domande nella tua mente e anche se potrei non essere in grado di rispondere a tutte, Parlerò di una domanda che molte persone mi hanno fatto:devo riscattare i miei fondi poiché i mercati sono in cattive condizioni?

Prima di rispondere, Vorrei porre a tutti voi una domanda:qual è il modo migliore per prendere una decisione di investimento? Segui il mercato o stai indietro, analizzare, e prendere decisioni basate sui fatti? Bene, Preferisco quest'ultimo. Così, diamo un'occhiata ad alcuni fatti, iniziare con.

Alcuni fatti sui mercati

• Il BSE Sensex è sceso di circa il 33% dal 1 gennaio, 2020.
• L'indice Nifty 50 è sceso di circa il 33,6% dal 1 gennaio, 2020
• La maggior parte degli investitori in fondi azionari ha registrato un calo del 20-40% sui propri investimenti dal 1 gennaio, 2020.
• La maggior parte degli investitori in fondi di debito sta ancora guadagnando tra l'1-4% sui propri investimenti dal 1 gennaio, 2020. Tuttavia, gli investitori che hanno investito per un anno guadagnano tra il 5-14% di rendimenti.

Così, Cosa significa questo?

Una cosa è evidente, le azioni hanno subito un duro colpo. Anche se hai un portafoglio di titoli di debito 50-50, i rendimenti del debito non compensano le potenziali perdite del patrimonio netto.

Ciò significa che se riscatti in questo momento, registrerai perdite per un importo minimo del 15-20%.

D'altro canto, puoi scegliere di rimanere investito OPPURE investire ulteriormente per diversificare il tuo portafoglio e ridurre i rischi complessivi. Quest'ultimo approccio potrebbe aiutarti a raggiungere un luogo in cui il recupero sarebbe possibile e le perdite potrebbero essere molto inferiori.

Venendo alla domanda:dovresti riscattare i tuoi fondi?

Poiché ci sono due modi di investire in fondi comuni di investimento:lumpsum e SIP, Li affronterò separatamente.

Se avessi fatto un investimento forfettario

Poiché la performance di un investimento in un'unica soluzione dipende dalle condizioni di mercato alla data di acquisto, dare una risposta specifica sarà difficile. Tuttavia, visto che hai fatto un investimento forfettario, ti saresti aspettato che i mercati si riprendessero presto.

Tuttavia, quando l'improvvisa insorgenza di Covid-19 ha spazzato via tutte le analisi, potresti essere costretto a riconsiderare i tuoi investimenti. Ci sono due cose che devi considerare:

1. Finché non riscatti i tuoi investimenti, tutto ciò che hai è una perdita sulla carta o una perdita immaginaria. Tuttavia, appena ti riscatti, le perdite diventano reali. A seconda di quanto tempo hai investito, riscattare in perdita (a meno che i titoli sottostanti non presentino alcuni problemi fondamentali) significa perdere denaro nonché un'opportunità di guadagnare rendimenti sul denaro investito.
2. Se avessi effettuato un investimento in un'unica soluzione con un orizzonte di investimento a lungo termine, quindi anche il riscatto in questo momento non è consigliato. Questo perché non appena questa crisi sarà finita, i mercati si riprenderanno e compenseranno il crollo. Se sei investito fino ad allora, puoi recuperare le tue perdite e persino registrare i profitti.

Se avessi fatto un investimento SIP

A parte i due punti sopra citati, devi riconsiderare il riscatto dei tuoi investimenti SIP per un altro motivo:

Rupia costo medio

Un piano di investimento sistematico (SIP) è progettato per aiutare l'investitore a trarre vantaggio dalla volatilità del mercato. Poiché investi a intervalli regolari un importo fisso in un fondo comune di investimento, ottieni più unità quando i mercati sono in ribasso e meno quando sono in rialzo.

Col tempo, i costi mediano e il prezzo di acquisto per unità diminuisce. Questo ti mette in una posizione migliore per guadagnare ritorni.

Supponendo che tu abbia investito in un fondo comune tramite SIP nell'ultimo anno. Mentre i mercati erano volatili, nell'ultimo mese, il calo è stato ripido. Dunque, se continui i tuoi investimenti SIP, quindi potrai acquistare un numero elevato di unità allo stesso prezzo.

Col tempo, mentre continui il tuo investimento SIP e i mercati si riprendono, avrai molte unità a portata di mano che renderanno più facile recuperare il tuo investimento e possibilmente guadagnare profitti.

Il verdetto è...

Quando i mercati sono in calo come lo sono ora, riscattare i tuoi fondi comuni sembra una mossa controproducente. Anche se può essere un'opzione se hai bisogno di fondi urgentemente, come strategia di investimento sembra più dannoso che limitare il danno.

Invece di riscattare, puoi iniziare analizzando il tuo portafoglio e creando un elenco di investimenti che vuoi eliminare quando i mercati si riprenderanno un po' e quelli che vuoi mantenere a lungo termine.

Questi sono tempi senza precedenti e richiedono strategie senza precedenti. Parla con il tuo consulente per gli investimenti e crea una strategia che ti aiuti a emergere vincente nonostante le condizioni di mercato.

Riassumendo

Una situazione come una pandemia può far salire le emozioni. Mentre il crollo dei mercati può instillare paura nelle menti degli investitori più esperti, la pandemia si aggiunge all'incertezza rendendo difficile tenere a bada le emozioni.

Tuttavia, prendere decisioni basate sulle emozioni ti metterà in un circolo vizioso di panico-incertezza-decisioni di investimento sbagliate-perdite-più panico-più incertezza-decisioni peggiori... Quindi, controlla il tuo portafoglio, formulare una strategia per superare questa tempesta, e riscattare se sembra la cosa migliore da fare dopo un'attenta analisi.

Buon investimento!

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