Che cos'è il fondo flottante:definizione, Caratteristiche, e tipi

Il tasso di interesse offerto da uno strumento di debito è fisso o variabile. I fondi floater investono in strumenti che forniscono quest'ultimo. Dai un'occhiata a questo post per capire cosa sono e come funzionano.

Iniziare con i fondi Floater

Se sei un investitore avverso al rischio che desidera investire in fondi comuni di investimento, saresti più incline ai fondi di debito in quanto comportano un rischio minimo. Ma, anche nella categoria dei fondi di debito, ci sono diversi tipi di schemi di fondi comuni di investimento. Ad esempio, ci sono fondi liquidi, fondi di reddito, fondi dorati, fondi obbligazionari dinamici, e altro ancora.

Una categoria di fondi di debito che non è molto popolare sono i fondi mobili. Gli investitori che cercano un'opzione di investimento sicura ma desiderano comunque ottenere rendimenti di qualità possono considerare di investire in questi fondi. Dai un'occhiata a cos'è un fondo flottante e come funziona-

Gli investitori preferiscono strumenti di debito come le obbligazioni in quanto offrono rendimenti fissi. Hanno un tasso di interesse fisso, e una volta che l'investimento matura, l'interesse prefissato sarebbe pagato agli investitori. Ma ci sono altri tipi di strumenti di debito che hanno tassi di interesse variabili. Ciò significa che il tasso di interesse non è prefissato ma dipende dai cambiamenti che subisce il loro benchmark.

I fondi floater hanno più del 65% del loro portafoglio investito in questi strumenti di debito. Questi fondi mirano a beneficiare del tasso di interesse fluttuante in modo da poter generare rendimenti più elevati per gli investitori. I rendimenti annuali di questi fondi potrebbero variare dal 7% al 9%. Negli ultimi 5 anni, i fondi floater hanno prodotto rendimenti medi dell'8,27%.

Gli strumenti fluttuanti in cui investono questi fondi hanno i propri benchmark. Il tasso di interesse offerto dallo strumento cambia in base alle fluttuazioni del tasso di interesse dei loro benchmark. Si vede generalmente che quando i tassi di interesse aumentano nel mercato del debito, aumenta anche il tasso di interesse di questi strumenti a tasso variabile, e i fondi floater offrono rendimenti più elevati.

Gli strumenti a tasso fisso come le obbligazioni sono in ritardo in tali scenari poiché continuano a offrire tassi di interesse fissi. Questo è il motivo per cui un gran numero di investitori passa ai fondi float quando i tassi di interesse aumentano, poiché offrono rendimenti più elevati rispetto ai fondi a rendimento fisso.

Alcune altre cose che dovresti sapere sui fondi mobili sono le seguenti:

• I fondi Floater sono schemi a tempo indeterminato che consentono investimenti e prelievi durante tutto l'anno

• Se desideri investire in fondi mobili, dovrai effettuare un investimento forfettario in quanto l'opzione SIP (Piano di investimento sistematico) non è disponibile nei fondi floater

• Per la tassazione, i fondi mobili sono trattati come qualsiasi altro tipo di fondo di debito

Tipi di fondi mobili

I fondi floater sono di due tipi diversi:a breve e lungo termine. Come suggerisce il nome, i fondi a breve termine investono in titoli di debito con scadenze più brevi. Vedrai la maggior parte di questi fondi investire in strumenti ad alta liquidità come titoli di stato, certificati di deposito, e Buoni del Tesoro.

Oltre ad avere titoli con scadenze più lunghe, I fondi floater a lungo termine sono generalmente noti per essere più diversificati con la loro composizione del portafoglio. Investono in strumenti a tasso variabile insieme a considerevoli investimenti nel mercato monetario o strumenti a tasso fisso.

Ora che conosci il significato del fondo flottante, è il momento di decidere se questi fondi sono la scelta giusta per te.

Si raccomanda che gli investitori avversi al rischio che desiderano ottenere rendimenti superiori ai fondi comuni di investimento che offrono rendimenti fissi dovrebbero investire in fondi fluttuanti. Ma tieni presente che i rendimenti dei fondi floater dipendono dalle condizioni di mercato. La RBI è responsabile dell'adeguamento del tasso di pronti contro termine in base alle condizioni economiche del paese.

Così, se il tasso di interesse scende, è possibile che il tuo investimento in un fondo flottante possa fornire rendimenti inferiori rispetto ai fondi che offrono rendimenti fissi. Tuttavia, questi fondi non sono associati ad un alto livello di rischio.

Se miri a generare rendimenti annuali compresi tra il 7% e il 9%, i fondi mobili possono essere un'ottima opzione. Ma ricorda che devi investire un importo forfettario poiché questi fondi non consentono investimenti tramite SIP.