20 statistiche sulle frodi con carta di credito per tenerti informato nel 2022

A me non succederà mai!

E poi lo fa!

Rimani bloccato nell'ascensore.

O attraversare la strada dove non dovresti...

Oh, bene.

Potrebbe essere qualsiasi cosa.

Che ne dici di una frode con carta di credito?

Le ultime statistiche sulle frodi con carta di credito mostrerà che:

Il furto di carte è un grosso problema. Riguarda tutti, in particolare le persone di età compresa tra i 30 ei 50 anni.

Ecco alcuni fatti per mostrarti il ​​quadro più ampio:

Statistiche sulle frodi con carta di credito (a scelta dell'editore):

• Sono stati persi 28,5 miliardi di dollari nel 2020 per frode con carta di credito.
• Quasi un quarto di tutte le interazioni digitali nel 2020 sono state tentate frodi.
• 393.000 americani segnalato di essere stato vittima di truffe con carte di credito nel 2020.
• Gli americani perdono in media $ 331 da frode con carta di credito.
• I dettagli della carta rubata vengono venduti a soli $ 5 sul mercato nero.
• Gli emittenti di carte di credito ottengono oltre il 65% di perdite per frode.

Mi viene la pelle d'oca solo a leggere questo.

Vuoi saperne di più sulle frodi con le carte? Sei interessato a scoprire come può influire su di te?

Allora continua a leggere!

Frode con carte bancarie:un problema globale

Inizieremo con alcuni fatti sull'entità del problema.

Suggerimento:è più grande di quanto pensi.

1. Nel 2020 sono stati persi oltre 28,5 miliardi di dollari in tutto il mondo a causa di frodi con carte di pagamento.

Questa cifra è leggermente diminuita rispetto ai 28,65 miliardi di dollari del 2019.

Il numero è spaventoso e, a quanto pare, il peggio deve ancora venire.

Con più persone che abbracciano i pagamenti con carta, aumenta il rischio di diventare una vittima. Ma le frodi sugli account esistenti sono solo uno dei problemi.

Gli esperti avvertono di un aumento delle frodi sui nuovi account in cui i criminali registrano nuovi account con dati personali rubati.

2. Si prevede che le perdite lorde da transazioni di frode con carte supereranno i 49 miliardi di dollari entro il 2030.

Si prevede che le frodi con le carte siano costate al mondo 32,04 miliardi di dollari nel 2021. Si prevede che tale numero aumenterà considerevolmente negli anni successivi.

Entro il 2027, le perdite lorde dovute alle frodi con carte di credito raggiungeranno i 38,5 miliardi di dollari in tutto il mondo. Questo tipo di denaro è sufficiente per ripagare il debito pubblico dell'Ecuador.

E nel 2030, quando si prevede che il volume totale su tutte le carte di pagamento sarà di 79,14 trilioni di dollari, le perdite per frode raggiungerebbero potenzialmente i 49,32 miliardi di dollari, pari a 6,23 centesimi per 100 dollari.

3. Il 35,8% di tutte le perdite per frode di pagamento con carta si verifica negli Stati Uniti.

Più di un terzo di tutte le perdite, ovvero circa 10,24 miliardi di dollari, si verificano negli Stati Uniti. Nessun altro paese al mondo sopporta perdite così enormi dovute al furto di carte di credito. Questo segna un aumento rispetto alla cifra del 2019 di $ 9,62 miliardi. All'epoca, gli Stati Uniti rappresentavano il 33,58% delle frodi globali.

Secondo gli esperti che analizzano questa tendenza, le frodi statunitensi sono più elevate a causa del più ampio utilizzo delle transazioni con carta non presente (CNP). In aumento dalla pandemia di COVID-19, questi acquisti digitali portano a pesanti perdite. Secondo le stime, ogni $ 1 di frode CNP costa $ 3,36 ai commercianti negli Stati Uniti.

4. Quasi 1 interazione digitale su 4 nel 2020 è stata un tentativo di frode.

Secondo una recente ricerca, il 22,9% di tutte le interazioni digitali nel 2020 erano tentativi di frode.

Ancora una volta, i dati mostrano che la maggior parte dei criminali prende di mira i titolari di carte americane più di qualsiasi altra nazione al mondo. Dei 4,4 miliardi di attacchi fraudolenti identificati, più di 1,3 miliardi hanno avuto origine negli Stati Uniti.

Cosa sta facendo la frode con carta di credito agli americani?

Concentriamoci sull'impatto che la frode delle carte ha sui consumatori americani.

5. Su ogni $ 100 spesi con una carta bancaria, $ 6,81 sono stati rubati nel 2020.

La cifra del 2020 è leggermente superiore ai 6,78 centesimi per $ 100 dell'anno precedente. E negli Stati Uniti, le frodi con carta di credito sono state di 10,89 centesimi per $ 100 nel 2020 e di 10,25 centesimi nel 2019.

L'elevata frequenza delle frodi con carte di pagamento è sorprendente.

Potresti non essere mai stato vittima di una frode con carta di credito, ma ciò non significa che non accadrà in futuro. Le frodi con carte di credito sono diffuse e molti titolari di carte hanno poca consapevolezza delle minacce. Non sanno come proteggere le loro carte, i dettagli delle carte, i dispositivi e le informazioni personali.

Non mi credi?

6. Nel 2020, oltre 393.000 americani hanno denunciato di essere stati vittime di furti di identità a causa di truffe con carte di credito.

La frode con carta di credito è stata il secondo tipo più popolare di furto di identità nel 2020. Ha rappresentato 393.207 dei quasi 1,4 milioni di denunce di furto di identità nel 2020.

Per proteggerti da questo tipo di furto, ti consigliamo di rivolgerti a un servizio di protezione contro il furto di identità.

7. Le frodi relative alle carte di credito sui nuovi account sono cresciute del 48% in appena un anno.

Non solo la creazione di nuovi account con dati rubati è molto popolare, ma sta anche crescendo a un ritmo allarmante. Nel 2020, il numero di account di nuova creazione che utilizzano dati rubati è aumentato del 48%.

Al contrario, l'abuso di conti di carte di credito esistenti (come le frodi con carte bancomat) è cresciuto solo del 9%.

8. Gli americani perdono in media $ 311 a causa di frodi con carta di credito.

Questa è solo la cifra media. Alcuni casi di frode con carta di credito comportano importi molto più elevati.

Dovresti tenere a mente che oltre 190 milioni di americani hanno carte di credito. L'importo totale del debito della carta di credito degli Stati Uniti è ora più di $ 1 trilione. Quindi, mentre l'importo medio rubato non è così grande rispetto ad altri tipi di truffe, c'è molto da cui rubare!

9. La perdita più comune per frode con carta nel 2020 è stata compresa tra $ 1 e $ 1.000.

La perdita di frode con carta più comunemente segnalata nel 2020 è stata compresa tra $ 1 e $ 1.000, con 526.007 segnalazioni. Quasi la metà di loro erano per perdite comprese tra $ 1 e $ 100.

Il numero più basso di rapporti è stato nella fascia $ 8.000 - $ 9.000 (3.451). Eppure le perdite superiori a $ 10.000 hanno rappresentato 39.734. Si tratta di una quota significativa del numero totale di rapporti.

10. Ogni tentativo di acquisto fraudolento nel 2020 vale il 70% in più rispetto al 2019.

Poiché il traffico Internet è aumentato di circa il 60% durante la pandemia, il denaro speso dagli acquirenti online è quasi raddoppiato. Pertanto, il valore medio dei tentativi di acquisto fraudolento è aumentato del 69% anno su anno.

11. I dettagli della carta di credito rubata vengono scambiati per un minimo di $ 5 sul mercato nero.

Le frodi con carta di credito sono in aumento, quindi il prezzo dei dati rubati continua a diminuire.

Secondo le statistiche sui furti di carte di credito, la carta con informazioni di credito rubate a un singolo consumatore viene venduta a un prezzo compreso tra $ 5 e $ 150, a seconda della quantità di dati supplementari inclusi.

Ecco un esempio. Nel 2018, gli hacker hanno rubato i dati personali di quasi 244.000 clienti British Airways e li hanno messi in vendita sul dark web. I criminali informatici hanno addebitato tra $ 9 e $ 50 per un singolo record. La vendita di tutti i 244.000 dischi significa che se ne sono andati con oltre $ 12 milioni.

Pazzo, vero? Questo è certamente un caso spaventoso di violazione dei dati.

12. Nel 2020 le persone di età compresa tra i 30 e i 39 anni hanno sofferto di più per le frodi con carta di credito.

Secondo le statistiche sulle frodi con carta di credito, circa 110.952 americani di questa fascia di età hanno riferito di essere stati vittime.

Con oltre 78.267 casi segnalati, le persone di età compresa tra 40 e 49 anni erano il secondo gruppo più numeroso.

All'altro estremo dello spettro, i minori (di età pari o inferiore a 19 anni) e gli anziani (di età superiore agli 80 anni) hanno segnalato il minor numero di casi di frode:rispettivamente 2.186 e 2.056. Tuttavia, le persone di età pari o superiore a 60 anni hanno riportato perdite mediane per frode molto più elevate rispetto a qualsiasi altro gruppo nel 2020.

13. Nel 2020, la Federal Trade Commission ha pagato 483 milioni di dollari alle vittime di truffe con carte di credito.

Questo è uno dei fatti di frode con carta di credito meno popolari, ma è comunque piuttosto affascinante.

FTC ha rimborsato oltre 483 milioni di dollari ai consumatori negli Stati Uniti nel 2020.

In un caso degno di nota, una società chiamata EM Systems &Services ha utilizzato vari nomi commerciali fasulli con siti Web associati, ha chiamato a freddo consumatori con debiti con carta di credito e ha promesso falsamente di risparmiare migliaia di dollari riducendo i tassi di interesse della carta di credito.

Le vittime della truffa hanno pagato commissioni anticipate comprese tra $ 695 e $ 1.495. La società ha promesso di fornire rimborsi ai consumatori se non avessero ridotto i tassi di interesse. Ovviamente no.

Quindi la FTC ha deciso di rimborsare le persone che hanno perso denaro a causa del programma fraudolento di riduzione del tasso delle carte di credito. Ha inviato rimborsi a oltre 11.000. Il rimborso medio per consumatore è stato di $ 995, per un totale di oltre $ 11 milioni.

Che bello della FTC.

14. Le carte di credito sono state utilizzate come metodo di pagamento in oltre 91.000 frodi nel 2020.

Le carte di credito sono il mezzo più diffuso per i trasferimenti di denaro fraudolenti. Nel 2020, oltre 91.515 frodi includevano pagamenti con carta di credito. L'importo perso è stato di $ 149 milioni.

Probabilmente stai morendo dalla voglia di sapere come scoprire chi ha rubato la tua carta di credito.

In realtà non è così difficile. I pagamenti fraudolenti possono essere ricondotti a truffatori.

Tuttavia, sembra che i truffatori non siano troppo preoccupati. A loro non importa trasferire denaro sui conti che controllano.

I bonifici, tuttavia, sono una storia completamente diversa. Sono un altro metodo di pagamento popolare utilizzato in attività fraudolente. Sono anche più difficili da rintracciare. Nel 2020 sono andati persi circa 314 milioni di dollari a causa dei pagamenti tramite bonifico bancario.

15. Il numero di frodi con carte di credito è più che raddoppiato in soli 4 anni.

Allora.

Quanto è comune la frode con carta di credito?

Tra il 2012 e il 2015 il numero di frodi con carte di credito è passato da 14 milioni a 30,4 milioni. Si tratta di un aumento di oltre il 117%!

Il numero di pagamenti con carta di debito è aumentato da 13,7 milioni a 28,7 milioni nello stesso periodo.

Molto popolare, a quanto pare.

16. Gli emittenti di carte di credito sopportano oltre il 65% delle perdite per frode.

Non solo i consumatori subiscono frodi con carta di credito. Quattro componenti del settore dei pagamenti con carta subiscono perdite:emittenti, commercianti, acquirenti di commercianti e acquirenti di bancomat.

Gli emittenti di carte hanno rappresentato il 65,40% delle perdite lorde dovute a frodi nel mondo nel 2020. In termini di dollari, si trattava di 18,69 miliardi di dollari, meno dei 19,59 miliardi di dollari del 2019.

L'altro 34,60% delle perdite per frode, pari a 9,89 miliardi di dollari, è stato sostenuto da commercianti, acquirenti di bancomat e acquirenti di commercianti. Nel 2019, quel gruppo ha subito perdite per 9,06 miliardi di dollari per frode.

17. Tra il 2018 e il 2023, la frode per mancata presentazione della carta è costata ai rivenditori 130 miliardi di dollari.

Si prevede che i rivenditori di tutto il mondo perderanno circa 130 miliardi di dollari in frodi CNP digitali tra il 2018 e il 2023.

La frode a distanza è una delle frodi più comuni con le carte di credito. Sta diventando sempre più popolare perché i truffatori non hanno bisogno di avere accesso fisico a una carta di credito. Possono acquistare i dettagli delle carte dal dark web o rubarle con un attacco di phishing.

18. Nel 2013, gli hacker hanno rubato i dettagli delle carte di circa 40 milioni di clienti Target.

Questo è uno dei crimini informatici più famosi della storia moderna. Nel 2013, gli hacker hanno rubato i dati personali di circa 40 milioni di clienti Target.

In ogni caso, queste sono alcune statistiche sulle frodi con carta di credito piuttosto impressionanti.

Gli hacker sono riusciti a entrare nel sistema di Target e ad ottenere l'accesso ai nomi degli acquirenti, ai numeri delle carte di credito o di debito e ai codici di sicurezza CVV.

Gli investigatori hanno poi scoperto che gli hacker hanno avuto accesso alle credenziali di un fornitore di terze parti. Hanno usato queste informazioni per accedere ai sistemi di Target e rubare i dettagli della carta di credito.

Nel 2017, Target ha accettato di pagare $ 18,5 milioni di insediamenti a causa dell'hacking.

19. Il 63% degli attacchi di credential stuffing prende di mira i settori della vendita al dettaglio, dei viaggi e dell'ospitalità.

I fatti sulle frodi con carte di credito mostrano che vendita al dettaglio, viaggi e ospitalità sono i settori più presi di mira dagli attacchi di phishing. Circa il 63% di tutti i tentativi di furto di credenziali tra il 2018 e il 2020 è avvenuto ad aziende e clienti di questi settori.

Il furto di credenziali di solito coinvolge il nome e l'indirizzo e-mail del cliente, nonché i numeri di carta di credito, i codici CVV, i numeri di previdenza sociale e altre informazioni succose che i criminali possono utilizzare in seguito.

20. Circa l'11% dei possessori di carte di credito utilizza "1234" come codice PIN.

So cosa stai pensando. "Non può essere vero", giusto?

Era certamente vero nel 2012 quando è stata condotta la ricerca. Come mostrano le statistiche sulle frodi con carta di credito, 1 persona su 10 utilizza "1234" come codice PIN.

Devo anche menzionare quanto sia un'idea orribile?

"1234" è facile da indovinare e può portare a frodi sulle carte di credito.

Potresti pensare che le cose siano cambiate da allora. Ma le vecchie abitudini sono dure a morire. Alla gente non piace ricordare i numeri complessi. Invece, scelgono quelli che gli vengono facilmente in mente.

Perché pensi che dopo così tanti anni "123456" sia ancora la password più utilizzata a livello globale?

Consiglio amichevole:non scegliere mai un codice PIN facile da indovinare. Gli esempi includono:

• 1234
• 1111
• 0000
• combinazioni simili facili da capire
• l'anno in cui sei nato
• l'anno in cui è nato tuo figlio
• numero di targa della tua auto

Inoltre, la scrematura è ancora una cosa. Fai attenzione agli sportelli automatici sospetti ogni volta che hai bisogno di denaro. In caso contrario, potresti finire nelle statistiche di scrematura delle carte di credito.

Concludi

Il furto della carta di credito è qui per restare. Ora è più un crimine informatico che una minaccia di tipo rapina.

Questa è una cattiva notizia. I crimini su Internet sembrano "più sicuri" da eseguire (anche se non c'è anonimato nel mondo digitale). Ciò significa che sempre più criminali si rivolgeranno a Internet per rubare i dati delle carte di credito e i conti bancari del latte.

Come mostrano le statistiche sulle frodi con carta di credito, le perdite finanziarie aumentano ogni anno. L'idea di una società senza contanti sta guadagnando popolarità, il che significa più pagamenti elettronici e un maggiore rischio di frode.

Forse è il momento di chiederti se sei pronto ad affrontare le conseguenze di quel rischio prima che si trasformino in realtà.