Introduzione al trading giornaliero del mercato azionario per principianti

Potresti aver sentito parlare di alcuni dei day trader più famosi del mondo, che hanno accumulato fortune fino a milioni e persino miliardi di dollari. Alcuni di loro hanno sostenuto la loro ricchezza, mentre altri sono stati coinvolti in affari scandalosi e afflitti da cattivi traffici. Se ti sei mai chiesto come funziona il day trading, o forse ti sei interessato a questa strategia commerciale frenetica, sei nel posto giusto.

In questo articolo, stiamo analizzando le basi del day trading per darti una panoramica di come funziona il settore e di come si presenta una giornata nella vita di un day trader. Certo, il day trading (e gli investimenti in generale) aprono le porte a un notevole ammontare di rischio finanziario, quindi segui sempre la giusta strategia per tuo possedere bilancio e patrimonio.

Che cos'è il day trading?

Secondo la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti, il day trading è un metodo di trading in cui gli individui acquistano e vendono azioni online rapidamente durante il giorno . I trader effettuano queste transazioni sperando di poter incassare piccole variazioni nel prezzo di vendita dei loro asset, e alla fine realizzare un profitto.

Nota: Il nome è intenzionale, dice la SEC vero i day trader trattengono le proprie azioni per non più di un solo giorno .

Il day trading è noto per essere un tipo di commercio estremamente rischioso, a causa dell'enorme quantità di capital day trader che ogni giorno investono sulle loro azioni, e quanto velocemente i prezzi di mercato possono cambiare nel corso della giornata, a volte in pochi secondi. Il day trading ha margini di profitto relativamente piccoli rispetto ad alcune strategie commerciali e di investimento a lungo termine, che può significare molto capitale speso, con non un intero lotto restituito; o peggio, un sacco di capitale speso, e perse poco dopo. Ma questi rischi e benefici non impediscono alle persone di cimentarsi nel trading online. Secondo un sondaggio sui trader moderni di BrokerNotes, ci sono circa 3,2 milioni di trader online in Asia e 1,5 milioni in Nord America, con il day trading tra le tipologie di trading online più diffuse.

A causa del lasso di tempo estremamente breve che i trader detengono sui loro beni, il day trading non è in realtà la stessa cosa che investire. Piuttosto che incassare variazioni minime del prezzo delle azioni (come i day trader), gli investitori tendono a trattenere i loro investimenti per anni o addirittura decenni per trarre vantaggio dagli interessi, dividendi, e frazionamenti azionari, nella speranza che realizzino un profitto una volta che decidono di vendere.

Il day trading è talvolta considerato un lavoro a tempo pieno e viene svolto online in modo che le persone possano tenere traccia dei propri titoli (azioni) in tempo reale. Utilizzando piattaforme di trading online, i trader possono valutare il momento migliore per acquistare nuove azioni, e vendere le loro attività correnti. Questa decisione si basa in genere sul valore più alto percepito dal trader che può vendere le proprie azioni/titoli prima di chiudere la giornata. Il mercato oscilla rapidamente, quindi questo processo richiede molta attenzione.

Rischi del day trading

Come abbiamo accennato prima, il day trading è considerato un metodo di trading estremamente rischioso per una serie di motivi che la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti dettaglia nella loro Day Trading:dollari a rischio pubblicazione. Ecco alcuni dei fattori di rischio che commercianti e consumatori dovrebbero considerare prima di immergersi nei "trucchi del commercio (giorno)".

• Le perdite finanziarie possono essere estreme:a causa del breve lasso di tempo e delle informazioni molto limitate su come i prezzi delle azioni oscilleranno in sole 24 ore, le perdite finanziarie derivanti dal day trading possono essere devastanti. I day trader spesso fronteggiano una quantità significativa di capitale per acquistare azioni, che può declinare solo in un momento. La SEC afferma che i trader non dovrebbero mai usare i soldi di cui hanno bisogno per le spese quotidiane o per i prestiti, e rischiano solo soldi che possono permettersi di perdere.

• Il day trading può essere stressante: Al fine di prendere la decisione commerciale più redditizia, i day trader devono osservare molto da vicino l'evoluzione del mercato. Per la maggior parte, questo significa tenere d'occhio il proprio computer tutto il giorno e utilizzare la strategia per prevedere tendenze di mercato redditizie. Dire che il day trading non è per il consumatore occasionale è un eufemismo, almeno secondo gli avvertimenti della SEC.

• Non è economico: Oltre a finanziare il loro capitale commerciale, la maggior parte dei trader giornalieri deve anche pagare le commissioni delle imprese commerciali, e a volte le spese di formazione per imparare a fare correttamente il day trading.

• Il denaro preso in prestito aumenta il rischio: Molti day trader utilizzano denaro preso in prestito per finanziare i propri titoli, che può incorrere in commissioni di interesse e potenzialmente mettere il trader in una posizione di indebitamento eccessivo. Parleremo di più sul prestito di denaro commerciale in un momento, ma la SEC consiglia a coloro che considerano il day trading di avere una solida conoscenza di come funziona il prestito a margine prima di negoziare sul capitale preso in prestito.

• Attenzione ai profitti promessi: Il day trading può essere estremamente redditizio per chi ha la giusta strategia e know-how, ma la SEC afferma che i nuovi trader dovrebbero diffidare delle pubblicazioni e degli annunci di aziende commerciali che garantiscono grandi profitti. Prima di iniziare a fare trading con un'azienda, considera di fare alcune delle tue ricerche. Chiedi quanti dei clienti dell'azienda hanno perso denaro e confronta quel numero con quanti hanno realizzato un profitto. Se non dichiarano di conoscere queste informazioni o non sono trasparenti in merito, potresti riconsiderare la possibilità di fare trading con un'altra azienda.

• Non tutte le società di day trading sono uguali: Un altro modo per valutare le opzioni della tua società di trading è chiamare l'autorità di regolamentazione dei titoli statale. Il tuo regolatore statale dei titoli può verificare se l'azienda è registrata o meno presso la SEC, e se hanno una storia problematica con regolatori o clienti. Conoscere queste informazioni in anticipo può aiutarti a evitare di collaborare con un'azienda non qualificata.

Perché così tanti day trader falliscono?

Nel suo Come fare trading giornaliero guida, L'esperto day trader e coach di trading Ross Cameron afferma che solo 1 day trader su 10 saranno in grado di guadagnarsi da vivere con la loro carriera di day trading. Cameron dice che questo è dovuto in parte, ai suoi principali motivi per cui i day trader falliscono, che include:

• La caccia al Santo Graal— Trader che saltano da una strategia all'altra senza perdere tempo a perfezionare la propria strategia. Questo può portare i trader a prendere decisioni reattive piuttosto che seguire i loro piani attentamente ponderati.
• Rapporti profitti/perdite negativi— Investopedia definisce il rapporto profitto/perdita come il profitto medio rispetto alla perdita media per operazione. Quando un rapporto profitti/perdite è negativo, il trader si tiene a un tasso di successo più alto di quanto potrebbe essere possibile, il che potrebbe significare che le loro operazioni finiscono in rosso.
• Paura di perdere— Il day trading è una strategia di trading intrinsecamente rischiosa, ma Cameron dice che molti trader falliscono quando lasciano che la paura abbia la meglio su di loro. Questo può portare alcuni trader a prendere decisioni emotive, piuttosto che attenersi alla strategia, a volte con conseguenti enormi perdite finanziarie.
• Tenere i perdenti troppo a lungo, vendere i vincitori troppo presto —Molti trader principianti sono tentati di allontanarsi dalla strategia a causa dell'emozione o seguendo indicatori di mercato imprecisi. Cameron afferma che i trader devono sapere quando limitare le loro perdite e come interpretare gli indicatori per ottenere il massimo dalle loro operazioni.
• Non accettare la perdita come parte del business —Ci sono giorni in cui potresti ottenere un profitto sostanziale e altri in cui perderai le negoziazioni. Ma accettare le tue perdite di capitale potrebbe aiutarti a trovare un equilibrio per limitare le tue perdite e, a sua volta, salvarti dal perdere ancora di più su un'operazione.

Come fare trading giornaliero

Ora che sai cos'è il day trading, e hai considerato sia i rischi che i potenziali benefici, possiamo tuffarci nelle basi del trading di un giorno per aiutarti a iniziare la tua carriera di trading con il piede giusto.

1) Usa le tue migliori risorse

Il trading può essere un settore estremamente sfuggente da cui attingere e avere successo. Come mai? La maggior parte dei migliori nel mondo degli affari è riluttante a condividere i propri segreti commerciali perché se ti rendi conto della loro strategia, potrebbero perdere i propri profitti. Questa natura segreta è ciò che può rendere il day trading così redditizio per alcuni, ma ancora più difficile da navigare per gli altri.

Per comprendere meglio i dettagli del trading giornaliero oltre a questa guida di base, molti trader si iscrivono a corsi di day trading in cui possono apprendere varie strategie e raccogliere informazioni da trader esperti. Se questa sembra la traiettoria di apprendimento giusta per te, potresti prendere in considerazione questi suggerimenti quando cerchi un corso di day trading.

• Verifica che l'istruttore abbia più di 10 anni di esperienza nel trading
• Attieniti a trader e corsi che hanno una lunga storia di successi
• Scegli un corso di trading che insegni agli studenti come fare trading da soli, non fare affidamento su tasse e corsi in corso

Tieni presente che il tuo successo in un corso di trading dipenderà dal tuo impegno, pure. Per approfondire la tua educazione giornaliera al trading, potresti voler iscriverti a forum e gruppi di day trading che possono tenerti aggiornato sui cambiamenti del settore.

Certo, anche il controllo dei fatti è una parte importante del processo, quindi considera di variare le tue fonti di informazioni seguendo alcune diverse pubblicazioni finanziarie e rapporti di mercato. Ciò può aiutarti a rimanere al corrente quando i mercati o i settori cambiano in un modo che potrebbe influire sulle tue azioni o sulla tua strategia di trading.

Parla il discorso

Al fine di prendere solide decisioni di day trading, dovrai capire cosa rende un buon affare. Per stabilire un gergo introduttivo, rivediamo un paio di termini:

• Liquidità:una stima della facilità con cui un azionista può convertire un'attività in denaro.

• Volatilità:una misura di quanto potrebbe cambiare il prezzo di un'azione, e a quale velocità, per i day trader, un'elevata volatilità spesso significa margini di profitto maggiori.

2) Procurati l'attrezzatura giusta

I day trader che desiderano massimizzare il capitale potrebbero richiedere determinati strumenti per iniziare il day trading.

• Un broker:per eseguire le tue operazioni, potresti aver bisogno di un conto di trading con un broker. Il tuo broker seguirà la tua direzione quando vuoi acquistare e vendere operazioni. In cambio di questo servizio, dovrai pagare al tuo broker una commissione, che varia tra i broker. Quando si sceglie un broker, puoi prendere in considerazione il tasso di commissione, se offrono soluzioni commerciali personalizzate, e il tipo di software commerciale che utilizzano.
  • Nota: Se hai già un software di trading che preferisci, questo può influenzare quale broker scegli poiché alcuni hanno soluzioni software integrate, e altri broker ti consentono di scegliere il tuo.

• Computer, il computer portatile, smartphone: Il day trading richiede un'attenzione quasi costante per tutta la giornata di negoziazione, quindi se hai intenzione di monitorare ogni mossa del mercato, probabilmente vorrai avere un dispositivo che può aiutarti a fare proprio questo. Ricordare, il mercato azionario può cambiare molto rapidamente, quindi un computer che impiega molto tempo per caricare o elaborare programmi probabilmente non è la soluzione migliore. Se stai facendo trading con un broker, vorrai anche avere una linea diretta con il tuo broker nel caso in cui tu abbia bisogno che agiscano rapidamente per fare uno scambio. Suggerimento professionale: Mantieni il loro numero di telefono programmato nel telefono nel caso in cui Internet si interrompa o rallenti. Per di qua, li avrai sulla composizione rapida e sarai in grado di apportare modifiche alle tue condivisioni in modo efficiente.

• Internet forte: Una buona connessione Internet è una risorsa indispensabile per i day trader. Anche un minuto o un secondo di ritardo potrebbe compromettere la tua possibilità di vendere le tue azioni al loro punto più alto o di acquistarne di nuove a un punto di ingresso basso.

• Accesso a una piattaforma di trading: Per negoziare le tue azioni e monitorare i dati di mercato, dovrai avere accesso a un programma software di trading di alta qualità. La maggior parte dei broker offre ai trader una varietà di opzioni, ma il punto principale è questo:dovrebbe essere facile per te accedere a vari prezzi e grafici a tempo; e fare scambi dovrebbe essere semplice, con procedure minime coinvolte.

• Dati di mercato: Il tuo software di trading e broker potrebbe fornirti informazioni sui tuoi dati azionari, ma potresti anche prendere in considerazione altre fonti mentre elabori strategie e identifichi le tendenze. Alcuni broker includeranno tutti i dati di mercato, mentre altri avranno bisogno che tu indichi a quali dati sei interessato, come le borse valori NYSE o NASDAQ, o dati su altri tipi di titoli, come i futuri.

3) Ottenere finanziamenti

Il vecchio detto dice "Hai bisogno di soldi per fare soldi, ” e non c'è davvero nessun esempio migliore là fuori del day trading:può essere molto costoso fare soldi in questo settore. Ma la realtà è, la maggior parte dei trader giornalieri chiedono l'aiuto di una società di brokeraggio per finanziare le loro iniziative di trading.

Proprio come una banca può prestarti denaro contro il valore della tua casa con una linea di credito di equità domestica, una società di brokeraggio può prestare denaro ai trader contro il valore delle loro azioni e attività. Nel settore commerciale, questa pratica è chiamata prestito con margine. A seconda dei tipi di asset che stai negoziando, la tua società di brokeraggio determinerà quanto dei tuoi beni è marginale. E proprio come qualsiasi altro tipo di prestito, i prestiti a margine possono maturare interessi. Prendere in prestito un margine può essere una soluzione praticabile per investitori e trader che desiderano prendere in prestito per un breve periodo di tempo, ma è importante considerare i costi associati prima di firmare un accordo di margine.

Inoltre, gli operatori che prendono in prestito a margine possono familiarizzare con le regole di margine stabilite dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Questi regolamenti si applicano a qualsiasi trader definito come "patterned day trader" dalla società di brokeraggio partner del trader.

Come faccio a sapere se sono un day trader modellato?

Il tuo broker utilizza le linee guida della FINRA e della Federal Reserve per determinare quali trader sono considerati day trader con pattern. Se non sei sicuro di come la tua società di brokeraggio qualifica la tua relazione commerciale, contatta il tuo broker per vedere se le regole del margine si applicano a te prima di prendere in prestito o fare trading.

Cosa dicono le regole sui margini?

Se sei considerato un day trader modellato, le seguenti regole possono applicarsi alle tue operazioni di trading e prestito:

• Devi mantenere un'equità minima di $ 25, 000 in ogni giorno in cui fai trading
• Il tuo capitale minimo deve essere nel conto prima di qualsiasi attività di trading
• Se il tuo account scende al di sotto dei $ 25 richiesti, 000 minimo, non ti sarà permesso di fare trading giornaliero fino a quando non raggiungi il requisito

Non esiste una regola fissa su quanti soldi hai bisogno per fare trading giornaliero, tuttavia, la tua società di brokeraggio potrebbe avere i propri requisiti e raccomandazioni specifici. L'asporto è, i trader dovrebbero aderire allo standard di investimento secondo cui non dovresti investire più di quanto puoi permetterti di perdere.

4) Scegli una strategia di trading

Decidere quale strategia è la migliore per le tue operazioni di trading giornaliere è probabilmente una delle parti più impegnative del processo perché dipende in ultima analisi dal tuo budget e dalle tue preferenze. Discutiamo alcuni di questi metodi per aiutarti a trovarne uno che abbia senso per il tuo stile di trading unico.

Strategie di trading giornaliere di base

Secondo Investopedia, ci sono quattro tecniche base di day trading che i trader potrebbero impiegare quando iniziano a cercare profitti:

• Trend:seguire il trend è quando un trader acquista quando i prezzi salgono, o vendite allo scoperto quando cadono. Questo tipo di trader interpreta i segnali di mercato e atti su quelle tendenze, confidando che realizzeranno profitti consistenti se la tendenza rimane la stessa.

• Investimenti contrari: Contrario ai follower delle tendenze, i trader contrarian presumono che le tendenze del mercato cambieranno drasticamente e rapidamente. Questa prospettiva porta questi trader ad acquistare quando i prezzi scendono e a vendere allo scoperto quando i prezzi salgono.

• scalping: I trader che sottoscrivono il metodo scalping si affidano allo sfruttamento di piccoli divari di prezzo mentre acquistano e vendono azioni a un volume estremamente elevato e a un ritmo veloce. Alcuni trader compreranno e venderanno anche le loro azioni in pochi secondi.

• Notizia: Chi fa trading sulle notizie reagisce alle buone notizie sul mercato acquistando azioni, e cattive notizie vendendole. Questa strategia può portare a una maggiore volatilità, che può tradursi in maggiori profitti.

5) Gestire i rischi del day trading

Anche se hai trovato quella che sembra una strategia di trading invincibile, dovrai sempre eseguire un certo livello di gestione del rischio per ridurre al minimo le tue perdite di trading. Ecco due potenziali modi per ridurre al minimo le perdite e massimizzare i profitti.

• Stop Loss giornaliero: Molti day trader implementano una politica di stop-loss giornaliera per evitare di perdere denaro sulle azioni di day trade. Uno stop-loss giornaliero indica sostanzialmente quanti soldi il trader è disposto a sacrificare in un giorno prima di chiudere il negozio. Questo può aiutare i trader ad attenersi a una strategia calcolata, piuttosto che prendere decisioni reattive in base a come sta andando la loro giornata commerciale. Il tuo stop loss può variare di giorno in giorno, ma molti day trader di successo dicono che l'importante è attenersi a qualunque sia la tua percentuale di stop-loss, e fai in modo che il tuo broker si fermi a quel punto predeterminato, indipendentemente da come cambiano le cose con il passare delle ore.
• Utilizza risorse affidabili:  utilizzando diversi, risorse affidabili è un ottimo modo per proteggersi da grosse perdite e mancati profitti. I day trader potrebbero voler consultare sia i dati di mercato della loro intermediazione che le informazioni da fonti indipendenti per assicurarsi di avere il quadro completo prima di prendere qualsiasi decisione importante.

6) Valuta e aggiusta

Come tutti i tipi di investimento, è importante dare sempre un'occhiata ai tuoi dati e regolare dove è necessario. Dando un'occhiata alle informazioni storiche, potresti essere in grado di identificare un nuovo approccio che potrebbe effettivamente funzionare meglio del tuo piano iniziale.

Altri tipi di trading

Forse dopo tutto questo, stai pensando— forse il day trading non è esattamente giusto per me. E va bene! Ogni tipo di stile commerciale implica diversi processi commerciali e periodi di mantenimento che possono influire sul rischio di un'operazione, e il suo potenziale di profitto (con la giusta strategia in azione). Dai un'occhiata a come questi stili di trading differiscono per quanto tempo i trader/investitori trattengono i loro beni.

Da asporto:nozioni di base sul day trading

Il day trading è uno sforzo finanziario estremamente rischioso, ma può anche essere estremamente redditizio. Usa questa guida per aiutarti a valutare i rischi e i benefici, imparare le basi del day trading, ed esplora quali strategie di trading potrebbero avere senso per te.