4 motivi per vendere fondi comuni di investimento

Ci sono molte buone ragioni per vendita di fondi comuni di investimento. Ecco alcuni indicatori a cui prestare attenzione per aiutarti a decidere quando vendere un fondo comune di investimento.

1. Il gestore del fondo si dimette

Peter Lynch è famoso per la sua gestione del fondo comune di investimento Fidelity Magellan. Durante i 13 anni in cui ha gestito questo fondo, Magellan ha battuto il benchmark S&P 500 per 11 anni. Durante il suo mandato come gestore del fondo, Magellan ha ottenuto un rendimento medio annuo del 29%. Quando un manager di successo va in pensione, il nuovo manager potrebbe avere uno stile di gestione completamente diverso. Questo cambiamento può essere positivo o negativo per la performance del fondo. Se gli obiettivi del nuovo gestore non sono coerenti con gli obiettivi che avevi quando hai selezionato il fondo inizialmente, il cambio di gestore può essere un buon motivo per vendere un fondo comune.

2. Tasso di rotazione del fondo

I fondi comuni acquistano una vasta gamma di azioni. Alcuni acquistano azioni in determinati settori industriali, mentre altri si concentrano su determinate strategie di investimento, come l'acquisto di aziende in crescita. Ogni volta che un fondo comune acquista o vende un titolo, deve pagare una commissione. Questa commissione può ridurre notevolmente i potenziali profitti del fondo comune di investimento. Un fondo che ha un tasso di rotazione molto basso non sostiene molte spese. Un fondo che ha un tasso di rotazione del 100% venderà ogni azione acquistata durante l'anno. Il costo di questo trading frequente può erodere notevolmente i profitti che il fondo comune di investimento può offrire. Se il tuo fondo comune ha un alto tasso di rotazione, considera di venderlo per un fondo con spese inferiori.

3. Dimensione del fondo

Tutti sanno che è molto più facile girare intorno a un'auto sportiva che a un camion a 18 ruote. I fondi comuni di investimento più piccoli sono molto più agili e sono in grado di reagire più rapidamente ai cambiamenti dell'economia e del mercato azionario. Per questa ragione, fondi più piccoli sovraperformano fondi molto più grandi. Il problema è che le persone vogliono saltare sul carro dei fondi più piccoli perché sono attratte dai rendimenti offerti dal fondo. Questa infusione di nuovo denaro nel fondo lo porta da un fondo piccolo e agile a un fondo più grande e meno reattivo. Se ritieni che il tuo fondo sia diventato troppo grande e che i suoi rendimenti medi annui siano in calo, potrebbe essere un buon momento per vendere il fondo.

4. Fattura fiscale

Alcuni fondi colpiscono i proprietari con fatture fiscali alla fine dell'anno anche se i proprietari non hanno venduto alcuna quota del fondo durante l'anno. Le plusvalenze e i dividendi sono le ragioni principali per cui un fondo comune può creare una fattura fiscale. I proprietari sono tenuti a pagare le tasse ma non hanno alcun reddito per compensare il costo di tale imposta. Se vieni costantemente colpito da un'enorme imposta dal tuo fondo comune, potresti considerare di venderlo per investire in un fondo comune di investimento che ha meno mordente alla fine dell'anno.