Cosa dovresti sapere sull'S&P 500 prima di investire

Investire denaro è davvero solo un investimento quando recuperi quanto hai speso, quindi quale posto migliore per iniziare se non scegliendo le aziende più grandi e redditizie?

È più facile investire in società blue-chip, o marchi familiari affermati, tramite il popolare fondo indicizzato noto come Standard and Poor's 500 o S&P 500. Tiene traccia della performance delle 500 maggiori società in base alla capitalizzazione di mercato.

I fondi indicizzati sono diventati uno dei modi più popolari per investire grazie al loro modo conveniente per diversificare le proprie partecipazioni in ampi settori o industrie. L'acquisto di una quota del fondo indicizzato S&P 500 equivale all'acquisto di minuscole azioni delle 500 principali società blue-chip degli Stati Uniti con un'unica transazione.

Diamo un'occhiata all'S&P 500 e ai modi per investire in esso.

Cos'è l'S&P 500?

L'S&P 500 è un indice che confronta le prestazioni di aziende con una grande capitalizzazione di mercato. L'indice S&P 500 è un portafoglio composto da circa 500 delle più grandi società quotate alla borsa degli Stati Uniti. È uno degli indicatori più ampiamente riconosciuti dell'economia statunitense.

"Dà esposizione ai diversi settori dell'economia, come i settori energetico e finanziario e molti altri", afferma Monica Jalife, preside di Withum Wealth Management.

Questo indice è anche ponderato, il che significa che le azioni più grandi costituiscono una parte più ampia del portafoglio. Ad esempio, il titolo più grande dell'indice in questo momento è Apple, che rappresenta circa il 6% dell'S&P 500. Il titolo più piccolo appartiene a News Corporation Classe B, che è solo lo 0,008% dell'indice. Quindi Apple pesa circa 777 volte il peso del titolo più piccolo, ma ciò non significa che sia piccolo. News Corporation Classe B ha una capitalizzazione di mercato, o valore di mercato del patrimonio netto della società, di 14,3 miliardi di dollari.

Con l'S&P 500, otterrai visibilità su queste società e su altri nomi riconoscibili come Coca-Cola, PayPal, Disney, Home Depot e Netflix.

Come vengono scelti i titoli per l'S&P 500?

Non tutte le azioni possono essere incluse nell'S&P 500. Per essere scelta, una società deve essere redditizia per almeno un anno. Questo non vuol dire che un'azienda non possa perdere denaro a breve termine a causa dei costi operativi e delle condizioni di mercato, ma deve registrare un profitto cumulativo, ovvero un profitto su un periodo a lungo termine.

La società deve anche avere una grande capitalizzazione di mercato, che viene calcolata come il prezzo delle azioni moltiplicato per il numero di azioni in circolazione - e oltre il 50% di tali azioni deve essere detenuto dal pubblico, il che significa investitori individuali come te e me.

“Le aziende devono essere pubbliche, molto liquide e avere azioni in circolazione che possono essere quotate in borsa. Un comitato sceglie quali società saranno incluse nella combinazione di circa 500 società incluse nell'indice”, spiega Jalife.

Infine, le società devono presentare i rendiconti finanziari per la revisione pubblica presso la Securities and Exchange Commission (SEC), essere domiciliate negli Stati Uniti e, naturalmente, essere quotate alla borsa valori statunitense.

Investire nell'S&P 500 a lungo termine

Due modi per investire in società S&P 500 sono attraverso fondi comuni di investimento o ETF, che sono entrambe versioni di un fondo indicizzato. Un fondo indicizzato consente agli investitori di acquisire esposizione a molti titoli in un unico investimento.

"Un vantaggio dell'investimento in un fondo indicizzato S&P 500 è la capacità di cercare di eguagliare la performance delle società incluse nell'S&P 500", afferma Tiffany Welka, consulente finanziario e consulente di gestione patrimoniale accreditato presso VFG Associates. “Puoi utilizzare una strategia di acquisto e mantenimento senza la necessità di monitorare attivamente il mercato azionario. Ottieni anche la diversificazione perché l'indice rappresenta tutti i diversi settori all'interno del mercato azionario statunitense. Ma uno svantaggio è che non è rappresentativo del mercato globale".

Jalife aggiunge che potresti prendere in considerazione un fondo indicizzato aggiuntivo che ti darà esposizione a società più piccole o in crescita, perché un fondo indicizzato S&P 500 si concentra solo sui 500 più grandi.

Suggerimento da professionista

Il modo migliore per investire in società S&P 500 è attraverso un fondo indicizzato, come un fondo comune di investimento o un ETF, che mira a eguagliare la performance dell'S&P 500. Potresti considerare di investire separatamente in società a bassa capitalizzazione per una maggiore diversificazione.

Alcuni dei più grandi fondi indicizzati al mondo sono fondi S&P 500. Il secondo fondo comune di investimento più grande al mondo per asset gestiti è il Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) e il più grande ETF al mondo nella stessa misura è l'iShares Core S&P 500 Fund.

Praticamente tutti i fondi indicizzati S&P 500 più grandi e popolari sono un luogo eccellente per gli investitori che desiderano un'ampia esposizione al mercato senza dover scegliere o gestire singoli titoli. Soprattutto se il rapporto di spesa, o commissione, è basso per questi fondi.

A causa della loro popolarità, la concorrenza ha portato i rapporti di spesa per i fondi indicizzati quasi a zero, rendendo i fondi S&P 500 un investimento a lungo termine conveniente e storicamente affidabile. Ha anche reso incredibilmente facile aprire un conto e iniziare a investire, anche, e soprattutto per gli investitori principianti.

Rendimenti annuali dell'S&P 500

Sin dal suo inizio nel 1926, il rendimento medio annuo dell'indice S&P 500 è stato compreso tra il 10% e l'11%. Ciò include il periodo dal 1926 al 1957 quando era l'S&P 90, che comprendeva solo 90 titoli. Dall'adozione di 500 titoli nel 1957, il rendimento medio annuo è stato storicamente di circa l'8%.

Ma ciò non significa che sia sempre una navigazione tranquilla. "Ci sono momenti in cui il mercato sarà negativo per un periodo di tempo", afferma Jalife. “Ma i bei tempi del mercato lo compenseranno. Per un lungo periodo di tempo, dovresti aspettarti un ritorno a una o due cifre". Una mentalità buy-a-hold porterà gli investitori attraverso i flussi e riflussi del mercato.

In 40 degli ultimi 50 anni, l'indice S&P 500 ha guadagnato valore, il che è un ottimo track record. Il mercato ha sostenuto la sua quota di cali e perdite, ma se hai un lungo orizzonte di diversi decenni prima del pensionamento, l'S&P 500 si è dimostrato un investimento redditizio e sicuro.

Interesse composto dall'investimento nell'S&P 500

Con qualsiasi investimento, è il potere dell'interesse composto che fa il lavoro pesante nel tempo. “Compounding significa fare soldi con soldi che prima non avevi. Quando avrai tempo a lavorare per te, farà davvero la differenza nel corso degli anni", afferma Jalife.

Ecco un esempio. Se avessi investito solo $ 100 in un fondo S&P 500 quando è iniziato nel 1926, supponendo un rendimento annuo del 10%, avresti oltre $ 855.999 oggi, senza mai aggiungere un altro centesimo al tuo investimento originale di $ 100.

Con gli stessi calcoli, supponiamo che inizi a investire con $ 1.000 in un fondo indicizzato S&P 500. Hai intenzione di andare in pensione tra 40 anni e vuoi aggiungere $ 100 al mese ai tuoi investimenti. Ti ritireresti con oltre $ 604.000. Aumenta i tuoi contributi a $ 200 al mese e ritirerai un milionario.
Questi guadagni sono dovuti all'interesse composto che lavora per tuo conto. Se hai diversi anni da investire, i rendimenti possono sommarsi a tuo favore, in grande stile. Come per qualsiasi investimento, la cosa più importante è iniziare il prima possibile e investire costantemente il più spesso possibile.