I tuoi moduli fiscali dell'IRA

L'importo che detieni in a la pensione l'account contribuisce direttamente al tuo imposta calcolo della responsabilità ogni anno. In qualità di titolare di un conto IRA, ti verrà richiesto di divulgare i tuoi contributi, prelievi e modifiche del conto ogni anno. per fortuna, il tuo amministratore IRA ti fornirà la maggior parte dei moduli necessari per archiviare in modo appropriato. Però, se non sei sicuro di quali moduli hai bisogno, chiedi all'amministratore del tuo account i seguenti moduli e se ti verrà richiesto di completare i moduli.

Segnalazione contributi - Modulo 1040 o 1040A

Quando si segnala il proprio contributo, è importante notare la distinzione tra un IRA tradizionale e un IRA Roth. Un'IRA tradizionale utilizza i contributi deducibili dalle tasse nell'anno fiscale in corso. Ciò significa che riporterai i soldi che hai aggiunto al conto e li detrarrai oggi. Con un Roth IRA, paghi le tasse sui soldi che depositi, e ricevi un'agevolazione fiscale con la tua distribuzione più avanti nella vita. Per questa ragione, I contributi Roth IRA non sono calcolati sul modulo 1040. Segnala il tuo contributo IRA deducibile dalle tasse sulla riga 32 del modulo 1040, o sulla linea 17, Modulo 1040A. Il tuo fornitore di account dovrebbe inviarti una dichiarazione dei contributi prima della stagione fiscale.

Segnalazione distribuzioni - Modulo 1040

Se hai effettuato prelievi dal tuo conto IRA, dovrai segnalarli anche sul tuo modulo 1040. Ciò include eventuali distribuzioni facoltative dopo i 59 anni e mezzo o eventuali prelievi obbligatori effettuati dopo i 70 anni e mezzo. Riceverai un modulo 1099-R dal tuo provider IRA alla fine dell'anno che mostra ogni volta che hai prelevato denaro da un conto IRA. Queste informazioni verranno inserite su un 1040, riga 15.

Determinazione della responsabilità fiscale - Modulo 5329

È importante rendersi conto che il fornitore dell'IRA fornirà informazioni sui tuoi prelievi all'IRS. Ciò significa che non puoi nascondere il fatto che hai effettuato un prelievo, anche se il prelievo non è consentito e preferiresti che l'IRS non lo sapesse. Dovrai pagare le tasse. Il modulo 5329 ti aiuterà a sapere quanto devi. I prelievi anticipati sono tassati alla data aliquota più il 10% di penali.

Segnalazione modifiche account - Modulo 8606

Se hai cambiato il tuo account IRA durante un dato anno, dovrai fornire queste informazioni all'IRS. Queste informazioni sono fornite sul modulo 1040, o il tuo modulo 8606, a seconda del tipo di modifica che hai fatto. Gli importi del rollover sono mostrati su un 1099-R. Gli importi ti vengono forniti dal tuo provider, ed è entrato in un 1040. Se hai convertito il tuo IRA tradizionale in un'altra forma di conto pensionistico, dovrai segnalare questo evento utilizzando il modulo 8606. Questo modulo viene utilizzato per determinare se avrai ulteriori responsabilità fiscali.