Procura e tutela:proteggere il futuro della persona amata

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Sappiamo che il pensiero di creare un piano patrimoniale potrebbe farti girare la testa. Ma non farlo può causare sforzi molto più noiosi, stressanti e dispendiosi in termini di tempo.

La creazione di documenti di procura (POA) come parte di un piano patrimoniale assegna a un individuo l'autorità di prendere decisioni in questioni finanziarie o mediche per un'altra persona.

Ma i POA devono essere creati da un individuo competente prima di qualsiasi incapacità.

Quando non c'è procura

Quando i documenti della procura non esistono e un individuo adulto diventa fisicamente o mentalmente incapace o non è altrimenti in grado di prendere le proprie decisioni in materia sanitaria o finanziaria, sono necessari procedimenti legali per conferire a qualcun altro l'autorità di gestire gli affari dell'individuo.

Durante una tutela procedere – a volte nota come tutela della persona – la capacità legale di una persona di gestire la propria salute e il proprio benessere viene messa in discussione.

Nel procedimento, se accertata l'incapacità, vengono meno i diritti dell'individuo – la persona protetta. Un guardiano viene quindi nominato decisore in materia di salute e benessere.

Una conservazione – o tutore del patrimonio – è il procedimento legale volto a stabilire l'incapacità di una persona di prendersi cura del proprio patrimonio (attività finanziarie e proprietà).

Quando è provata l'incapacità, un conservatore è incaricato di gestire e proteggere il patrimonio della persona protetta.

Entrambi i ruoli – conservatore e tutore – possono essere assegnati a una persona o a due individui o entità diversi. Inoltre, due individui possono essere nominati per una posizione come co-conservatori o co-tutori.

Continua a leggere per saperne di più su quando e perché viene assegnato un conservatore o tutore. E le responsabilità di ciascun ruolo una volta legalmente ordinate.

Tieni presente che ogni stato ha le proprie leggi in materia di tutela e tutela .

Richiesta di tutela o tutela

Come accennato in precedenza, le tutele/conservatorie sono richieste quando non esistono documenti di procura.

Tuttavia, qualcuno può anche contestare un POA esistente presentando istanza di tutela/conservazione se ritiene che l'agente della POA non agisca nel migliore interesse dell'individuo (il principale o il concedente).

Qualcuno preoccupato per il benessere di un altro può presentare una petizione per la tutela/tutela presso il tribunale di successione della contea in cui vive la proposta "persona protetta".

Ciò potrebbe verificarsi quando:

• Una malattia cronica come l'Alzheimer diventa invalidante per un genitore o un parente anziano
• Un fratello ha un incidente o una malattia improvvisa ne provoca l'incapacità
• Un bambino disabile diventa adulto e continua a necessitare di cure continue, totali o parziali

I moduli richiesti e le istruzioni per la presentazione sono reperibili sui siti web dei tribunali di successione statali o provinciali. Possono anche essere ottenuti presso l'ufficio del tribunale di successione.

Anche se un avvocato non è necessario, ne è fortemente consigliato uno per aiutarti a comprendere e orientarti tra tutti i requisiti e le regole legali.

Al momento della presentazione della domanda è spesso richiesta una relazione medica che dettagli le attuali condizioni fisiche e mentali dell'individuo e la sua opinione sulla sua incapacità mentale o fisica.

I giudici possono anche ordinare la visita di un medico e riferire nei casi in cui l'istanza è contestata.

Una volta presentata l'istanza, il tribunale fisserà un'udienza per ascoltare le prove per stabilire se l'individuo è incapace e incapace di prendere autonomamente decisioni sanitarie e/o finanziarie.

Tutte le parti interessate – il singolo, il coniuge, i figli, gli eredi, ecc. – dovranno essere tempestivamente informate per iscritto della data e dell'ora dell'udienza.

Se ritenuto incapace, il tribunale può ordinare la tutela, la tutela o entrambe, a seconda del livello di necessità dell'individuo.

Ad esempio, se la persona protetta può gestire la maggior parte delle sue cure quotidiane, ma ha bisogno di aiuto nella gestione delle proprie finanze, il tribunale può concedere una tutela limitata, assegnando solo compiti finanziari specifici.

I ruoli di tutore e conservatore di una persona protetta sono considerati fiduciari.

Fiduciario – una persona o entità che ha il potere e l’obbligo di agire per conto di un altro in circostanze che richiedono totale fiducia, buona fede e onestà. Devono evitare il "self-dealing" o i "conflitti di interessi" in cui il potenziale vantaggio per il fiduciario è in conflitto con ciò che è meglio per la persona di cui si fidano.

Diventare un tutore e/o conservatore è una responsabilità considerevole e non dovrebbe essere preso alla leggera.

Esistono numerosi compiti assegnati dal tribunale che ciascun ruolo deve svolgere per garantire che le esigenze della persona protetta siano soddisfatte e rimangano al centro dell'attenzione.

Inoltre, tutori e conservatori sono tenuti a presentare segnalazioni al tribunale e a ottenere l'autorizzazione del tribunale prima di eseguire azioni specifiche, come spostare un individuo o investire o vendere i suoi beni.

• Lettura aggiuntiva:
  • Guida alla cura dei parenti anziani
  • Che cos'è la frode sugli anziani e come prevenirla?

È possibile contestare la tutela o la tutela?

La "persona protetta" proposta, il suo coniuge o partner non sposato, o altri familiari e amici possono opporsi alla necessità di una tutela stessa o alla richiesta individuale specifica di diventare conservatore.

Qualcuno che si oppone alla tutela/conservazione, come minimo, dovrebbe presenziare all'udienza per esprimere le proprie preoccupazioni.

Se vogliono contestare o bloccare una tutela, dovranno presentare documenti al tribunale, informare tutte le parti interessate e partecipare al procedimento legale.

Quando più di un familiare o un amico presenta una petizione per il ruolo di tutore/conservatore, il giudice seguirà le preferenze stabilite dalle leggi statali.

In genere viene data preferenza al coniuge, al convivente registrato, ai figli adulti, ai fratelli adulti o ad altri parenti di sangue. Anche se il giudice selezionerà chi ritiene sia più adatto per il lavoro.

Le procedure di tutela possono causare molto dolore e angoscia, mettendo a dura prova i rapporti tra i membri della famiglia e le amicizie. Soprattutto quando una persona protetta non è in grado di far conoscere o seguire i propri desideri.

Nei casi in cui non sia disponibile un familiare o un amico idoneo a fungere da conservatore, il giudice può nominare un conservatore pubblico o professionale.

Il ruolo di un tutore o conservatore della persona

Un tutore nominato legalmente prende decisioni sul benessere di una persona protetta.

Ciò include in genere le modalità di vita, le esigenze sanitarie, le decisioni mediche e altre decisioni relative alla sicurezza e all'assistenza a lungo termine.

In alcuni stati o casi, potrebbero esserci limiti alle scelte che un tutore può fare senza l'approvazione del tribunale.

I tutori si assumono la responsabilità della fornitura di cibo, vestiti e necessità personali. E per garantire che le persone protette ricevano cure, manutenzione e supporto adeguati.

In quanto conservatori della persona, diventano il referente sanitario della persona protetta.

Gestiranno e autorizzeranno gli appuntamenti e le cure mediche, dentistiche, ottiche, audiologiche, psichiatriche e psicologiche.

A seconda delle leggi statali e dell'entità del patrimonio della persona, un tutore può avere o meno responsabilità finanziarie.

Il ruolo di un conservatore o guardiano del patrimonio

Un conservatore viene assegnato quando una persona protetta possiede notevoli risorse finanziarie che devono essere gestite, acquistate o vendute.

Ciò include in genere il pagamento delle bollette, la vendita o l'acquisto di veicoli e beni immobili, la gestione di conti di investimento, la preparazione e la presentazione delle dichiarazioni dei redditi e l'assunzione di altre decisioni finanziarie per conto della persona protetta.

I conservatori hanno diversi compiti e molte responsabilità. Alcuni stati potrebbero limitare le responsabilità o richiedere l'approvazione del tribunale prima che alcuni compiti, come la vendita di beni, possano essere svolti.

A seconda delle dimensioni del patrimonio, al conservatore potrebbe essere richiesto di garantire una cauzione per proteggere il patrimonio della persona. Oppure il tribunale può limitare l'importo di denaro a cui un conservatore ha accesso in una sola volta.

Ad esempio, potresti avere accesso solo a $ 10.000 su un conto da $ 50.000 in cui pagare le spese della persona.

I tutori del patrimonio saranno tenuti a rendere conto di tutte le transazioni finanziarie che eseguono per conto della persona protetta.

Molti stati richiedono che un conservatore presenti al tribunale un inventario finanziario iniziale.

Questo è poi seguito da un aggiornamento annuale del patrimonio della persona, inclusa la contabilità di tutte le entrate, le spese, i guadagni, le perdite e qualsiasi disposizione del patrimonio.

Quando termina il ruolo di conservatore o tutore?

Gli obblighi del conservatore e del tutore cessano automaticamente alla morte della persona protetta . Tuttavia, per chiudere formalmente il caso sono generalmente necessarie una contabilità dei beni e un'udienza finale.

Quando una persona protetta non è più incapace , un conservatore e/o tutore può essere rimosso.

Ciò in genere richiede la presentazione di una petizione, la partecipazione a un caso giudiziario e la fornitura di rapporti di uno o più medici che attestino la competenza della persona.

Chiunque può chiedere la rimozione del tutore o conservatore nominato se il tutore/conservatore:

• Non svolge i compiti richiesti
• È stato disonesto
• Non agisce in buona fede

Oppure, per qualche altro motivo, appare incapace di continuare a svolgere il ruolo assegnato.

In questi casi, dovrebbe essere presentata anche una nuova petizione da parte di qualcuno disposto a ricoprire il ruolo in futuro.

Qualora non ci fosse qualcuno disponibile a diventare il nuovo tutore o conservatore, il giudice può nominare un professionista che agisca per conto della persona protetta.

Considerazioni finali su tutela e tutela

Il modo migliore per evitare la necessità di un conservatore o tutore è preparare i documenti di procura corretti come parte di un valido piano patrimoniale.

Un trust vivente può rivelarsi utile anche per proteggere e gestire le risorse finanziarie tue o di una persona cara nel caso tu o lei non siate in grado di farlo.

Assicurati che il tuo piano patrimoniale includa i documenti di procura corretti e parla con i tuoi genitori e altri membri della famiglia per assicurarti che lo facciano anche i loro.

Quando non viene preparato un piano patrimoniale, è necessaria una tutela, una tutela o entrambe per gestire legalmente le cure o le finanze di un adulto incapace e incapace di farlo da solo.

I tutori e i conservatori nominati dal tribunale sono fiduciari che garantiscono che la persona protetta riceva cure adeguate durante la sua inabilità temporanea o permanente.

L'assunzione del ruolo di tutore o conservatore dovrebbe essere considerata attentamente.

Questi ruoli possono essere impegnativi, dispendiosi in termini di tempo, costosi e stressanti. Ma sono anche fondamentali per garantire che una persona cara sia protetta e accudita quando ne ha più bisogno.

Poiché ogni stato ha leggi relative alla tutela e alla tutela, guarda allo stato in cui vive la singola "persona protetta" per i diritti e le responsabilità specifici della persona protetta, del conservatore e del tutore.

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Amy e Vicki sono coautori di Estate Planning 101, From Avoiding Probate and Assessing Assets to Establishing Direttivas and Understanding Taxes, Your Essential Primer to Estate Planning, di Adams Media.

Donne che soldi

Amy Blacklock e Vicki Cook hanno co-fondato Women Who Money nel marzo 2018 per fornire informazioni utili su finanza personale, carriera e argomenti imprenditoriali in modo da poter gestire con sicurezza i propri soldi, aumentare il proprio patrimonio netto, migliorare la propria salute finanziaria generale e infine raggiungere l'indipendenza finanziaria.