Quando investire in un fondo comune di investimento di valore

Può essere difficile determinare il valore di una fondo comune con precisione. Il valore è spesso confuso con altri fattori, come il prezzo del valore patrimoniale netto. Un fondo comune di investimento non può essere misurato solo su queste statistiche. Un fondo "value" è un fondo che ha effettivamente un prezzo inferiore a quello che gli indicatori riterrebbero il suo prezzo ragionevole. Trovare un fondo di valore può essere una sfida, ma se ne trovi uno, investire fornirà quasi sempre rendimenti redditizi.

Valore vs Valore Patrimoniale Netto

Il valore in un fondo comune non deve essere confuso con il valore patrimoniale netto, una delle statistiche sottostanti del fondo. Il valore patrimoniale netto è semplicemente un'espressione della somma dei titoli sottostanti in un fondo comune, meno ogni responsabilità, diviso per il numero totale di azioni del fondo. È come dividere i pezzi di una torta per determinare quante mele ci sono in una fetta. Il valore patrimoniale netto è una buona determinante del prezzo, ma non è sempre indicativo di valore. I fondi comuni di investimento pagano le loro plusvalenze e reddito, quindi il valore patrimoniale netto di un fondo redditizio non può essere diverso dal valore patrimoniale netto di un fondo meno redditizio.

Fondo Value vs Fondo Crescita

Gli analisti finanziari spesso producono due tipi di investitori. Il primo tipo va dopo i fondi a crescita costante, o quei fondi che hanno costantemente registrato buoni rendimenti, e probabilmente continueranno a farlo in futuro. Poiché questi fondi sono "buoni, " sono anche costosi rispetto ad altri fondi comuni di investimento. I fondi a crescita costante possono anche essere troppo cari, ma gli investitori sono disposti a pagare di più perché non comprendono il valore effettivo del fondo.

L'altro tipo di investitore è quello che acquisterà il fondo di valore. Fondi di valore, d'altra parte, sono sotto prezzo. Sono destinati a funzionare bene in futuro, ma non hanno ancora raccolto abbastanza energia per essere valutati al loro valore effettivo. Come tale, acquistarli darebbe all'investitore uno "sconto" sul prezzo di acquisto.

Il momento migliore per investire in un fondo comune di investimento di valore

Puoi identificare un fondo comune di investimento di valore sulla base di una serie di strumenti a tua disposizione. Questi strumenti includono rating dei fondi, rendimenti relativi del fondo e deviazioni standard della redditività del fondo di anno in anno. I fondi con rating elevato con rendimenti relativi elevati e deviazioni standard basse sono i più preziosi. Il problema è, questo può rappresentare un fondo a crescita costante, che incarnerebbe tutte queste caratteristiche ma sarebbe scambiato a un prezzo coerente con questi fattori.

Stai cercando un fondo di trading con uno sconto. Ciò implica correre un piccolo rischio. Se sei disposto a rischiare, quindi puoi chiedere a un consulente finanziario di mostrarti possibili fondi di valore per l'analisi, oppure puoi sceglierne qualcuno da solo. Non è la migliore idea scegliere fondi di valore e sperare che tu abbia ragione su di essi se non puoi permetterti di perdere soldi al gioco d'azzardo. Anziché, investi in un momento in cui sai di poter aspettare piccole fluttuazioni nel fondo senza farti prendere dal panico.