Tipi di fondi di debito - Capire i diversi tipi di fondi di debito

Uno dei fondi comuni di investimento popolari sono i fondi di debito. Offrono stabilità e flessibilità con un rischio basso e quindi potrebbero essere una buona opzione per gli investitori prudenti. Ma come si fa a scegliere il migliore per te? Continua a leggere per saperne di più sui diversi fondi di debito e sulle loro caratteristiche per aiutarti a prendere una decisione informata.

Iniziare con i fondi di debito

I fondi comuni di investimento stanno diventando sempre più una delle modalità di investimento preferite da investitori nuovi ed esperti. È in gran parte dovuto alla diversificazione che offrono e ai rendimenti regolari. Dal momento che ci sono diversi tipi di fondi di debito scegliere da, dovresti fare una scelta sensata e trovare ciò che funzionerà meglio per te.

Prima di approfondire, diamo un'occhiata ad alcuni dei principali vantaggi dei fondi di debito.

Vantaggi dei fondi di debito

• i molti tipi di fondi comuni di investimento di debito non sono influenzati dalla volatilità del mercato e quindi è una delle migliori opzioni di investimento disponibili

• Rendimenti migliori rispetto ai conti di risparmio o agli FD bancari

• A basso rischio, ma maggiore stabilità

• Adatto a nuovi investitori con bassa propensione al rischio

• Elevata liquidità in quanto puoi riscattare l'investimento come e quando necessario

• La migliore opzione per raggiungere gli obiettivi di investimento grazie al periodo di scadenza fisso e ai rendimenti costanti

Ora che conosci i suoi vantaggi, ecco alcuni fondi di debito che dovresti conoscere prima di investire.

• Fondi a breve termine

  Come suggerisce il termine, i fondi di debito a breve termine hanno un periodo di scadenza più breve che va da 1 a 3 anni. Investono in titoli di stato, debito, e strumenti del mercato monetario.

  I fondi di debito a breve termine possono essere più adatti a chi ha una propensione al rischio da bassa a moderata. Questi fondi funzionano meglio quando i tassi di interesse sono alti. Se hai soldi da investire da 9 a 12 mesi e hai una propensione al rischio da bassa a moderata, i fondi a breve termine possono essere un'ottima opzione di investimento.

• Fondi a brevissimo termine

  Questi sono anche con un periodo di maturità più breve ma per lo più inferiore a un anno. Mentre una parte importante dell'importo viene investita in titoli di debito a brevissimo termine, una piccola parte è inoltre investita in titoli a lungo termine.

  I fondi a brevissimo termine hanno un rischio basso e forse la migliore opzione di investimento per quelli con un orizzonte di 1-12 mesi.

• Fondi di reddito

  I fondi di debito a reddito investono in titoli di debito con periodi di scadenza variabili, ma la maggior parte sono investimenti a lungo termine. La durata media dei fondi di reddito è di circa 5-6 anni. I fondi di reddito investono in titoli di stato e obbligazioni societarie, tenendo conto della variazione dei tassi di interesse.

  Così, quelli con una propensione al rischio leggermente elevata e orizzonti di investimento più lunghi possono essere più adatti per l'investimento in fondi di debito a reddito.

• Fondi liquidi

  I fondi di debito liquidi possono essere facilmente convertiti in contanti e hanno un periodo di scadenza molto basso di 91 giorni. Il periodo di bassa scadenza li rende privi di rischio, ma forniscono anche i rendimenti più stabili. L'investimento è effettuato in Buoni del Tesoro, CD, o Certificato di Deposito.

  I fondi di debito liquidi possono essere ottime opzioni per coloro che hanno denaro inattivo nei propri conti bancari e cercano di generare rendimenti affidabili.

• Fondi obbligazionari dinamici

  I fondi obbligazionari dinamici sono ciò che suggerisce il nome. Si muovono dinamicamente su fondi a lungo e breve termine con diversi profili di scadenza. I fondi si spostano su tutte le classi di debito e strumenti del mercato monetario tenendo conto dei regimi di interesse fluttuanti.

  Chi ha una propensione al rischio medio-alto può prendere in considerazione l'investimento in fondi obbligazionari dinamici.

• Fondi dorati

  I fondi di debito Gilt investono solo in titoli emessi da governi centrali e statali. Il periodo di maturazione varia da medio a lungo termine. Poiché i fondi gilt sono fondi di debito emessi dal governo, non c'è rischio di credito, e il tuo capitale rimane al sicuro. Ciò non significa che non ci siano rischi con i fondi gilt perché i titoli di stato sono vulnerabili alle variazioni dei tassi di interesse.

  I fondi gilt sono adatti a coloro che sono disposti a investire a lungo termine e preferiscono opzioni di investimento sostenute dal governo.

• Piani a scadenza fissa

  Come suggerisce il termine, I piani a scadenza fissa o FMP hanno un periodo di lock-in fisso. Potrebbe variare da mesi ad anni. A causa del periodo di lock-in, le FMP non sono influenzate dalla variazione dei tassi di interesse. Così, il NAV o il Valore Patrimoniale Netto del fondo rimane lo stesso. I piani a scadenza fissa sono chiusi ed efficienti sotto il profilo fiscale e sono considerati la migliore alternativa ai depositi fissi.

  Coloro che desiderano depositare i propri soldi per un periodo fisso ma sono preoccupati per le fluttuazioni dei tassi di interesse potrebbero optare per gli FMP.

• Fondi per opportunità di credito

  I fondi di opportunità di credito investono in diversi strumenti. Gli investimenti vanno dal breve al lungo termine con l'obiettivo di generare un alto interesse.

  Adatto a coloro che mirano a rendimenti più elevati ma sono disposti a correre qualche rischio.

Prendere in considerazione vari fattori, compreso il rischio, i ritorni, la tassa, il periodo di scadenza dei fondi, e la tassa sui guadagni scegliendo il meglio tipi di fondi di debito adatto a te. Ti aiuterà a investire saggiamente.