Dietro le quinte:appiattire la curva di apprendimento YNAB

Il metodo YNAB funziona molto bene:ne vediamo la prova nelle storie di successo che ascoltiamo ogni singolo giorno. Sfortunatamente, ogni giorno sentiamo parlare anche di qualcos'altro:la curva di apprendimento. Non lo neghiamo, iniziare con YNAB è più difficile di quanto vorremmo.

È un problema con cui abbiamo lottato per anni. Abbiamo ripetutamente cercato di appiattire la curva di apprendimento all'interno dell'app e nulla sembrava funzionare come speravamo. Fino ad ora.

Abbiamo appena rilasciato alcuni miglioramenti significativi a YNAB, molti dei quali sono potenti e utili per tutti. Ma questi cambiamenti sono particolarmente fantastici per i nuovi YNABers. Ecco perché.

Imparare a stabilire un budget

Prima di guardare cosa è cambiato, consideriamo un nuovo utente che prova YNAB per la prima volta. Non hanno letto le guide, non hanno partecipato a un seminario o addirittura guardato un video introduttivo:hanno appena scaricato l'app. La nostra ricerca suggerisce che molti nuovi budgeter vogliono solo giocare con l'app quando iniziano:c'è riluttanza a guardare video o leggere istruzioni e tutorial. Anche quando guardano o leggono i nostri contenuti, c'è così tanto da assorbire che può essere travolgente.

Capiamo che è allettante tuffarsi e giocare con l'app, ma il successo con YNAB dipende dal cambiare il modo in cui pensi al budget. Fino a poco tempo, YNAB è stato progettato per richiedere quel cambiamento nel modo di pensare immediatamente —ma non è realistico per la maggior parte delle persone. Invece, l'app deve soddisfare i nuovi budgeter dove si trovano e gradualmente guidarli verso un cambiamento di pensiero. Deve soddisfare le loro aspettative, in modo che possano immergersi subito, rimanendo allineati con il metodo YNAB. Questo è un equilibrio difficile da trovare.

Trovare un equilibrio migliore

Storicamente, abbiamo prima progettato l'app YNAB, quindi sviluppato contenuti per insegnare quei progetti. Questo porta a contenuti come popup, spiegazioni, tutorial, video, ecc. Sembrava sempre avere senso:progettare prima, quindi insegnare il design.

Ma questa strategia non funziona se molti nuovi budgeter non utilizzano i contenuti che creiamo o non hanno mai imparato a definire il budget e avevamo bisogno di un approccio che funzionasse per tutti . Ci siamo trovati a chiederci:e se invertissimo questo ordine? E se il modello di insegnamento guidasse la progettazione dell'app per cominciare? Come sarebbe?

Inserisci il modello di budget

Mentre stavamo esplorando queste domande e testando i primi concetti, abbiamo notato il decollo del modello di budget nei nostri workshop dal vivo. Questo nuovo concetto, originariamente concepito per aiutare gli utenti esperti a creare una base mensile, stava mettendo a proprio agio i nuovi utenti utilizzando la regola uno (dare un lavoro a ogni dollaro), anche quando potrebbero non avere abbastanza soldi per il budget per un mese intero, che è sempre stata una versione molto ripida della curva di apprendimento.

Quando abbiamo visto questa idea prendere piede, il team di progettazione ha pensato:"Deve esserci un modo per portare questa idea del modello nell'app". Il modello di budget ha funzionato così bene nei workshop che eravamo fiduciosi di poterlo utilizzare come modello didattico per l'app in generale.

Un cambiamento chiave nel nostro design basato sull'apprendimento

Dopo alcuni avvii falliti, abbiamo creato un prototipo promettente. Questo prototipo ha apportato una modifica semplice ma significativa al flusso di utilizzo dell'app per la prima volta:Consentiremmo e persino incoraggiamo un nuovo utente a stimare le proprie spese prima , impostando target sulle loro categorie.

Questo è importante perché la maggior parte delle persone che pianificano il budget per la prima volta hanno l'istinto di elencare semplicemente tutte le proprie spese. È un riflesso naturale.

"Ecco quanto costa il mio affitto, ecco quanto costa Internet ogni mese..."

A causa di questo istinto e del modo in cui YNAB è stato progettato, tuttavia, la maggior parte dei nuovi budgeter in realtà inizia assegnando denaro e spesso assegnando più denaro di quello che effettivamente ha. Non capiscono ancora la regola uno:dare un lavoro a ogni dollaro e non sanno nemmeno che stanno effettivamente assegnando i loro soldi. Per gli utenti YNAB a lungo termine, dare ogni dollaro in un lavoro è una seconda natura, ma è facile dare per scontato quanto sia effettivamente un cambiamento di mentalità.

Consentendo ai nuovi budgeter di stimare prima le spese, rendendo più potente la funzionalità degli obiettivi esistenti, potremmo incontrare nuovi budgeter dove si trovano e aiutarli a passare al metodo YNAB. La nostra missione era lasciare che qualcuno di nuovo iniziasse a prendere il controllo totale, senza violare la Regola Uno.

Quando abbiamo iniziato a testare, abbiamo potuto dire che questo design era promettente. A differenza dei progetti precedenti, ogni il partecipante dava costantemente un lavoro a tutti i suoi dollari e non assegnando più dollari di quanti ne avessero effettivamente. Stavamo vedendo livelli di comprensione che non avevamo mai visto prima. Chiaramente, stavamo lavorando a qualcosa.

Dare un lavoro a ogni dollaro in modo intuitivo

Nei mesi successivi, abbiamo continuato a perfezionare il design e ad iterare fino a completare ciò che è stato spedito oggi. Questa ultima versione contiene molti dettagli e miglioramenti, sia piccoli che grandi, ma i progressi chiave sono:

1. Soddisfare le aspettative stimando prima le spese.
2. Dimostrazione attiva della prima regola.
3. Utilizzare un linguaggio chiaro che aiuti l'apprendimento.

Soddisfare le aspettative

Abbiamo accennato in precedenza che abbiamo scoperto che la prima cosa che le persone vogliono fare quando si siedono per fare un budget è elencare le proprie spese. Quindi, invece di aggiungere prima gli account (uno dei pilastri del flusso precedente), ora i nuovi budgeter impostano obiettivi di categoria come un modo per elencare le proprie spese, essenzialmente costruendo il proprio modello di budget.

Dimostrare attivamente la prima regola

Dopo aver impostato gli obiettivi per vedere di quanto denaro ha bisogno un nuovo utente (o di quanto pensa di aver bisogno). , perché quella prospettiva cambia una volta che inizia il budget effettivo!), i nuovi budgeter aggiungono i loro conti bancari per vedere quanti soldi hanno attualmente. Una volta aggiunti questi account, è ora di assegnare effettivamente denaro alle categorie, ma avevamo bisogno di un modo per dimostrare cosa significa assegnare i tuoi soldi . Inserisci Barre di avanzamento e Assegnazione automatica .

Abbiamo aggiunto le barre di avanzamento all'app Web qualche tempo fa in preparazione a questo aggiornamento, perché svolgono un ruolo fondamentale nell'esperienza. Con le barre di avanzamento, puoi vedere visivamente il tuo stato di finanziamento a colpo d'occhio. Questo rende il processo della Regola Uno molto più facile da comprendere immediatamente.

È stata l'introduzione dell'assegnazione automatica, combinata con la grafica delle barre di avanzamento, a mettere insieme tutti i pezzi per rendere la regola uno più intuitiva. Quando sei in grado di fissare obiettivi e vedere le barre di avanzamento della tua categoria riempirsi, l'assegnazione automatica può dare a ogni dollaro un lavoro in un modo che sembra logico e intuitivo, ma inizia quel processo critico di cambiare il modo in cui qualcuno pensa ai propri soldi. E mentre questo è stato potente e istruttivo per i nuovi budgeter, abbiamo anche sentito parlare di molti budgeter a lungo termine che hanno adorato questa nuova funzionalità.

Lingua più chiara

Infine, abbiamo esaminato attentamente i termini che utilizziamo nell'app e abbiamo semplicemente chiesto:"Come descriveremmo queste cose a qualcuno a cui eravamo seduti accanto?" Non ci è voluto molto per individuare opportunità per una maggiore chiarezza. Gli obiettivi sono diventati obiettivi, il budget è diventato assegnato. Questo è tutto. Solo due piccole modifiche alla formulazione e i nuovi utenti hanno iniziato a comprendere rapidamente i concetti.

Diamo un'occhiata più da vicino al passaggio da Budgeted a Assegnato. Per molte persone che iniziano, pensano che "fare il budget" significhi elencare tutte le loro spese mensili, quel primo istinto che abbiamo menzionato. Tuttavia, il budget in YNAB significa qualcosa di molto diverso e non stavamo usando parole che rendessero chiara questa differenza.

Per rendere le cose più confuse, abbiamo anche la scheda Budget, ci sono gli importi preventivati ​​e Da inserire nel budget è una specie di categoria, contenente tutto il denaro che puoi stanziare per le tue categorie. Considera che YNAB stesso è il tuo budget, per così dire, e diventa chiaro che la parola "budget" giocava troppi ruoli contemporaneamente. Parlare di "assegnazione" di denaro nei nostri test sugli utenti ha aumentato notevolmente il successo.

Come si è comportato il nuovo design

A proposito di successo... Nei nostri test (piuttosto approfonditi), abbiamo riscontrato tassi di successo da tre a quattro volte superiori a qualsiasi cosa avessimo visto prima . Successo, che significa comprensione della Regola Uno durante la prima sessione. Successo, che significa chiarezza su come utilizzare il nuovo budget.

Vogliamo che qualcuno che non conosce il budget apra YNAB, inizi rapidamente , e si sentono entusiasti di andare avanti e fiduciosi di poterlo mantenere. Ora siamo molto più vicini a questo obiettivo di quanto non lo siamo mai stati.

Quel livello di successo è molto più persone sulla strada per la magia di un budget che cambia la vita e allinea la vita. Ciò significa che più persone otterranno il controllo totale dei loro soldi. Più coppie salveranno le loro relazioni. Più persone usciranno dai debiti e si stresseranno meno per i soldi. È qualcosa di cui ogni YNABer può entusiasmarsi.

Abbiamo testato il nostro nuovo design con centinaia di nuovi budgeter (e migliaia di budgeter esistenti!) e siamo entusiasti che finalmente stia facendo clic. Abbiamo ancora altri miglioramenti in lavorazione, sia per i budgeter nuovi che per quelli esistenti, ma siamo molto entusiasti di mettere questo primo round di miglioramenti nelle mani di tutti.

Per chiunque abbia avuto quell'amico, quel membro della famiglia, che sai, LO SAI, troverebbe molta più pace se iniziasse a usare YNAB, non c'è mai stato un momento migliore, più facile, per iniziare.