Guida fiscale federale per il 2021:tutto ciò che devi sapere per archiviare le tue tasse

Le tasse fanno parte della vita. Anche se non mi dispiace pagare la mia parte di tasse, Ho un problema con la complessità del sistema fiscale.

Questo è peggiorato perché sono anche un piccolo imprenditore che aggiunge un altro livello di scartoffie e amministrazione.

Le tasse possono anche essere incredibilmente complicato per capire da solo, portando molte persone a cercare aiuto da professionisti fiscali o software di dichiarazione dei redditi.

I fiscalisti spesso si impantanano nel gergo delle tasse e cercano di tenere il passo con tutti i crediti d'imposta, detrazioni, monitoraggio delle spese, e la gestione dei vari moduli fiscali.

Ecco perché abbiamo creato questa guida fiscale completa, in modo che tu possa apprendere le basi della dichiarazione dei redditi e vedere come ottenere i massimi vantaggi e il minor numero di grattacapi dalla presentazione delle tasse.

Chi deve presentare una dichiarazione dei redditi?

L'IRS elenca i seguenti requisiti per aiutarti a determinare se sei tenuto o meno a presentare le tasse.

Limiti di reddito 2020 per i fiscalisti

Se il tuo reddito è superiore al numero indicato per il tuo stato, sei tenuto a presentare:

• Separare, sotto i 65 anni:$ 12, 400
• Separare, 65 anni o più:$ 14, 050
• Deposito sposato congiuntamente, con entrambi i coniugi sotto i 65 anni:$ 24, 800
• Deposito sposato congiuntamente, con un coniuge di 65 anni o più:$ 26, 100
• Deposito sposato congiuntamente, con entrambi i coniugi di età pari o superiore a 65 anni:$ 27, 400
• Dichiarazione sposata separatamente:$ 5
• Capofamiglia, sotto i 65 anni:$ 18, 650
• Capofamiglia, 65 anni o più:$ 20, 600
• vedovo qualificato con figlio a carico, sotto i 65 anni:$ 24, 800
• vedova(e) qualificata(e) con figlio a carico, 65 anni o più:$ 26, 100

Altri requisiti

Oltre ai limiti di reddito di cui sopra, se soddisfi uno dei seguenti criteri, dovrai archiviare:

• Individui autonomi che hanno guadagnato $ 400 o più. Tutti i redditi da libero professionista, trambusto laterale, e si applicano anche i concerti.
• Individui con tasse sul lavoro domestico.
• Individui con tasse dovute per la Social Security e Medicare per il reddito di mancia non dichiarato.
• Individui che hanno ricevuto una distribuzione da un Conto di risparmio medico (MSA) o da un Conto di risparmio sanitario (HSA).
• Privati ​​con pagamento anticipato sul Credito d'Imposta Premium.
• Coloro che si qualificheranno per l'Earned Income Tax Credit (EIC).
• Coloro che desiderano richiedere crediti formativi nell'ambito dell'American Opportunity Credit.
• Coloro che desiderano richiedere un credito d'imposta rimborsabile sulla copertura sanitaria.
• Genitori adottivi interessati a richiedere il credito d'imposta per l'adozione.
• Individui che hanno guadagnato $ 108,28 o più da una chiesa/organizzazione qualificata controllata dalla chiesa esenti dall'imposta sulla sicurezza sociale e dal Medicare del datore di lavoro.

Stato della dichiarazione dei redditi

L'IRS ha cinque stati di deposito fiscale di base:

• Deposito coniugato congiuntamente: Viene fornito con scaglioni fiscali più bassi e una detrazione standard elevata. Qualificare, devi essere stato sposato entro il 31 dicembre dell'anno fiscale.
• Deposito sposato separatamente: Mentre questo status comporta una maggiore responsabilità fiscale, può essere vantaggioso quando un coniuge guadagna significativamente meno del proprio partner o ha spese dettagliate più deducibili.
• Capofamiglia: Questo status spetta ai contribuenti single che sono separati o non hanno vissuto con il coniuge l'ultima metà dell'anno fiscale, che hanno un figlio a carico hanno pagato almeno la metà del mantenimento durante la separazione.
• Separare: Se sei single (cioè né sposato né separato) al 31 dicembre, questo è il tuo stato di dichiarazione dei redditi.
• Vedovo idoneo: I vedovi con un figlio a carico godono degli stessi benefici delle coppie sposate che presentano congiuntamente l'anno del decesso del coniuge e l'anno successivo.

Aliquote fiscali federali 2021, Detrazioni standard, &Guadagni

Il modo in cui viene tassato il tuo reddito varia in base a quanto reddito hai, come te lo sei guadagnato, e altri fattori.

Mentre si parla (da anni) di flat tax, l'attuale sistema fiscale statunitense è in realtà una scala graduata in cui chi guadagna di più paga di più.

Ci sono anche detrazioni standard che puoi prendere al momento della presentazione delle tasse. Queste detrazioni standard possono ridurre l'importo delle imposte sul reddito dovute.

Gli Stati Uniti usano a sistema fiscale marginale , o un sistema fiscale graduale. L'aliquota fiscale marginale significa che ogni dollaro in più guadagnato viene tassato all'aliquota che rientra nella tua fascia di imposta sul reddito.

Il codice fiscale ha funzionato come per decenni, anche se le tariffe stesse sono cambiate più volte, e ha avuto molti altri cambiamenti una tantum, come un controllo di stimolo economico quando l'economia andava male nel 2008.

Infine, il governo può tassare le plusvalenze in modo diverso dal reddito da lavoro. I guadagni in conto capitale sono guadagni sugli investimenti.

Diamo un'occhiata a ciascuno di questi per vedere come influiscono sui tuoi obblighi fiscali.

Fasce federali per l'imposta sul reddito del 2021

Ecco le aliquote fiscali attuali.

Comprendere il tuo attuale scaglione fiscale è utile per la pianificazione fiscale e per la pianificazione a lungo termine. Se conosci la tua attuale aliquota dell'imposta sul reddito, puoi utilizzare queste informazioni per decidere se ora è un buon momento per convertire un IRA tradizionale in un IRA Roth, vendere investimenti per guadagni in conto capitale a breve o lungo termine, effettuare contributi di beneficenza fiscalmente deducibili, o intraprendere altre azioni che possono avere un impatto sulla tua dichiarazione dei redditi.

Detrazioni standard 2021

La detrazione standard è l'importo che i contribuenti possono detrarre dal loro reddito prima di pagare le imposte sul reddito. I contribuenti possono scegliere tra l'utilizzo della detrazione standard o l'elenco delle detrazioni al momento della presentazione delle imposte (l'elencazione delle imposte può includere detrazioni come le tasse statali e locali, tasse di proprietà, contributi di beneficenza, e altro).

Tuttavia, il Tax Cuts and Jobs Act ha aumentato significativamente l'importo della detrazione standard, pur limitando alcune detrazioni, come le tasse SALT (tasse statali e locali). Questo cambiamento significa che più persone prenderanno la detrazione standard al momento della presentazione delle dichiarazioni dei redditi.

Ecco le attuali detrazioni standard:

Guadagni di capitale a lungo termine 2021

Le plusvalenze a lungo termine sono tasse pagate quando vendi un investimento che hai detenuto per più di un anno. Le plusvalenze a breve termine si verificano quando vendi un investimento che hai detenuto per meno di un anno. Le plusvalenze a breve termine sono considerate reddito e sono tassate nella tua fascia marginale di imposta sul reddito.

Le plusvalenze a lungo termine sono tassate secondo il seguente schema:

Alcuni investimenti, come oro o oggetti da collezione, non sono tassati dalle linee guida sulle plusvalenze.

Applicare le aliquote fiscali federali alla tua situazione

Come puoi vedere dalla tabella delle fasce d'imposta federale sopra, ci sono scaglioni d'imposta per fasce di reddito.

Per determinare quanto pagherai in tasse, puoi iniziare prendendo il tuo reddito totale, quindi detrarre tutte le detrazioni fiscali e crediti forma questo importo. Ciò include la detrazione standard o le detrazioni fiscali dettagliate.

Quindi applichi il tuo reddito agli scaglioni di imposta sul reddito dall'alto. Per esempio, una coppia sposata pagherà le seguenti tasse:

• 10% di imposta federale sul reddito sui primi $ 20, 550 di reddito;
• imposta federale sul reddito del 12% sul reddito da $ 20, 551 – $ 83, 550;
• imposta federale sul reddito del 22% sul reddito da $ 83, 551 – $ 178, 150;
• imposta federale sul reddito del 24% sul reddito da $ 178, 151 – $340, 100;
• e così via.

Poiché gli Stati Uniti hanno un sistema fiscale marginale, paghi solo l'aliquota fiscale del tuo reddito che rientra in ciascuna fascia. Ciò non significa che guadagnare un dollaro al di sopra del livello di scaglione dell'imposta sul reddito aumenterà l'intera imposta di tale aliquota.

Per esempio, ricevendo un aumento di $ 83, da 550 a $ 83, 551 non sottoporrà tutto il tuo reddito alla fascia d'imposta del 22%:si applicherà solo al reddito guadagnato all'interno di quella specifica fascia d'imposta.

Sommando le tasse che hai pagato e dividendo per il tuo reddito totale si ottiene l'aliquota fiscale effettiva.

Crediti d'imposta e detrazioni

Confronto tra crediti d'imposta e detrazioni d'imposta

Alcuni contribuenti usano erroneamente i termini credito d'imposta e detrazione d'imposta allo stesso modo. Sebbene entrambi si traducano in una riduzione delle imposte, lo fanno in modo diverso.

• UN Credito d'imposta è una riduzione dollaro per dollaro dell'imposta sul reddito.
• UN Detrazione fiscale diminuisce il reddito imponibile.

Il credito d'imposta riduce la fattura fiscale dell'importo del credito. La detrazione fiscale riduce la tua imposta di un importo pari alla percentuale della tua fascia di imposta marginale più alta.

Ecco un esempio:

• $ 1, 000 credito d'imposta :A $ 1, 000 di credito d'imposta riduce direttamente l'importo delle tasse dovute di $ 1, 000.
• $ 1, 000 detrazione fiscale :Supponendo che tu sia nella fascia d'imposta del 22%, un $1, 000 detrazione fiscale riduce l'importo delle tasse dovute di $ 220 (22% di $ 1, 000).

Crediti d'imposta comuni

Ecco alcuni crediti d'imposta comuni, e come puoi qualificarti per loro. Nota:alcuni di questi sono crediti d'imposta rimborsabili, il che significa che riceverai l'intero importo del credito d'imposta, anche se non devi tasse federali.

• Credito di adozione – Un credito d'imposta non rimborsabile per le spese di adozione qualificata pagate per adottare un bambino idoneo.
• Credito d'imposta per l'assistenza ai bambini e alle persone a carico – Un credito d'imposta per le spese di cura di una persona qualificata per consentirti di lavorare o cercare lavoro.
• Credito d'imposta per bambini – Un credito d'imposta per avere uno o più figli idonei e reddito entro un certo intervallo. Può essere sia non rimborsabile che rimborsabile.
• Credito d'imposta sul reddito guadagnato (EITC) – Benefici a basso reddito, famiglie lavoratrici. L'EITC è un credito d'imposta rimborsabile.
• Crediti d'imposta per l'istruzione – Lifetime Learning Credit e American Opportunity Tax Credit. Disponibile per alcuni contribuenti con spese di iscrizione all'università.
• Credito d'imposta per i risparmiatori – Un credito previdenziale per i lavoratori a reddito basso e moderato

Ciascuno di questi crediti ha fattori di qualificazione unici che possono essere basati sul tuo reddito, Reddito lordo rettificato (AGI), numero di dipendenti qualificati, e altre attività, come pagare l'istruzione universitaria, contribuendo ai conti pensionistici, determinate attività commerciali, e altro ancora.

La maggior parte dei programmi software fiscali dispone di sistemi automatizzati per aiutarti a identificare quali crediti e detrazioni d'imposta potresti avere diritto a richiedere quando presenti le tasse.

Detrazioni fiscali comuni

Ci sono molte diverse detrazioni fiscali. Alcuni di loro sono disponibili per tutti, mentre altri possono essere reclamati solo se specifichi le tue tasse. Alcune detrazioni possono anche essere basate sul tuo reddito lordo rettificato (AGI) o sul fatto che la tua dichiarazione dei redditi sia soggetta o meno all'imposta minima alternativa (AMT).

Le detrazioni fiscali comuni includono:

• Tasse SALT (tasse statali e locali) –
  • I contribuenti possono detrarre le tasse sulla proprietà immobiliare e le tasse statali e locali sul reddito o le tasse statali e locali sulle vendite pagate.
  • Le detrazioni SALT sono limitate a $ 10, 000 all'anno.
• Doni e contributi di beneficenza
• Spese per gli educatori
• Contributi del conto di risparmio sanitario (HSA)
• Interessi mutuo casa
• Imposte sulla proprietà immobiliare
• Contributi del conto previdenza (ai conti previdenziali tradizionali)
• Interessi sul prestito studentesco
• Spese mediche non rimborsate superiori al 10% del reddito lordo rettificato

Qualificati per varie detrazioni fiscali :Come i crediti d'imposta, molte di queste detrazioni hanno requisiti di idoneità rigorosi in base all'AGI e ad altri fattori.

La maggior parte dei contribuenti trova più facile utilizzare un prodotto fiscale come H&R Block per calcolare le proprie detrazioni fiscali invece di provare a farlo a mano.

Detrazioni fiscali:dovresti prendere la detrazione standard o elencare?

I contribuenti hanno la possibilità di elencare le loro detrazioni nella dichiarazione dei redditi, o semplicemente rivendicando la Detrazione Standard (spiegata sopra).

Puoi scegliere solo l'uno o l'altro.

Il modo migliore per decidere è completare le tasse, somma le tue detrazioni e prendi quella che ti offre la migliore detrazione complessiva.

A causa delle recenti modifiche alla normativa fiscale, la Detrazione Standard è stata aumentata, e alcune detrazioni sono state diminuite. Quindi per molte persone, la Detrazione Standard offrirà un'opzione migliore.

Tuttavia, potresti voler elencare le tue detrazioni se vivi in ​​uno stato con tasse elevate o puoi altrimenti richiedere molte detrazioni fiscali.

Ancora, questo suona complicato, ma la maggior parte dei programmi di preparazione fiscale farà il lavoro pesante per te. Il software ti guiderà attraverso la tua situazione fiscale e aggiungerà le tue detrazioni man mano che procedi. Quindi ti consiglierà l'opzione migliore per la tua situazione.

Considerazioni fiscali comuni

Tasse stimate

Il sistema fiscale degli Stati Uniti è un sistema fiscale "pay as you go". Mentre registri le tasse solo una volta all'anno, tecnicamente dovresti pagare le tasse sul tuo reddito non appena lo ricevi. La maggior parte delle persone lo fa attraverso le detrazioni dal libro paga. Tuttavia, ci sono momenti in cui non hai le tasse trattenute dal tuo reddito. In questi casi, dovresti pagare le tasse stimate.

Alcuni esempi di quando ti potrebbe essere richiesto di pagare le tasse stimate includono quando ricevi una grossa somma di denaro, reddito da lavoro autonomo, reddito da investimento, o altre volte in cui ricevi una grande quantità di denaro a cui non sono state trattenute le tasse.

È necessario pagare l'imposta stimata se si applicano entrambe le seguenti condizioni:

1. Ti aspetti di dover più di $ 1, 000 quando presenti la dichiarazione dei redditi.
2. Ti aspetti che la tua trattenuta e i crediti saranno inferiori al minore di;
   • 90% del tuo debito fiscale dell'anno in corso, o
   • 100% dell'imposta indicata nella dichiarazione dei redditi dell'anno precedente.

In altre parole, devi assicurarti che le tue ritenute e crediti siano al 90% del tuo attuale obbligo di anno fiscale, o almeno il 100% di quello che dovevi l'anno scorso (110% per i redditi più alti). Se le tue ritenute sono inferiori al minore di questi due importi, allora dovresti pagare le tasse stimate.

Chi non deve pagare l'imposta stimata?

Non dovresti pagare le tasse stimate se devi meno di $ 1, 000 di tasse quest'anno, o se il tuo datore di lavoro ha trattenuto abbastanza soldi dal tuo libro paga. Un modo per evitare di pagare le tasse stimate è trattenere fondi aggiuntivi dalla busta paga utilizzando il modulo IRS W-4.

Quanta imposta stimata da pagare?

L'IRS fornisce fogli di lavoro fiscali stimati (modulo IRS 1040-ES) che è possibile utilizzare per determinare i requisiti di ritenuta fiscale per evitare sanzioni fiscali stimate. Puoi anche utilizzare il software di preparazione delle tasse per aiutare a eseguire i numeri.

I contribuenti con reddito irregolare possono avere più difficoltà a determinare quanto devono in imposte stimate, soprattutto se il loro reddito è maggiore alla fine dell'anno. per fortuna, c'è una regola di porto sicuro, che consente ai contribuenti di evitare sanzioni fiscali stimate purché paghino almeno il 100% della passività fiscale totale dell'anno precedente attraverso una combinazione di ritenute fiscali e pagamenti fiscali stimati.

Scadenze fiscali stimate

Le imposte stimate vengono pagate quattro volte durante l'anno, nelle seguenti date (o il primo giorno lavorativo successivo alla data, se cade in un fine settimana o in un giorno festivo).

• 15 aprile
• 15 giugno
• 15 settembre
• 15 gennaio

Le imposte stimate sono dovute entro la scadenza, anche se hai richiesto una proroga della scadenza fiscale.

Come archiviare e pagare le tasse stimate

L'IRA consente ai contribuenti di pagare le tasse stimate per posta o per via elettronica.

• Paga per posta. Utilizza il modulo IRS 1040-ES (scarica il pdf qui) per calcolare le tasse stimate. Quindi compila un voucher sul modulo da inviare insieme al pagamento delle tasse stimato.
• Paga elettronicamente. Se preferisci pagare le tasse per via elettronica, puoi iscriverti all'Electronic Federal Tax Payment System (EFTPS) per pagare le imposte stimate online. Possono essere necessarie fino a 2 settimane per ricevere il PIN per posta, quindi pianifica di conseguenza.

Imposta minima alternativa – AMT

Le tasse stimate non sono l'unica situazione fiscale imprevista che potresti incontrare. L'AMT è un alternativa metodo di calcolo dell'imposta.

Il Congresso ha creato l'imposta minima alternativa negli anni '60 per impedire alle famiglie ad alto reddito di ricevere troppe detrazioni e crediti fiscali, ed evitando così di pagare la loro "quota equa" di tasse.

Le regole AMT richiedono che le famiglie ad alto reddito preparino le proprie tasse utilizzando due metodi:il modo normale, e utilizzando le regole AMT. per fortuna, la maggior parte dei software di dichiarazione dei redditi ti aiuterà a farlo automaticamente.

È necessario compilare il modulo IRS 6251 per determinare se è necessario pagare l'AMT.

Confronterai quindi i risultati dopo aver completato la tua normale dichiarazione dei redditi e la tua dichiarazione utilizzando le regole AMT.

• Calcolo AMT inferiore alla normale dichiarazione dei redditi :paga le tasse normalmente.
• Calcolo AMT più della tua normale dichiarazione dei redditi :pagare l'importo AMT, che sarà uguale all'imposta regolare, PI la differenza tra i due.

Le regole dell'AMT vietano determinati crediti e detrazioni d'imposta, comprese le detrazioni e i crediti standard, tasse statali e locali, e tasse di proprietà fino a un certo importo.

I contribuenti che vivono in uno stato ad alta tassazione e hanno figli hanno maggiori probabilità di pagare tasse aggiuntive secondo le norme fiscali minime alternative rispetto a una singola persona o una famiglia in uno degli stati a tassazione più bassa.

Nel 2020, l'importo dell'esenzione per i single è $ 72, 900 e $ 113, 400 per i coniugi che presentano domanda congiuntamente. Puoi leggere questo articolo per ulteriori informazioni sulle regole fiscali minime alternative.

Adeguamenti alla ritenuta d'acconto

Il rimborso delle tasse ideale è vicino allo zero, il che significa che hai trattenuto l'importo ideale dalla busta paga. Tuttavia, a volte potresti scoprire che devi i soldi dell'IRS, o hai un rimborso maggiore del previsto. In entrambe le situazioni, puoi decidere di modificare l'importo che l'IRS trattiene dalla tua busta paga. Questo può aiutarti a evitare grandi sorprese.

Puoi facilmente modificare la tua ritenuta fiscale utilizzando il foglio di lavoro sulle indennità personali sul modulo IRS W-4.

Nota:apportare piccole modifiche

Se hai avuto 6 indennità l'anno scorso, probabilmente non dovresti ridurlo a 0 quest'anno. Ciò potrebbe avere conseguenze indesiderate. Apporta piccole modifiche in base alla tua situazione fiscale attuale.

Quando adeguare la ritenuta d'acconto?

Ci sono momenti in cui vuoi apportare una modifica proattiva alla tua ritenuta d'acconto. Alcuni di questi includono:

• Grande responsabilità fiscale: Quando sai che attualmente o devi all'IRS una grande quantità di denaro.
• Quando si prevede un rimborso fiscale elevato: Anche se ottenere un rimborso consistente è bello, in genere è meglio avere quei fondi a tua disposizione man mano che procedi. Per esempio, ricevendo $ 5, 000 di rimborso significa che hai pagato in eccesso poco più di $ 400 al mese all'IRS. Personalmente, Preferirei avere quei soldi a mia disposizione per risparmiare, investire, o estinguere debiti.
• Significativo cambiamento di vita: Certi eventi della vita, come sposarsi, un lutto in famiglia, Un divorzio, o avere un bambino, può influire sulla tua situazione fiscale. Potresti voler modificare la tua ritenuta se uno di questi si verifica durante l'anno fiscale.

Puoi utilizzare il calcolatore della ritenuta d'acconto dell'IRS per ricalcolare le tue indennità personali ogni volta che si verifica un nuovo cambiamento di vita.

Frode fiscale

La frode fiscale è un crimine in crescita. Scoprire di essere vittima di frode fiscale si verifica spesso quando si tenta di presentare la dichiarazione dei redditi elettronicamente e si scopre che qualcuno ha già presentato una dichiarazione dei redditi utilizzando il proprio codice fiscale. Quando questo accade, l'IRS rifiuterà il tuo ritorno.

A quel punto, dovrai contattare l'IRS e aprire un caso con loro.

Altri modi per scoprire la frode fiscale includono:

• Ricevere una lettera dall'IRS (mai un'e-mail o una telefonata:sono truffe di phishing che cercano di ottenere le tue informazioni personali!)
• Ricevere uno o più moduli W-2 da datori di lavoro per cui non hai mai lavorato

Se ricevi una lettera dall'IRS, può contenere alcune delle seguenti informazioni:

• Che siano state presentate più dichiarazioni dei redditi per lo stesso anno,
• W-2 o 1099 sono stati depositati per l'anno fiscale in questione che non sono comparsi in una dichiarazione dei redditi specifica, o
• che vi è una discrepanza nell'importo dell'imposta dovuta su una o entrambe le dichiarazioni dei redditi.

Contatta l'IRS via telefono, posta, o di persona se scopri di essere vittima di frode fiscale. E potresti anche voler iniziare a monitorare i tuoi rapporti di credito, poiché è probabile che presto potresti diventare vittima di un furto di identità.

audit

Una delle cose migliori che puoi fare per evitare un controllo fiscale IRS è controllare la tua dichiarazione dei redditi per errori. Inoltre, se compili i moduli in modo errato, potresti essere segnalato in rosso per un audit.

Se i tuoi moduli sono sciatti o illeggibili, potresti trovarti di fronte a una verifica fiscale. Questo è un buon motivo per utilizzare un software fiscale e presentare la dichiarazione dei redditi in formato elettronico.

Ecco alcuni altri campanelli d'allarme che potrebbero avviare una verifica fiscale:

• Detrazione fiscale del Ministero degli Interni :puoi usufruire della detrazione fiscale dell'ufficio domestico solo se lo spazio viene utilizzato solo per la tua attività. Nella mia vecchia casa, il mio “ufficio” era anche adibito a magazzino, che ha avuto un impatto su come ho potuto richiedere la detrazione fiscale.
• Grandi detrazioni fiscali :Se sembra che tu stia richiedendo più deduzioni di beneficenza, e altre detrazioni, di altri al tuo livello di reddito, l'IRS potrebbe segnalare la tua dichiarazione dei redditi. Assicurati di avere tutta la documentazione per eseguire il backup delle tue donazioni.
• Contanti :Transazioni in contanti superiori a $ 10, 000 devono essere segnalati dai casinò, banche, e altri. Se scherzi su questi numeri, l'IRS potrebbe scoprirti. È probabile che anche le aziende che operano utilizzando contanti vengano segnalate in rosso per un audit.
• Mancata corrispondenza con 1099s :Se ciò che riporti è inferiore a quello che dicono i tuoi 1099 e W-2, è probabile che tu venga controllato. Comprendere, pure, che a partire dal 2011, PayPal e aziende simili dovevano iniziare a segnalare le transazioni sul modulo 1099-k. Quindi tieni dei buoni registri.

L'IRS può anche selezionare casualmente le persone per gli audit. Quindi è possibile che tu possa essere verificato anche se nessuno dei problemi di cui sopra è presente.

È una buona idea conservare registri fiscali dettagliati in caso di verifica. Puoi anche utilizzare un servizio di preparazione fiscale o un contabile che offre protezione dalla revisione contabile. Alcuni programmi software fiscali includono o consentono di acquistare la protezione di audit come funzionalità aggiuntiva.

Suggerimenti fiscali

Suggerimenti fiscali per i genitori

• Ottieni a tuo figlio un numero di previdenza sociale: Avrai bisogno di un numero di previdenza sociale per tuo figlio per richiederlo alle tasse, oltre a richiedere l'assicurazione medica, e altri programmi.
• Approfitta del credito d'imposta per bambini: Il credito d'imposta per bambini potrebbe darti un credito d'imposta di $ 2, 000 ogni anno fino a quando tuo figlio non ha meno di 17 anni. Questo credito d'imposta potrebbe non essere disponibile per tutti poiché il credito inizia a scomparire una volta che il reddito lordo rettificato modificato supera un determinato importo.
• Aggiorna il tuo W-4 con il tuo datore di lavoro: Il tuo W-4 è il modulo che presenti al tuo datore di lavoro per fargli sapere quanti soldi devono trattenere dal tuo stipendio per coprire il tuo locale, stato, e imposte federali sul reddito. Rivendicare tuo figlio sulle tue tasse come persona a carico aggiuntiva potrebbe aumentare la tua paga da portare a casa ogni mese.
• Usa dollari al lordo delle tasse per l'assistenza all'infanzia: Alcuni datori di lavoro offrono un conto di rimborso per l'assistenza all'infanzia, o conto spesa flessibile, che può essere utilizzato per pagare l'assistenza all'infanzia. Questi risparmi sono disponibili solo tramite il tuo datore di lavoro.
• Utilizzare il credito per l'affidamento del figlio e per l'affidamento a carico. Puoi richiedere il credito per l'affidamento del figlio e dell'affidamento a carico sul tuo 1040 allegando il modulo 2441. Per maggiori dettagli sulle spese ammissibili, scarica la pubblicazione IRS 503, Spese per la cura dei figli e delle persone a carico.
• Avvia un fondo universitario. Molti stati offrono un piano di risparmio 529 College. Il vantaggio aggiuntivo è che i guadagni crescono esentasse e i prelievi possono essere effettuati esentasse quando i fondi vengono utilizzati per spese educative qualificate. Coverdell Educational Savings Accounts (ESA), sono un'altra opzione di risparmio educativo che potrebbe offrirti vantaggi fiscali.
• Apri un IRA per tuo figlio. Puoi aprire un'IRA per tuo figlio solo se ha guadagnato un reddito; gli interessi guadagnati da un conto di risparmio non si qualificano come reddito da lavoro.

Suggerimenti fiscali per i proprietari di case

• Crediti d'imposta sull'efficienza energetica: L'IRS offre ai contribuenti un credito d'imposta del 30% per i miglioramenti della casa che generano energia, compresi i pannelli solari, scaldabagni solari, turbine eoliche, celle a combustibile, e pompe di calore geotermiche. Questi crediti sono validi fino alla fine del 2021. Le agevolazioni fiscali sull'energia verde non solo ti fanno risparmiare denaro sulle spese quotidiane, ma ti fanno anche risparmiare sulle tasse. Combina questi crediti d'imposta federali con i crediti d'imposta statali disponibili, e sconti e risparmierai ancora di più sui tuoi acquisti.
• Deduzioni mediche qualificate per la casa: L'IRS consente ai proprietari di abitazione di detrarre il costo dei miglioramenti domestici ritenuti necessari per motivi medici (come una rampa, allargamento delle porte per l'accesso alle sedie a rotelle, aggiunta di corrimano, e simili miglioramenti domestici.
• Detrazioni del Ministero degli Interni: Non importa se gestisci la tua attività da casa o lavori per qualcun altro, ci sono detrazioni fiscali qualificate del Ministero degli Interni che puoi richiedere quando usi una parte della tua residenza in relazione a un'attività commerciale o commerciale.
• Il tuo ufficio in casa: È necessario utilizzare una stanza specifica o uno spazio identificabile come ufficio. L'unica eccezione a questa regola di "uso esclusivo" è quando usi una parte della tua casa per scopi di archiviazione aziendale o come asilo nido.
• Consiglio: La maggior parte dei migliori programmi software fiscali ti aiuterà a identificare queste detrazioni quando prepari la tua dichiarazione dei redditi.

Considerazioni fiscali per i lavoratori autonomi

Pagamenti dell'imposta sul reddito

La maggior parte dei liberi professionisti lavora su base 1099 anziché come dipendente W2. I dipendenti pagati su base W2 hanno la loro imposta sul reddito, ritenuta in busta paga l'imposta previdenziale e l'imposta FICA. Tuttavia, gli appaltatori pagati su una base 1099 in genere non hanno nulla trattenuto dai loro pagamenti. Se ricevi un assegno di $ 500, riceverai l'intero importo. Nulla viene trattenuto per le tasse. Ciò significa che le imposte sul reddito sono a tuo carico.

Il tuo reddito verrà segnalato all'IRS sul modulo 1099 ed è tua responsabilità pagare le tasse su di esso. Molti liberi professionisti scelgono di pagare le tasse stimate trimestralmente. Questo rompe i tuoi pagamenti fiscali durante tutto l'anno e ti mantiene dalla parte giusta dei requisiti dell'IRS.

Detrazioni aziendali

Dovrai tenere registri dettagliati delle tue entrate e delle tue spese. È anche una buona idea classificare le tue spese in modo da avere una buona idea di quanto stai spendendo in ciascuna categoria (e alcune spese possono essere classificate in modo diverso dalle regole dell'IRS).

è molto più facile farlo mentre procedi, invece di cercare di recuperare il ritardo alla scadenza della dichiarazione dei redditi.

La struttura aziendale che scegli, come una LLC o una società, potrebbe anche richiedere di mantenere fondi separati in un conto corrente aziendale o un conto di risparmio. Potresti anche voler aprire una carta di credito aziendale, che possono offrire programmi di premi unici e rapporti dettagliati sulle spese.

Come archiviare le tasse

Ci sono tre modi per presentare la dichiarazione dei redditi:

• FAI DA TE: Alcuni individui depositano le loro tasse completamente da soli, compilando manualmente il modulo 1040 dell'IRS. I filer possono inviare una copia fisica dei loro documenti o inviare una versione elettronica.
• Software fiscale: In alternativa, puoi archiviare (a volte gratuitamente) con alcuni dei migliori programmi software fiscali sul mercato. Questi servizi ti aiutano a importare senza problemi documenti, controllare gli errori, ed eliminare la confusione dalla preparazione fiscale.
• Professionale: Con un CPA o un agente iscritto, puoi ottenere consigli di esperti e tasse preparate professionalmente.

Qual è il migliore? Questo dipende dalla tua situazione. Se hai una semplice dichiarazione dei redditi, il percorso fai-da-te è un modo semplice e veloce per andare. Ovviamente, you can also use tax software if you have a simple return. And if you have a lower income, you may be eligible to file your taxes free.

It’s only when your tax return becomes more complicated that you need to decide whether to use one of the more advanced tax software programs or hire a professional tax service. Keep in mind there is a big difference between going to a retail tax return office and using a professional CPA or enrolled agent.

Most tax situations can be handled with tax software. Tuttavia, you may wish to hire an accountant if you are a small business owner, have multiple rental properties, or otherwise have a complicated tax situation.

How to Organize Your Tax Documents

Organizing your tax documents should be a year-round task. You should keep detailed records of everything related to your tax return. Personally, I recommend scanning everything into your computer and regularly backing it up. This ensures you have a long-term record and makes filing easier when tax season arrives.

Before you sit down to do your taxes, make sure you have everything you need. This will include:

• Your Social Security Number, and the SSNs of everyone listed on your tax return
• Bank account and routing numbers for electronic payments
• Your EFTPS information if you file electronically
• List of previously paid taxes:self-employment tax, estimated taxes, property taxes, eccetera.
• W-2s, 1099’s, 1098’s and related tax documents
• Interest paid on a mortgage or student loans
• Charitable donation receipts, statements from donor-advised funds, eccetera.
• Contributions to tax-deferred retirement accounts
• Homebuyer tax credits
• Child care and education costs
• Medical costs and receipts (if you can deduct them)
• Other related documents

This article provides a more in-depth guide to organizing your tax records.

When to File Your Taxes

January 27, 2020, is the first day you can officially file your 2019 tax return. Tax returns are normally due on April 15 each year, unless the 15th falls on a weekend or holiday.

If that is the case, the tax return is due on the following business day.

What happens if you don’t file your taxes on time? Don’t do it! Filing a tax extension is free, and you can do it at any time. Just be aware that you need to pay any money due by the tax deadline, or you may owe penalties or fees. The deadline to file your tax return if you filed an extension is October 15th.

How to File an Amended Tax Return

If you think you may want to amend a return, below are five places to start:

1. Change in Status
2. Math Errors
3. Schedule A-Itemized Deductions
4. Schedule D-Capital Gains &Losses
5. Schedule C-Profit or Loss from Business

You usually have three years to file an amended tax return, dating from when you filed the tax return that needs correction. So if you didn’t take a credit on your most recent tax return, you can file your amended return and possibly get a tax refund for it.

The proper form for filing an amended tax return is 1040X. This guide has a more complete overview of when to file an amended tax return.

What Happens If You Miss the Tax Deadline?

Some people aren’t required to file a tax refund, especially if they have lower income. And you don’t technically need to file a tax return if the IRS owes you money. Ovviamente, you can’t receive your refund if you don’t file your tax return. So it’s a good idea to go ahead and file. Infine, the longer you take to file your tax return, the longer you wait to receive your refund.

D'altro canto, you definitely want to file your tax return if you owe the IRS money. If you are running out of time to file your return, you want to do three things:

• File a tax extension,
• Make estimated payments, poi
• File your tax return before the October 15 deadline.

What Happens If You Don’t File Your Tax Return?

OK, so you missed the deadline and you haven’t filed for an extension.

What happens if you let it slide? If you don’t owe any taxes, nothing happens. Ovviamente, you won’t get a refund either, if the IRS owes you one. And some people aren’t required to file a tax return.

But if you owe money, you absolutely need to file your tax return.

What happens if you owe money and don’t file a tax return? Penalties and interest, mio amico.

And they aren’t pretty!

Here is a rough outline of the penalties you may owe for failure to file or pay your federal taxes.

• Failure to file or (FTF) penalty assessed at 5% per month or partial month up to a 25% maximum.
• Failure to pay (FTP) penalty assessed at 0.5% per month or partial month up to a 25% maximum.
• If both the FTF and FTP penalties are assessed, the FTF penalty is reduced by the FTP penalty.

The IRS may also assess penalties for underpaying your taxes, or not paying estimated taxes.

Underpayment penalties can be assessed at different levels, based on whether the IRS determines if there was criminal intent.

How to Pay Your Taxes

You can pay your tax bill by mail with a check, or online. Paying online is faster and more secure, but may come with a charge if you use your credit card to pay your taxes. You may consider sending checks by Certified Mail so you can ensure the check was delivered.

What if You Can’t Pay Your Taxes?

You still need to file your tax return or an extension, even if you are unable to pay your taxes. Dopo di che, you should contact the IRS to communicate to them that you are aware you owe money, but you are unable to pay it.

The IRS may allow taxpayers to have an extension to make the payment or to enter into a payment plan.

Note:the IRS may charge penalties or fees for these arrangements, so it’s still a good idea to pay your tax bill as soon as possible.

You can get creative to pay your tax bill if needed.

Tuttavia, I would avoid payday loans and other high-interest short-term loans. You may try getting a personal loan from a bank, using a peer to peer lending company such as Lending Club, or possibly using a credit card.

What if I Don’t Pay My Tax Bill?

The IRS can file a Notice of Federal Tax Lien if you don’t pay your taxes. This can hurt your credit score and cause other financial and legal difficulties.

Failure to file your return or to pay your taxes can result in fines, ruined credit, or even jail time.

How to File a Tax Extension

Some people may discover they need more time to complete their tax return. This can happen if you have a complex tax situation, something changes in the previous or current tax year, or if you simply procrastinate. If this describes your situation, you can easily file for a free tax extension.

Nota: filing a for a tax extension extends the deadline to file by 6 months, but it does not change the date you must pay taxes (if any are due). So it’s a good idea to at least estimate how much taxes you might owe, and send that amount to the IRS before the deadline. Then you can formally wrap up the paperwork after the fact.

Filing a tax extension is easy and free. Simply download IRS Form 4868, fill it out, and mail it to the IRS. O, you can file an electronic extension through most of the major tax software programs, including TurboTax or H&R Block Online.

E-File your tax extension for free :

• TurboTax Online.
• H&R Block Online.
• IRS Free File Fillable Forms.

How to File your Tax Extension By Mail:

Filing an extension manually is also easy – just download the form and fill it out, either on your computer or by hand. Be sure to estimate the amount of taxes you think you will owe when you file your extension and be sure to pay that amount before the tax deadline.

These steps will guide you:

• Download Tax Form 4868 from the IRS website.
• Fill it out and send it in via mail.
• Send in the estimated amount you owe. You will need to send in 90% of your actual total to avoid late fees or penalties.

Remember – you must request tax extensions. The IRS states tax extensions are automatic, but that you must request them by April 15th. After you request the extension, you have until October 15th to file your return. But remember, any money you owe is due by the tax deadline. Taxes filed after October 15th are late and may be subjected to additional penalties or fees.

What happens if you don’t file your taxes? Some people aren’t required to file a tax return (generally only if their income is too low). Tuttavia, most people are required to file a tax return. If you are due to receive a refund, there is no penalty for not filing a return. Tuttavia, if you owe money and don’t file a return, you will be subject to penalties, fees, and possibly even jail time if the government determines your actions were meant to defraud the government. This article provides more information about what happens if you don’t file your taxes.

Military Members and Overseas Citizens May Have Longer Extensions

Expatriates and some military members may qualify for additional tax extensions. This is especially true for military members who served in tax-free zones in the current or previous year.

This article provides additional information regarding military member tax deadline extensions. American civilians working overseas may also be able to file for a longer extension.

When to Expect Your Tax Refund

The table below shows an approximation of when your federal tax refund should be direct deposited into your bank account or the date your check will be mailed.

This table is based on previous tax return charts.

Ricorda, this is only an estimation and not a guarantee .

How to use this tax refund chart: This schedule only applies to tax returns filed electronically. The left column represents the date your tax refund was accepted by the IRS. This article has more information on when to expect your tax refund, including FAQs.

2019 Tax Refund Schedule (2020 Tax Season)

Tax Refund FAQS

How long does it take to process a tax return? You will receive your tax refund faster if you e-file, since the IRA can process returns more quickly and accurately. Filing a paper return can take significantly longer and may result in errors since they must be manually entered into the IRS system.

How long does it take to get a tax refund? The IRS processes 90% of electronic tax returns within 21 days (their stated goal). Some people receive their tax refunds in as few as 8 days, and the majority receive their refunds within 10-14 days. Some refunds may take longer if there are errors or other problems.

Are there any known tax refund delays? There are federal laws that require the IRS to withhold tax refunds until Feb. 26, 2020, when the taxpayer claims either the Earned Income Tax Credits (EITC) or Additional Child Tax Credits (ACTC). Tax refunds that claim these credits after that date are processed as they come in. The IRS also announces other known delays through press releases.

When will my refund be in my bank account? You will receive your tax refund more quickly if you elect to have it directly deposited into your bank account. Some banks make these funds available immediately, while others may place a hold on the funds. Paper checks take longer, as they must be mailed, deposited, then cleared by your bank.

What day of the week does the IRS deposit refunds? ACH transactions are processed on each business day during regular office hours.

What day of the week does the IRS mail paper checks? The IRS mails checks on Fridays.

Year-End Tax Tips

Contribute to your retirement accounts. Most contributions to your defined contribution plans such as a 401k, 403b, TSP, etc., need to be made by December 31st.

You can also contribute to a Traditional or Roth IRA, SEP IRA, or Solo 401k plan dopo December 31st and still reduce your taxable income – as long as you contribute before the tax filing deadline.

Donate to charity . Any donations you make to a qualified charity can be deducted when you file your taxes next year. This includes donations such as tithing or giving to an organization such as Goodwill, or the USO.

Pay qualified business expenses . If you have your own business, you can write off certain expenses. I run a couple of websites, so for me, this would include prepaying for web-hosting, buying a new computer, paying for advertising, or other qualified business expenses.

Additional tips for saving money on your taxes:

• Contribute to a Health Savings Account. Contributions to a Health Savings Account are made with pre-tax income.
• Harvest your losses . You can sell losing investments and offset up to $3, 000 of other income per year. Any additional losses can be carried forward to future years.
• Prepay your mortgage and property taxes . If you itemize your taxes, you can deduct mortgage interest and your property taxes. If you make your January payment in December, you can deduct the interest for the tax year in which the payment is actually made.
• Prepay other deductible expenses . You can also prepay other deductible expenses such as medical costs, student loans, eccetera.
• Complete any deductible home improvements. Certain home improvements are tax-deductible if they improve your home’s energy efficiency.
• Avoid mutual funds with high capital gains distributions . Capital gains distributions equal taxes, even if your fund lost money.
• Contribute to a 529 plan for your kids . Many states allow deductions for 529 contributions.
• Have a baby. Babies are great tax deductions!

In Conclusion

Filing with the IRS can be taxing, but with the knowledge from this guide in hand, you should be able to confidently approach your taxes as part of your full money management.

Making savvy financial decisions all year long can help you to save money at tax time as can being aware of changes to tax laws, deductions, and credits.

If you feel like you need additional resources, working with tax software or a financial advisor can simplify tax filing tremendously.