Cosa dovresti portare al tuo redattore fiscale? Una lista di controllo completa del documento

È la stagione delle tasse! Si spera che questo significhi anche la stagione dei rimborsi per te.

Deanna Robbins, consulente fiscale esperto presso H&R Block con 16 anni di esperienza nella preparazione delle tasse, ha condiviso con noi alcuni consigli per la stagione fiscale. Sia che tu decida di preparare da solo la tua dichiarazione dei redditi o che lasci la responsabilità ai professionisti, ecco alcuni suggerimenti e trucchi da tenere a mente.

Quali documenti fiscali e informazioni dovresti avere pronto?

Tutti pagano le tasse e lavorare con un commercialista può rivelarsi ingombrante se stanno assumendo più clienti contemporaneamente. Questo è il motivo per cui avere a portata di mano i documenti per la preparazione delle tasse e le informazioni personali può rendere il processo il più agevole e semplice possibile per tutti i soggetti coinvolti. Il tuo preparatore fiscale potrebbe anche farti utilizzare un modulo di organizzatore fiscale per aiutare con questo processo. Diamo un'occhiata più da vicino a tutte le informazioni di cui hai bisogno per iniziare a raccoglierle.

Informazioni personali

A partire dalle informazioni personali, avere tutta la tua identificazione a portata di mano renderà facile tenere traccia della tua situazione individuale e dimostrare chi sei a un contabile. È anche importante ricordare che la protezione dell'identità è fondamentale e che la condivisione di questo tipo di informazioni con gli altri dovrebbe essere fatta con attenzione.

Numero di previdenza sociale (SSN) o codice identificativo del contribuente individuale (ITIN)

“Ogni persona che presenta una dichiarazione dei redditi deve avere la propria identificazione, numero di previdenza sociale (SSN) o numero di identificazione del contribuente individuale (ITIN). Tutti gli individui che ricevono i documenti relativi all'imposta sul reddito devono portarli al loro preparatore fiscale", consiglia Robbins.

Se non possiedi un numero di previdenza sociale o una tessera di previdenza sociale, devi avere un ITIN. Secondo l'IRS, l'ITIN è un codice fiscale disponibile solo per alcuni stranieri non residenti e residenti, i loro coniugi e persone a carico. È un numero di nove cifre che inizia con il numero nove e formattato come un SSN. Per ottenere un ITIN, è necessario compilare il modulo IRS W-7.

Altre informazioni personali essenziali

Altre importanti informazioni personali da avere in archivio con il tuo redattore fiscale includono una patente di guida o una carta d'identità personale che corrisponda alla tua tessera di previdenza sociale o ITIN. Un documento d'identità con foto è un passaggio fondamentale per confermare la tua identità e deve essere presentato a un preparatore fiscale. Lo stesso vale per le persone a carico oi coniugi. Includere altri membri della tua famiglia nel processo fiscale può avere un impatto sulle tue tasse, quindi avere date di nascita e informazioni personali per loro è fondamentale.

Anche le tue informazioni finanziarie personali sono importanti da fornire al tuo commercialista. Le dichiarazioni dei redditi, in particolare gli ultimi 2 anni se disponibili, forniranno al tuo commercialista una comprensione della tua storia fiscale passata. Inoltre, i numeri di indirizzo e di conto bancario dovrebbero essere prontamente disponibili per scopi di deposito diretto. Indipendentemente dal fatto che ti venga rimborsato del denaro o che ti restino più debiti alla fine del processo, queste credenziali renderanno più facile la ricezione o il pagamento.

Prova del reddito

Le tasse di ogni anno dipenderanno da quanto guadagni nel corso dell'anno fiscale. Ciò significa che, indipendentemente dalla tua situazione, ti verrà richiesto di dimostrare tramite dichiarazioni di reddito come hai ricevuto la tua paga durante l'anno fiscale. Al giorno d'oggi, molti di questi documenti fiscali sono disponibili online o tramite un portale. Tuttavia, a molti contabili piacciono anche le copie fisiche. Diamo un'occhiata ai tipi più comuni di prova del reddito e perché sono il pezzo più importante del puzzle.

V-2

Un modulo W-2 indica i tuoi salari e le ritenute fiscali. Questo documento fornisce un riepilogo completo e dall'alto verso il basso del reddito dell'ultimo anno. Il tuo datore di lavoro dovrebbe averti inviato un W-2 prima del 2 febbraio 2022. Dovresti contattare il tuo datore di lavoro se non hai ricevuto questo modulo.

Moduli 1099

Ci sono varie forme 1099. Potresti riceverne o meno uno (o molti) a seconda della tua situazione. Secondo l'IRS, se hai effettuato o ricevuto un pagamento durante l'anno solare come piccola impresa o lavoratore autonomo, molto probabilmente ti verrà richiesto di presentare una dichiarazione di informazioni. L'IRS suggerisce di richiedere il modulo al tuo datore di lavoro se non ne ricevi uno.

Detrazioni e spese fiscali

A seconda della tua situazione, potresti aver bisogno di altra documentazione per preparare le tasse, comprese le detrazioni fiscali. Le detrazioni fiscali, a volte chiamate detrazioni fiscali, sono detrazioni che consentono a un contribuente di ridurre l'importo del proprio reddito imponibile per determinate cose. Alcune delle detrazioni fiscali più comuni includono:

• Spese dei lavoratori autonomi per affari personali (come le spese per l'ufficio domestico)
• Documentazione dell'imposta statale sul reddito, dell'imposta sulla proprietà e dell'imposta sulle vendite
• Spese aziendali tradizionali (viaggi, pasti, hotel, ecc.)
• Spese di istruzione e interessi sul prestito studentesco
• Contributi di beneficenza
• Spese mediche

Documenti di credito d'imposta

Simile alle detrazioni fiscali, i crediti d'imposta sono un altro elemento su cui molti contribuenti fanno affidamento per risparmiare denaro durante il processo fiscale. A differenza delle detrazioni che riducono l'importo del reddito imponibile, i crediti d'imposta forniscono un'agevolazione fiscale che riduce la bolletta fiscale complessiva. Questi crediti d'imposta possono essere richiesti sia a livello federale che statale. Considerali quasi come uno "sconto" sulla bolletta e possono anche essere uno stipendio redditizio se i tuoi crediti ammontano a più del totale complessivo. Diamo un'occhiata ad alcuni dei crediti d'imposta più comuni:

• Credito d'imposta per i figli: Un credito volto ad aiutare le famiglie con bambini nelle loro case.
• Credito di adozione: Un credito mirato a sostenere eventuali costi di adozione nell'ultimo anno.
• Credito d'imposta sul reddito guadagnato : Un credito volto ad aiutare tanti contribuenti con un reddito. L'importo varia spesso a seconda del reddito e della situazione.
• Credito per interessi ipotecari: Un credito che consente ai proprietari di case di cancellare parte degli interessi ipotecari pagati in un anno fiscale.

Suggerimenti per la preparazione dei documenti

Ora che sappiamo di quali documenti e informazioni abbiamo bisogno, diamo un'occhiata ad alcuni suggerimenti per l'organizzazione e la preparazione di Robbins che renderanno questo processo facile e senza stress.

Organizzare e classificare

Robbins consiglia di conservare tutti i documenti fiscali in un unico posto, che si tratti di una scatola da scarpe o di una grossa busta, in modo che le cose non vadano perse.

Tuttavia, molti preparatori fiscali non sono contabili o contabili, quindi portare una scatola da scarpe piena di ricevute causerà frustrazione per i redattori delle tasse stagionali, specialmente in alta stagione. Un buon modo per tenere organizzati i documenti è separarli in tre categorie:reddito, patrimonio e documenti personali.

Abbi pazienza

"Le persone si precipitano a pagare le tasse, il che fa sì che il preparatore delle tasse si affretti a far entrare e uscire le persone dall'ufficio", afferma Robbins. "Questo è un motivo per cui gli errori si verificano durante il picco della stagione fiscale, che è l'ultima settimana di gennaio e le prime due settimane di febbraio. Se le persone aspettassero ancora un po', non dovremmo modificare le dichiarazioni dei redditi tutte le volte che facciamo, a causa di errori o documenti mancanti."

Robbins afferma:"Di solito il momento migliore per far pagare le tasse da un'azienda o da un'azienda è nel mese di marzo. La corsa è finita e i preparatori fiscali possono trascorrere tempo reale con i loro clienti. Questo è il momento in cui di solito vediamo arrivare le nostre dichiarazioni dei redditi più complesse".

Assicurati di avere TUTTI i tuoi documenti

“Un problema molto comune è che le persone di solito non aspettano per assicurarsi di ricevere tutti i documenti fiscali. Di solito ricevono i loro W-2 e si precipitano a pagare le tasse. Dopo aver lasciato l'ufficio e tornare a casa, entro un giorno o due, riceveranno un altro documento. Ci richiameranno e noi dovremo modificare il loro reso - che addebitiamo - e quindi di solito dovranno rimborsare parte del rimborso che hanno ricevuto da questo deposito originale", afferma Robbins.

È importante attendere che tutti i documenti arrivino per posta o elettronicamente in modo da risparmiarti il ​​fastidio di modificare il tuo reso e la commissione che probabilmente ne deriva. Se non sei sicuro di quali documenti aspettarti quest'anno, potrebbe essere d'aiuto rivedere il tuo precedente deposito e prendere nota dei moduli che hai inviato, sapendo che le leggi e i requisiti possono cambiare di anno in anno.

Il risultato finale

Mentre le tasse possono sembrare scoraggianti ora, più organizzato e paziente puoi essere, migliore sarà la tua esperienza con il tuo preparatore fiscale. Se fai un respiro profondo, fai un passo indietro e trovi un modo per mantenerti organizzato, ogni anno diventerà più facile e, si spera, molto meno stressante. Per iniziare ora, familiarizza con gli scaglioni fiscali 2021-2022 e tonnellate di altri Rocket HQ ^SM consigli per vedere dove cadi lungo lo spettro fiscale.