Comprendere gli investimenti che superano le performance del mercato

Cos'è il mercato? Cosa significa per un investimento sovraperformare il mercato?

In termini di titoli, il mercato si riferisce al luogo in cui i titoli possono essere negoziati. Il termine può riferirsi al mercato globale o ai singoli mercati mobiliari.

Marketoutperform è un grado che gli analisti di borsa possono assegnare alle azioni. Un'azione classificata come sovraperformante del mercato è quella che dovrebbe sovraperformare un indice specifico o il mercato generale. È considerato un ranking migliore rispetto alle prestazioni di mercato e un gradino in meno rispetto a un forte rating di acquisto. Altre classifiche che potrebbero essere fornite includono la sottoperformance del mercato e le forti classifiche di vendita.

Statistiche di mercato

Il mercato azionario statunitense rappresenta il 40% della capitalizzazione del mercato azionario mondiale ed è il più grande del mondo. Dal 2009, la capitalizzazione del mercato globale è aumentata del 320 percento, superando gli 80 trilioni di dollari. Negli ultimi 100 anni ci sono state 18 recessioni. Tuttavia, negli ultimi due decenni si sono verificate solo due recessioni, verificatesi dal 2000 al 2002 e dal 2008 al 2009.

La percentuale di americani che investono in borsa è diminuita. Nel 2002, il 62 per cento degli americani ha investito nel mercato azionario. Nel 2016, il numero era sceso al 52%.

Sebbene si verifichino recessioni, le statistiche generali dimostrano che gli investitori possono fare soldi se sono in grado di rimanere sul mercato e aspettarli. Non c'è un modo semplice per vedere quanti titoli pubblici hanno una sovraperformance rispetto al mercato o per prevedere quelli che potrebbero sovraperformare il mercato.

Definizione del mercato finanziario

Il mercato finanziario si riferisce a qualsiasi mercato in cui vengono scambiati titoli. Alcuni mercati finanziari sono molto piccoli e hanno poca attività, mentre altri mercati sono molto grandi e scambiano trilioni di dollari di titoli ogni giorno.

I prezzi su un mercato finanziario potrebbero non rivelare il vero valore di un'azione a causa delle forze di mercato come le tasse. Esistono mercati finanziari primari e secondari per la negoziazione di titoli azionari.

Classificazioni

Esistono diverse classificazioni dei mercati finanziari, incluse le seguenti:

• Mercati dei capitali, compresi i mercati azionari e obbligazionari
• Mercati delle materie prime
• Mercati monetari
• Mercati dei derivati
• Mercati a termine

Il mercato azionario è il luogo in cui vengono acquistate e vendute nuove emissioni di azioni. Le società pubbliche offrono azioni agli investitori come un tipo di condivisione del rischio in modo che possano trasferire parte del loro rischio agli investitori che acquistano le loro azioni. I mercati obbligazionari consentono agli investitori di acquistare e vendere obbligazioni emesse da governi, comuni e società.

I mercati delle materie prime esistono in modo che le aziende possano compensare i loro rischi futuri quando acquistano o vendono risorse naturali per la condivisione del rischio. I mercati monetari sono mercati che si occupano di scadenze a breve termine e altamente liquide come i fondi del mercato monetario.

I mercati dei derivati ​​sono mercati attraverso i quali vengono acquistati e venduti prodotti finanziari che basano il loro valore sulle attività sottostanti. Gli hedge fund possono fare molto affidamento su derivati ​​e altre strategie di investimento rischiose per cercare di sovraperformare il mercato per i loro investitori. Tuttavia, le tecniche di condivisione del rischio utilizzate dagli hedge fund potrebbero significare che gli investitori possono sopportare di perdere ingenti somme di denaro quando investono in hedge fund. I mercati a termine sono mercati d'asta attraverso i quali gli investitori acquistano e vendono contratti future con consegna in una data specifica per la condivisione del rischio.

Funzioni

I mercati finanziari hanno sei funzioni finanziarie di base, incluse le seguenti:

• Prestito e prestito:consentire il trasferimento di fondi da una parte all'altra per il consumo o l'investimento;
• Determinazione del prezzo:offre un modo per impostare i prezzi per le nuove azioni e le azioni esistenti;
• Aggregazione e coordinamento delle informazioni:raccolta e aggregazione di informazioni sul valore dei titoli e sul flusso di denaro;
• Condivisione del rischio:trasferisce il rischio dalle parti che effettuano investimenti a coloro che forniscono loro fondi per la condivisione del rischio;
• Liquidità – Offrire alle persone che detengono asset la possibilità di liquidarli; e
• Efficienza – Riduci i costi delle informazioni e delle transazioni.

Che cos'è la performance dell'investimento?

La performance di investimento del tuo portafoglio si riferisce al suo rendimento. Un portafoglio può includere un singolo asset o più asset. È importante per te valutare la performance del tuo investimento in modo da poter capire come funzionano i tuoi asset e se ti stanno aiutando a fare progressi verso il raggiungimento dei tuoi obiettivi finanziari.

Esistono diversi metodi per valutare la performance degli investimenti del tuo portafoglio. Il tipo di misura che scegli dipenderà dai tuoi obiettivi. Ad esempio, se sei un investitore a breve termine, potresti essere interessato a vedere se un'azione ha raggiunto un plateau o se sembra aumentare o diminuire di prezzo.

Dovresti assicurarti di misurare un asset rispetto allo standard corretto. Dovrai confrontare un singolo asset con un indice di altri asset della stessa classe per avere un'idea migliore della sua performance.

Rendimento del mercato

Marketperform è un rating utilizzato dagli analisti finanziari quando si aspettano che un investimento o un titolo specifico fornisca rendimenti uguali a quelli di un indice specifico come l'S&P 500 o un'altra media di mercato leader. Se ci si aspetta che un'azione eguagli la performance del mercato azionario, forse ha dato questo rating.

Questo rating è considerato un gradino al di sotto del marketoutperform e due gradi al di sotto di un forte rating di acquisto. Viene utilizzato quando si prevede che un determinato titolo o titolo uguaglierà la performance del mercato piuttosto che sottoperformare o sovraperformare il mercato.

Valutazioni degli analisti

Un analista finanziario legge i rapporti finanziari, parla con manager e clienti e ascolta le teleconferenze in modo da poter emettere un rating che comunichi la volatilità e il valore di un titolo. Le valutazioni possono variare da analista finanziario ad analista finanziario e dovrebbero essere considerate insieme alla ricerca azionaria e alle metodologie di investimento. Ecco una panoramica delle diverse valutazioni che gli analisti attribuiscono ad azioni e titoli:

• Un rating buy è una raccomandazione che gli investitori dovrebbero acquistare investimenti specifici;
• Un rating di sovraperformance viene assegnato quando un analista si aspetta che un investimento abbia una performance migliore del rendimento che potrebbe essere generato dal mercato globale o da un particolare indice;
• Un rating hold viene assegnato quando si prevede che un determinato titolo avrà un rendimento uguale alla performance del mercato;
• Un rating underperform viene assegnato quando un analista ritiene che un titolo non stia andando bene come dovrebbe rispetto alla performance del mercato azionario; e
• Un rating di vendita viene assegnato quando si prevede che un'azione avrà una performance negativa rispetto alla performance del mercato azionario, in modo che l'analista creda che dovresti liquidare l'attività.

Potresti usare queste valutazioni in modo diverso in Bearvs. mercati rialzisti. Un mercato ribassista è una tendenza al ribasso che si estende per un periodo di tempo più lungo rispetto a una correzione del mercato azionario. Una correzione del mercato azionario può essere un calo a breve termine che dura per alcune settimane o mesi, mentre un mercato ribassista potrebbe comportare un calo del 15-20% di più indici nel tempo.

È importante per te essere in grado di riconoscere la differenza tra una semplice correzione di mercato e un mercato ribassista. Mentre una correzione di mercato può fornire una buona opportunità per acquistare azioni, un mercato ribassista può farti subire perdite sostanziali se acquisti azioni nel momento sbagliato.

In un mercato rialzista, la performance del mercato continua a salire. In un mercato rialzista, trarrai il massimo vantaggio entrando in anticipo e rimanendo durante gli aumenti dei prezzi. Tuttavia, può essere difficile capire come cronometrare un mercato volatile e sapere quando entrare e uscire. Questo rende importante per te ricercare in modo da poter riconoscere cosa sta facendo il mercato. Questo può aiutarti a riconoscere le correzioni di mercato, i mercati ribassisti e i mercati rialzisti prima di prendere una decisione di investimento e provare a scegliere un'azione che è stata classificata come sovraperformante del mercato.

La tua ricerca e la tua strategia dovrebbero tenere conto della pianificazione degli investimenti

Se stai cercando di sovraperformare il mercato, dovrai fare di più che semplicemente scegliere titoli classificati come sovraperformanti del mercato o acquistare dagli analisti. Dovresti condurre ricerche e comprendere diverse strategie per affrontare un mercato volatile quando ti impegni nella pianificazione degli investimenti.

La tua ricerca può includere la lettura di topbook sugli investimenti e sul mercato in modo da poter imparare a investire in un mercato volatile. Alcuni esempi dei migliori libri di investimento includono quanto segue:

• ARandom Walk Down Wall Street di Burton G. Malkiel
• Beating the Street di PeterLynch

Alcuni dei migliori blog sugli investimenti e sulla gestione del mercato volatile includono quanto segue:

• Posta finanziaria

Leggere buoni libri e blog di investimento può aiutarti a comprendere meglio la volatilità del mercato, la condivisione del rischio e il rating di marketoutperform in modo da poter essere più in grado di sovraperformare il mercato.

Cose che potrebbero aiutarti a sovraperformare il mercato

Ci sono diverse cose che puoi fare che potrebbero aiutarti a investire. Poiché il mercato è volatile, ha senso fare di più che cercare semplicemente di scegliere titoli che hanno un rating di mercato sovraperformante.

Investi in anticipo

È importante per te iniziare a investire in anticipo. Se inizi a investire quando hai 20 anni, avrai un orizzonte temporale molto più lungo per consentire ai tuoi soldi di crescere. Tuttavia, anche se sei più grande, è comunque importante per te investire il più possibile.

Inizia creando un piano finanziario. Il tuo piano dovrebbe includere strategie di condivisione del rischio, un budget, metodi per liberarti dai debiti e un fondo di risparmio di emergenza. Dovresti mirare a risparmiare un minimo di tre mesi delle tue spese di soggiorno in un fondo di risparmio di emergenza. È meglio se questo denaro è tenuto in un conto abbastanza liquido come i fondi del mercato monetario.

I fondi del mercato monetario sono considerati fondi a basso rischio. Rispetto ai tradizionali conti di risparmio, i fondi del mercato monetario tendono a pagare un tasso di interesse più elevato. Questo li rende un esempio di una buona scelta per riporre i tuoi risparmi di emergenza.

Diversifica il tuo portafoglio per la condivisione del rischio

Quando diversifichi il tuo portafoglio, puoi godere dei vantaggi della condivisione del rischio distribuendo il rischio su una varietà di investimenti diversi. Un portafoglio ben diversificato può aiutarti anche se alcuni dei tuoi asset sottoperformano il mercato. Altri titoli nel tuo portafoglio potrebbero sovraperformare, fornendo un buon equilibrio e rendimenti complessivi più elevati.

La diversificazione del tuo portafoglio si ottiene distribuendo le tue risorse su una varietà di investimenti diversi. Questo può aiutarti a proteggerti dal rischio e ad ottenere guadagni anche in un mercato volatile. La diversificazione non garantisce profitti né protegge dalle perdite nei mercati in calo

Evita commissioni elevate

Evitare commissioni elevate è importante per la tua capacità di sovraperformare il mercato. Ogni volta che completi una transazione, la maggior parte delle agenzie di intermediazione addebita commissioni. Le commissioni e le commissioni di gestione possono intaccare notevolmente i tuoi guadagni straordinari.

Dovresti confrontare i broker per vedere le commissioni che applicano. Alcune aziende offrono commissioni più basse e altre non applicano alcuna commissione per investire.

Conti previdenziali con agevolazioni fiscali

I conti pensionistici con agevolazioni fiscali dovrebbero essere inclusi nel piano finanziario generale. Questi potrebbero includere piani 401 (k) tramite il tuo datore di lavoro, IRA tradizionali e IRA Roth. I piani IRA e 401 (k) ti consentono di versare contributi su base ante imposte in modo che i tuoi risparmi possano crescere in differita fiscale fino al raggiungimento dell'età pensionabile.

I contributi a un Roth IRA vengono effettuati al netto delle tasse. I vantaggi di un conto Roth IRA includono il fatto che non dovrai pagare le tasse quando inizi a prelevare in pensione. Ci sono anche distribuzioni minime non richieste, il che significa che puoi mantenere il tuo saldo Roth IRA per tutto il tempo che vuoi e lasciarlo ai tuoi beneficiari come eredità se lo desideri.

Investi a lungo termine

Invece di cercare di scegliere titoli che potrebbero sovraperformare il mercato e scambiare attivamente, ha più senso investire a lungo termine. Investire a lungo termine può aiutarti a resistere alle pressioni del mercato volatile.

Un portafoglio ben diversificato può includere alcune attività che il mercato ha sovraperformato e altre che non lo fanno. Puoi utilizzare strategie come l'investimento automatico e il ribilanciamento per ottimizzare il tuo portafoglio in modo che funzioni bene in un mercato volatile e quando il mercato ha maggiore stabilità.

Esempi di sovraperformance del mercato

Esistono diversi modi in cui gli investitori possono provare a sovraperformare il mercato in un mercato volatile.

I selezionatori di titoli possono affermare di essere in grado di scegliere titoli che sovraperformano costantemente. Gli hedge fund affermano di poter guadagnare rendimenti migliori della media facendo affidamento sui derivati. I day trader cercano di cronometrare i propri investimenti ogni giorno entrando e uscendo rapidamente.

Per la maggior parte degli investitori, questi metodi comportano troppi rischi. Uno dei modi migliori per investire per la maggior parte delle persone è creare un portafoglio ben diversificato e un solido piano finanziario con un focus sul lungo termine.

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