Come scaricare TSP in Quicken

Puoi scaricare TSP in Quicken?

Il piano di risparmio dell'usato (TSP), la versione governativa di un 401k, attualmente non offre ai suoi membri la possibilità di scaricare le proprie informazioni direttamente in Quicken.

Perchè no? Per lo più, è una questione di costi. Quicken addebita un sacco di soldi agli istituti finanziari per rendere il loro software compatibile e scaricabile.

Nelle FAQ TSP, numero 4, la domanda è posta:

Q: "Posso scaricare i dati finanziari dalla mia dichiarazione del partecipante in programmi di fogli di calcolo finanziari come Quicken?"

UN: “Abbiamo esaminato la fattibilità di fornire procedure per scaricare i dati finanziari TSP di un partecipante in un programma come Quicken. Tuttavia, abbiamo scoperto che il costo sarebbe stato troppo alto per renderlo utile, e, ma ancora più importante, le procedure che il produttore del software ha sviluppato per trasferire i dati dal tuo account al suo programma sono poco intuitive ed estremamente difficili da seguire. Abbiamo quindi deciso di non attuare tali procedure in questo momento. Rivisiteremo periodicamente questo problema per vedere se la situazione è migliorata".

Ora, Vorrei analizzare la loro risposta. Fondamentalmente, hanno detto che il costo e un'interfaccia poco user-friendly. (Non facile da usare? Penso che il governo abbia inventato un'altra parola!)

Costo: I costi del TSP sono molto bassi e non vorrei vedere un aumento sostanziale. Ma pensate agli investimenti che offre il TSP. Ha diversi fondi che tengono traccia dei principali indici. È davvero così costoso gestire i fondi indicizzati? Sono sicuro che ci sono molti modi in cui i funzionari TSP possono aggiungere la compatibilità Quicken, tagliare i costi in altre aree, e addebita ancora commissioni molto basse. Che ne dici di non inviare affatto dichiarazioni cartacee, se non espressamente richiesto? Sono sicuro che ci sono molte altre misure convenienti che possono essere prese.

Difficile da usare: Per quanto riguarda i loro commenti sul fatto che Quicken sia "non facile da usare", io uso Quicken, e non ho avuto problemi a scaricare i dati finanziari da nessuno dei miei istituti finanziari. È possibile che i funzionari del TSP abbiano originariamente risposto a questa domanda diversi anni fa, prima che molte persone avessero esperienza nell'uso regolare dei fogli di calcolo, e decise che era più facile lasciare le cose nello status quo.

Cambierà? Lo spero! Conosco molte persone che vorrebbero poter monitorare in modo più accurato i propri investimenti TSP. Ho letto numerosi post sui forum che chiedevano informazioni sui problemi di Quicken. Ho anche inviato una domanda al riguardo al TSP, ma i lavoratori del TSP non rispondono a domande/commenti individuali a causa del numero di partecipanti al piano (oltre 3,4 milioni secondo il sito web del TSP). Forse se un numero sufficiente di persone iniziasse a lamentarsi o a chiedere informazioni, le cose potrebbero cambiare. Ma forse no.

Così, al momento, non esiste un modo diretto per scaricare il Thrift Savings Plan in Quicken dal sito web del TSP, ma, c'è un lavoro in giro. Queste istruzioni provengono da Allen su Middleriver.net (sito non più disponibile). (Leggi i motivi del piano di risparmio dell'usato per cui non puoi scaricare il TSP in Quicken dal sito del TSP.)

È possibile inserire manualmente i dati riga per riga, oppure puoi importare tutti i dati contemporaneamente (consigliato!). Ecco come risolvere il problema e importare i dati TSP in Quicken:

Come scaricare TSP in Quicken

1. Apri Quicken e crea un nuovo investimento. Ecco come creare un nuovo file in Quicken.
2. Apri "Centro investimenti" situato nella barra degli strumenti a sinistra. Questo mostra ciascuno dei tuoi investimenti e conti.
3. Apri "Portafoglio" nella barra degli strumenti in alto.
4. Seleziona il conto, e fare clic con il tasto destro. Seleziona "Modifica sicurezza".
5. Cambia il simbolo in qualcosa di facile da ricordare, ma ciò non è in conflitto con un nome di sicurezza esistente (ovvero qualsiasi nome ticker ufficiale). Utilizzare i seguenti nomi di fondi se si desidera utilizzare i file forniti da Allen sul suo sito Web:
   • C Fondo =TSPCF
   • Fondo F =TSPFF
   • Fondo G =TSPGF
   • I Fondo =TSPIF
   • Fondo S =TSPSF
   • L 2040 =TSPL40F
   • L 2030 =TSPL30F
   • L 2020 =TSPL20F
   • L 2010 =TSPL10F
   • L REDDITO =TSPLIF
6. Vai al sito web del TSP. Fai clic su "Prezzi delle azioni".
7. Taglia e incolla i dati del trimestre in Excel.
8. Apri un nuovo foglio di calcolo e inserisci il simbolo del fondo che hai utilizzato nel passaggio 5 nella colonna A. Nella colonna B elenca la data. Nella colonna C, elencare il prezzo TSP. Assicurati che la data (colonna B) sia nel formato M/GG/AAAA. Per farlo, fai clic con il pulsante destro del mouse sulla colonna e scegli il formato corretto in "Formato celle".
9. Salva il file come CSV (delimitato da virgole).
10. Importa il file in Quicken in File-> Importa -> Importa prezzi. Digitare il nome del file e fare clic su OK. Nota: "Prezzi di importazione" verrà visualizzato solo se hai fatto clic su "Centro investimenti" nella barra degli strumenti sul lato sinistro dello schermo.
    • Quicken non ha un browser di file, quindi è più semplice salvare il file csv nella directory principale (c:\) così quando digiti il ​​nome del file per velocizzare, è solo c:\tsp.csv .
11. Ripetere per ogni fondo.
12. O, sostituire i passaggi 6-9 e scaricare tutti i fondi in un file consolidato da TSPTalk.com. (Il download appare in fondo al post.) Con questo file, che viene aggiornato trimestralmente, devi solo importare un file e dovresti avere tutti i prezzi storici per C, F, G, IO, S fino al 2003. I fondi L sono iniziati nell'agosto del 2005, quindi i dati di questi sono inclusi a partire da allora. Dopo aver completato il passaggio 12, completare il passaggio 10 per importare in Quicken.
13. Fatto!

L'autore di Middleriver.net è un soldato dell'esercito degli Stati Uniti. Ha un post divertente su un giro in C-130 quando è stato schierato in Medio Oriente. Trovo interessante ascoltare il lato dell'esperienza di un Soldato perché fino a poco tempo fa, Ero un meccanico C-130 nell'USAF.

La sua storia sull'uso delle "strutture" è fin troppo vera. Mentre ero su un volo di recupero in Afghanistan, Ho dovuto mostrare al comico Drew Carey come usarlo. Sono sicuro che io e Allen siamo stati in molti degli stessi posti. Forse anche contemporaneamente! Grazie ad Allen per aver fornito ai milioni di utenti TSP i suoi file e le sue istruzioni, e, cosa più importante, grazie per il suo servizio al suo paese. ?