Cosa può aggiungere un ETF su materie prime al tuo portafoglio?

Gli Exchange Traded Fund stanno guadagnando popolarità negli ultimi anni, insieme a ETF sulle materie prime s ed ETF obbligazionari sono le ultime aggiunte al portafoglio di prodotti.

Investire in ETF sulle materie prime è simile a investire in portafogli gestiti. Poiché l'ETF è un prodotto cartolarizzato negoziabile, il fondo ETF crea una nuova sede per una diversa classe di investitori. Ecco alcuni dei vantaggi degli ETF sulle materie prime.

Rischio equilibrato

Il motivo principale per investire nell'ETF sulle materie prime è ottenere esposizione a un mercato diverso che è correlato negativamente ai mercati azionari e obbligazionari. È consigliabile investire fino al 20% dell'intero portafoglio in future gestiti. Ciò significa che puoi investire fino a $ 20 per $ 100 che hai in investimenti garantiti. La diversificazione ottenuta da un singolo ETF sulle materie prime è maggiore quando si integra un paniere di azioni o un fondo comune. La classe di attività è diversa, e poiché le materie prime hanno cicli così diversi all'interno di quella classe di attività, ci sono differenze fondamentali all'interno degli ETF sulle materie prime. Alcuni portafogli gestiti consentono anche la diversificazione dello stile di gestione.

Costo più basso

Gli ETF sulle materie prime sono un affare rispetto ai portafogli gestiti. Questi ETF addebitano fino al 5% all'anno, molto probabilmente l'1 o il 2% all'anno, per la gestione del fondo. Al contrario, i portafogli gestiti possono addebitare il 20% o più all'anno a seconda della performance del fondo. Gli Exchange Traded Fund sono un'alternativa flessibile e a basso costo nel trading di materie prime.

Barriera inferiore all'ingresso

I fondi negoziati in borsa hanno una leva normale per i conti di piccole dimensioni che non sono in grado di gestire grandi oscillazioni volatili nei mercati delle materie prime. Cosa c'è di più, ottieni ancora l'esposizione nella merce stessa. Inoltre, il tuo principale è protetto; a differenza dei futuri, non puoi perdere più di quello che investi. Sono simili alle azioni. Finalmente, rispetto ai futures su materie prime, puoi iniziare con una somma di denaro inferiore per acquistare azioni dell'ETF.

Per esempio, comprare futures sull'oro, uno dovrebbe iniziare con almeno $ 5, 000 e molto probabilmente $ 10, 000 per essere davvero coinvolto nel trading. La cosa preoccupante è che questo capitale può essere perso in un attimo. L'ETF è molto più addomesticato. Puoi iniziare con un minimo di $ 1, 000. Invece di scambiare solo oro, ad esempio, puoi effettivamente investire per un orizzonte temporale più lungo nella materia prima con gli ETF a causa della minore volatilità e del minor rischio.

Tasse più basse

Finalmente, Gli ETF sulle materie prime offrono agli investitori una minore responsabilità fiscale perché funzionano più come un'azione. materie prime, al contrario, richiedono che un investitore paghi più tasse perché la maggior parte dei guadagni sono considerati guadagni in conto capitale a breve termine. Generalmente, gli investitori in futures su materie prime pagano un'aliquota fiscale più elevata rispetto agli investitori in azioni. Se l'ETF è detenuto per un anno o più, i guadagni saranno visti come a lungo termine. Questa aliquota dell'imposta sulle plusvalenze a lungo termine, che è attualmente (nel giugno 2010) intorno al 15-20 percento, offre un carico fiscale notevolmente inferiore rispetto all'aliquota dell'imposta sul reddito.