Chi sono i cinque più grandi Robo-Advisor?

L'elenco dei cinque maggiori robo-advisor è in continua evoluzione, con piattaforme che raddoppiano di dimensioni in tempi brevi e offrono prodotti di cash management simili che si uniscono ai tradizionali servizi di robo-consulenza.

L'ascesa del fintech nella Silicon Valley sta aprendo la porta alle aziende nuove ed esistenti per introdurre i robo-advisor. Un robo-advisor è un prodotto basato su software che consente la gestione automatizzata degli investimenti e delle risorseGestione delle risorseLa gestione delle risorse si riferisce al processo di sviluppo, operativo, mantenimento, e vendere i beni in modo conveniente. ciò viene fatto in gran parte attraverso algoritmi con interazione umana minima o nulla. Eliminando la necessità di interazione umana, le società di robo-consulenza possono contenere i costi e offrire ai propri utenti tariffe e tariffe competitive.

La piattaforma robo-advisor sta diventando sempre più popolare tra gli utenti e, ancora più grande, le istituzioni finanziarie più tradizionali stanno introducendo le proprie versioni. La nostra discussione si concentrerà sui cinque maggiori robo-advisor a livello globale, compresi i servizi ibridi umani/robo, come Avanguardia.

Top Five Robo-Advisor per Assets Under Management (AUM)

Il Gruppo Avanguardia

Vanguard è un servizio ibrido con oltre 51 miliardi di dollari di asset in gestione, operante negli Stati Uniti. Quando viene inizialmente caricato sulla piattaforma, Vanguard fornirà consigli personalizzati da un essere umano. Però, dopo la fase iniziale, il portafoglio è gestito da software.

Poiché Vanguard offre un servizio ibrido, richiedono una dimensione minima dell'account di $ 50, 000 al fine di giustificare il costo del mantenimento del servizio e dell'assunzione di rappresentanti effettivi. Vanguard addebita lo 0,30% dell'AUM, così come i rapporti di spesa di gestione.

Ricchezza

Wealthfront è un altro robo-advisor di startup in rapida scalabilità con oltre $ 20 miliardi di AUM attualmente, dopo aver raddoppiato il suo AUM in circa otto mesi. A causa della sua scala, Wealthfront ora offre servizi che vanno oltre l'investimento.

L'azienda offre un conto in contanti che, in effetti, funge da conto di risparmio ad alto rendimentoConto di risparmioUn conto di risparmio è un tipico conto presso una banca o una cooperativa di credito che consente a un individuo di depositare, sicuro, o prelevare denaro in caso di necessità. Un conto di risparmio di solito paga un interesse sui depositi, anche se il tasso è piuttosto basso. che offre il 2,57% di APY. I risparmiatori possono trasferire facilmente fondi tra conti, e servizi di conto come questi stanno rapidamente diventando un'alternativa alle banche tradizionali.

Charles Schwab Corporation

Charles Schwab e Schwab Intelligent Portfolio elencano oltre $ 10 miliardi di asset in gestione e operano negli Stati Uniti. A causa delle grandi dimensioni dell'azienda, può fornire gratuitamente un servizio di robo-advisor, indipendentemente dalle dimensioni del conto. Però, richiedono un investimento minimo di $ 5, 000.

Il processo di registrazione online del robo-advisor su Schwab Intelligent Portfolio è incredibilmente semplice, utilizzando domande di base che aiuteranno a determinare l'allocazione delle risorse. Il processo di registrazione semplificato fa parte della proposta di valore. Proposta di valore. Proposta di valore. La proposta di valore è una promessa di valore dichiarata da un'azienda che riassume i vantaggi del prodotto o servizio dell'azienda e il modo in cui vengono forniti che rende i robo-advisor così popolari.

TD Ameritrade

TD Ameritrade è pronta per essere acquistata da Charles Schwab ad un certo punto durante la prima metà del 2020. Essential Portfolios di TD Ameritrade è un robo-advisor che addebita una commissione di gestione dello 0,30% e richiede un investimento minimo di $ 5, 000. È attraente per i clienti Ameritrade esistenti, e con il suo acquisto da parte di Schwab, l'azienda sarà presto in grado di utilizzare le sue economie di scalaEconomie di scalaLe economie di scala si riferiscono al vantaggio di costo sperimentato da un'impresa quando aumenta il livello di produzione. e Miglioramento.

Il nuovo e mutevole panorama vedrà probabilmente nuove offerte di prodotti nel mercato altamente competitivo del millennio, poiché i millennial inizieranno ad abbracciare ulteriormente i servizi di robo-consulenza. L'acquisizione da parte di Schwab di TD Ameritrade rappresenta una nuova frontiera competitiva nello spazio del robo-advisory e potrebbe persino consentire all'azienda combinata di prendere il primo posto negli anni a venire.

Miglioramento

Betterment è un'azienda fintech che è diventata sempre più popolare negli ultimi anni. È uno dei robo-advisor più noti ed è probabilmente il quinto più grande in base all'AUM (sebbene le cifre possano variare).

Con Miglioramento, non puoi scegliere in cosa investire; però, offrono un portafoglio altamente diversificato e una funzione automatizzata di raccolta delle perdite fiscali che spesso paga di più per la loro commissione AUM dello 0,25%.

Concorrenza e tu

L'aumento della concorrenza tra i cinque maggiori robo-advisor porterà probabilmente a commissioni più economiche e una crescita più aggressiva degli investimenti per il consumatore medio. In molti modi, è ancora agli albori per i robo-advisor.

La crescente concorrenza porterà nuovi entranti in questo entusiasmante spazio e presenterà all'investitore medio di tutti i giorni che non è troppo esperto finanziariamente un nuovo modo per far crescere i propri risparmi. Le basse spese generali delle società le rendono un modo redditizio per la Silicon Valley di entrare nella sfera bancaria e degli investimenti.

Risorse addizionali

CFI è il fornitore ufficiale della pagina del programma Commercial Banking &Credit Analyst (CBCA)™ globale - CBCAG Ottieni la certificazione CBCA™ di CFI e diventa un Commercial Banking &Credit Analyst. Iscriviti e fai avanzare la tua carriera con i nostri programmi e corsi di certificazione. programma di certificazione, progettato per aiutare chiunque a diventare un analista finanziario di livello mondiale. Per continuare ad avanzare nella tua carriera, le risorse aggiuntive di seguito saranno utili:

• AlgorithmsAlgorithms (Algos) Gli algoritmi (Algos) sono un insieme di istruzioni introdotte per eseguire un'attività. Automatizzano il trading per generare profitti a una frequenza impossibile per un trader umano.
• Fintech (tecnologia finanziaria)Fintech (tecnologia finanziaria)Il termine fintech si riferisce alla sinergia tra finanza e tecnologia, che viene utilizzato per migliorare le operazioni commerciali e la fornitura di servizi finanziari.
• Gestore di portafoglio Gestore di portafoglio I gestori di portafoglio gestiscono i portafogli di investimento utilizzando un processo di gestione del portafoglio in sei fasi. Scopri esattamente cosa fa un gestore di portafoglio in questa guida. I gestori di portafoglio sono professionisti che gestiscono portafogli di investimento, con l'obiettivo di raggiungere gli obiettivi di investimento dei propri clienti.
• Investimenti:una guida per principiantiInvestimenti:una guida per principianti La guida di CFI agli investimenti per principianti ti insegnerà le basi dell'investimento e come iniziare. Scopri le diverse strategie e tecniche di trading