Cosa sono i fondi indicizzati?

I fondi indicizzati sono fondi comuniFondi comuniUn fondo comune di investimento è un pool di denaro raccolto da molti investitori allo scopo di investire in azioni, obbligazioni, o altri titoli. I fondi comuni di investimento sono di proprietà di un gruppo di investitori e gestiti da professionisti. Scopri le varie tipologie di fondo, come funzionano, e vantaggi e compromessi dell'investimento in essi o in fondi negoziati in borsa (ETF) progettati per monitorare la performance di un indice di mercato. I fondi attualmente disponibili seguono diversi indici di mercato, incluso l'S&P 500S&P – Standard and Poor'sStandard &Poor's è una società di intelligence finanziaria americana che opera come una divisione di S&P Global. S&P è leader di mercato nel, Russel 2000, e FSE 100.

Un fondo indicizzato è una forma di investimento passivo. Ciò significa che i gestori di portafoglioPortfolio ManagerGestione di portafoglio gestiscono i portafogli di investimento utilizzando un processo di gestione del portafoglio in sei fasi. Scopri esattamente cosa fa un gestore di portafoglio in questa guida. I gestori di portafoglio sono professionisti che gestiscono portafogli di investimento, con l'obiettivo di raggiungere gli obiettivi di investimento dei propri clienti. non è necessario dedicare molto tempo e risorse alla scelta di titoli idonei per gli investimenti o al riequilibrio del portafoglio. In media, il portafoglio viene ribilanciato una volta ogni sei mesi. Pochi requisiti operativi e amministrativi significano efficienza in termini di costi per tali fondi.

In genere, questi fondi sono considerati investimenti a lungo termine sicuri e semplici. Così, sono attivamente utilizzati nei piani pensionistici. Scopri di più sui fondi indicizzati e sugli investimenti personali su YouTube.

Fondi indicizzati e fondi gestiti attivamente

I fondi indicizzati sono una valida alternativa ai fondi gestiti attivamente. Indice e fondi a gestione attiva possono essere confrontati secondo i seguenti parametri:

1. Prestazioni

Sebbene i fondi indicizzati possano sembrare un mezzo di investimento non sofisticato, tendono a sovraperformare le loro controparti gestite attivamente. Le statistiche mostrano che oltre il 90% dei fondi gestiti attivamente non solo non può battere il mercato, ma ha prestazioni peggiori rispetto ai benchmark di mercato. Però, non è sempre così, poiché hedge fundStrategie di hedge fundUn hedge fund è un fondo di investimento creato da individui accreditati e investitori istituzionali allo scopo di massimizzare i rendimenti e ottenere migliori risultati nei mercati al ribasso.

2. Costo

I fondi indicizzati sono meno costosi per gli investitori rispetto ai fondi gestiti attivamente. L'expense ratio (la commissione annuale che un fondo addebita ai suoi investitori per le spese amministrative e operativeSG&ASG&A include tutte le spese non di produzione sostenute da una società in un dato periodo. Include spese come l'affitto, pubblicità, marketing) di solito non supera lo 0,1%. D'altra parte, i fondi a gestione attiva possono richiedere coefficienti di spesa fino allo 0,7%. Però, un investitore dovrebbe comunque scegliere il tipo di fondo di investimento in base al suo stile di investimento e ai suoi obiettivi.

I fondi basati su indici funzionano meglio se un investitore ha bisogno di un investimento sicuro e diversificato con un rendimento quasi garantito su un lungo orizzonte di investimento. Anche, sono adatti per investitori non sofisticati che non desiderano investire tempo o denaro in ricerche approfondite sugli investimenti.

I fondi gestiti attivamente offrono all'investitore l'opportunità di battere il mercato. I fondi possono offrire un rendimento maggiore su un orizzonte di investimento breve. Gli investitori in tali fondi dovrebbero possedere una certa esperienza e conoscenza degli investimenti per essere in grado di comprendere la strategia utilizzata dal fondo.

Risorse addizionali

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