I 7 migliori titoli a lungo termine da acquistare nel 2021

Una mentalità a lungo termine è uno dei tuoi vantaggi più potenti.

Acquistare e detenere le azioni delle migliori società è un modo collaudato per costruire una ricchezza duratura nel mercato azionario. Questa strategia di investimento collaudata offre una serie di vantaggi, che possono aiutarti a renderti ricco e a proteggere la tua libertà finanziaria.

Perché gli investimenti a lungo termine sono così potenti? Bene, si riduce a una parola: composto .

Puoi pensare ai ritorni composti come a una palla di neve che rotola in discesa. Guadagnando ritorni in aggiunta ai ritorni che hai già guadagnato, la tua ricchezza può crescere più velocemente di quanto forse pensi attualmente sia possibile.

( Ho un esempio del potere del compounding in fondo a questo articolo e fidati di me, è roba strabiliante! )

Un approccio buy-and-hold a lungo termine può anche aiutarti a evitare le tasse. Non devi pagare le tasse sui guadagni del prezzo delle tue azioni fino a quando non vendi. Così, più tempo resisti alla vendita, più a lungo puoi differire il pagamento delle tasse. Questo ha l'ulteriore vantaggio di consentire ai tuoi guadagni di accumularsi per periodi di tempo più lunghi, che può aiutarti a creare molta più ricchezza.

Il tasto, Certo, è sapere quali azioni acquistare. Sotto, abbiamo assemblato un elenco dei nostri cinque migliori titoli a lungo termine da acquistare.

Ognuna è un'azienda di alta qualità che siamo certi sia posizionata per crescere negli anni a venire. Troverai di tutto, dalle piccole aziende che potrebbero distruggere grandi industrie (Redfin) ai marchi affermati che si stanno posizionando per dominare il 21° secolo (Disney).

I 7 migliori titoli a lungo termine da acquistare in questo momento

Prima di iniziare a passare in secondo piano su ciascuno di questi titoli, è importante definire le qualità che abbiamo cercato quando restringiamo la nostra lista ai 7 migliori titoli a lungo termine da acquistare.

1. Amazon (AMZN)
2. Shopify (SHOP)
3. Pelotone (PTON)
4. Redfin (RDFN)
5. Disney (DIS)
6. Zoom (ZM)
7. Chirurgia intuitiva (ISRG)

• Vantaggi competitivi :Warren Buffett descrive spesso i vantaggi competitivi come un "fossato". In poche parole, quanto è radicata una società nel preservare la crescita degli utili a lungo termine e mantenere (o guadagnare!) quote di mercato nel lungo periodo. Un esempio di prodotto con fossato alto è Google. Costa miliardi costruire un nuovo motore di ricerca, e anche allora, i consumatori che utilizzano Google da anni hanno pochi motivi per passare a un concorrente.
• Una storia di apprezzamento del prezzo delle azioni :Il più delle volte in borsa, i vincitori continuano a vincere. Vale a dire, mentre molti investitori cercano opportunità in società i cui prezzi delle azioni sono stati abbattuti, stiamo cercando il contrario. Aziende con una forte crescita dei loro fondamentali (free cash flow, guadagni, ecc.) possono sostenere cicli di prestazioni notevolmente estesi.
• Forti tassi di crescita :Non tutti gli investimenti vincenti devono essere titoli in crescita. Però, se stai cercando azioni che possano seguire le orme di vincitori pluridecennali come Amazon o Apple (Nasdaq:AAPL), vorrai vedere alti tassi di crescita che possono aggravarsi nel tempo.

Troverai ognuna di queste qualità nei titoli elencati di seguito. Sebbene queste qualità non garantiscano che saranno le migliori azioni negli anni a venire (ricorda:nessuna azione è una "cosa sicura" e ogni investimento comporta dei rischi!), siamo fiduciosi che ognuna di queste società sia una scelta eccellente per gli investitori a lungo termine.

Amazon (Nasdaq:AMZN)

È difficile immaginare un'azienda con una posizione migliore per trarre profitto da potenti tendenze a lungo termine rispetto ad Amazon.

Dopotutto, il titano dell'e-commerce domina la vendita al dettaglio online negli Stati Uniti e in molte altre aree del mondo. La sua divisione Amazon Web Services (AWS) è il leader globale del cloud computing. Aggiungi un'attività di pubblicità digitale in rapida crescita, operazioni logistiche e di spedizione in rapida espansione, una sfilza di dispositivi hardware popolari, e interessanti opportunità di crescita nei negozi di alimentari e nell'assistenza sanitaria, ed è chiaro che Amazon offre ai suoi azionisti molti modi per trarre profitto.

La pandemia di coronavirus ha accelerato le tendenze verso l'e-commerce e il cloud computing, aumentare la crescita di Amazon nel processo. Più persone fanno acquisti e lavorano online rispetto al passato. Ciò significa più profitti per Amazon e più guadagni per i suoi investitori.

Shopify (NYSE:NEGOZIO)

Le azioni di Shopify sono un altro ottimo modo per trarre profitto dalla migrazione delle vendite al dettaglio sui canali online. È essenzialmente un sistema operativo che alimenta le operazioni di e-commerce di oltre 1 milione di aziende in tutto il mondo. E non c'è mai stata una domanda maggiore per le sue soluzioni di vendita al dettaglio online.

Per soli $ 9 al mese, puoi utilizzare gli strumenti di Shopify per trasformare qualsiasi sito Web in un'attività. In pochi clic, puoi aggiungere Buy Button e funzionalità di elaborazione della carta di credito che consentono alle persone di acquistare i tuoi prodotti in modo rapido e semplice. Per $ 29 al mese, potrai accedere a servizi aggiuntivi, come la spedizione e l'adempimento, così come il supporto di marketing. Le offerte di Shopify scalano da lì fino al suo piano Shopify Plus di livello aziendale, che viene utilizzato da grandi aziende come Staples e Kraft Heinz (Nasdaq:KHC).

In questo modo, Le entrate di Shopify crescono insieme a quelle dei suoi clienti commercianti. È una formula in cui vincono tutti, compresi gli azionisti. Le azioni di Shopify sono aumentate di un incredibile 4, 600% dalla sua offerta pubblica iniziale (IPO) nel maggio 2015. E con così tanta crescita dell'e-commerce ancora da venire, ulteriori guadagni potrebbero aspettarsi per gli investitori che acquistano le azioni di Shopify oggi.

Pelotone (Nasdaq:PTON)

L'emergenza COVID-19 ci ha ricordato che la salute è fondamentale. A sua volta, sempre più persone sono alla ricerca di modi per esercitare in modo sicuro durante la pandemia. Questo li sta spingendo sempre più verso Peloton, il leader nelle attrezzature per il fitness da casa.

Peloton sta costruendo un marchio ambizioso. Le sue cyclette e tapis roulant a prezzi premium sono moderni ed eleganti. Sono anche molto efficaci nel mettere in forma le persone. Ma ciò che distingue veramente Peloton dalla concorrenza sono le sue lezioni di ginnastica consegnate digitalmente.

Le lezioni di Peloton ti attirano. Ti spingono ad aumentare la tua intensità. Ti aiutano a ottenere i risultati che desideri e così facendo, ti fanno tornare per averne di più.

In tutto, più di 1,3 milioni di persone hanno acquistato una bici o un battistrada Peloton e si sono iscritti alle sue classi. Eppure questa è solo una piccola parte dei 100 milioni di abbonati che il CEO John Foley crede che Peloton alla fine avrà, una cifra che basa sui circa 200 milioni di persone con abbonamenti in palestra in tutto il mondo. Se Foley è anche vicino ad avere ragione, Gli investitori di Peloton potrebbero godere di guadagni esponenziali negli anni a venire.

Redfin (Nasdaq:RDFN)

La domanda di nuove case è in forte espansione. Le persone fuggono dalle città e da altri luoghi affollati durante la pandemia e si dirigono verso i sobborghi. Molte di queste persone si rivolgono a Redfin per vendere le loro case e acquistare una nuova casa.

Redfin sta rapidamente prendendo quota nel mercato dell'intermediazione immobiliare da $ 80 miliardi negli Stati Uniti. Utilizza un modello di compensazione innovativo e un approccio basato sulla tecnologia che gli consente di risparmiare ai suoi clienti un carico di denaro sulle commissioni. Pagando uno stipendio ai suoi agenti, piuttosto che commissioni, Redfin può vendere case per appena l'1%, rispetto alla media del settore del 2,5%-3%. Ciò equivale a un risparmio del venditore di casa fino a $ 10, 000 su $ 500, 000 casa.

Redfin sta anche costruendo una presenza leader nel mercato iBuying in rapida espansione. La sua divisione RedfinNow acquista case direttamente dai venditori, effettua le riparazioni necessarie, e poi li vende. È un servizio interessante per i venditori a domicilio che apprezzano un rapido, processo di vendita senza problemi, e rappresenta un altro potente motore di crescita per questo disgregatore immobiliare.

Eppure al momento, Redfin è ancora un'azienda relativamente piccola. Nonostante anni di forte crescita, la sua quota del massiccio mercato immobiliare statunitense è attualmente solo dell'1% circa. Sebbene con tutti i vantaggi che offre ai suoi clienti, Redfin può facilmente diventare un'azienda molto più grande e di maggior valore nel prossimo decennio e creare fortune per i suoi investitori lungo la strada.

Disney (NYSE:DIS)

La Disney è uno dei rari titoli che acquisti e tieni per tutta la vita. Con la sua collezione senza tempo di amati personaggi e trame, il titano dell'intrattenimento ha premiato i suoi azionisti per decenni. Ed è pronto a continuare a farlo per i decenni a venire.

Nel corso della sua lunga e leggendaria storia, Disney ha mostrato un'impressionante capacità di adattarsi alle mutevoli tendenze dei consumatori. Più recentemente, questo può essere visto nel successo di successo di Disney+. Più di 86 milioni di persone si sono iscritte al nuovo servizio di streaming Disney nel suo primo anno. Il management vede quella cifra crescere fino a raggiungere l'incredibile cifra di 260 milioni entro la fine del 2024.

Le azioni Disney sono anche un ottimo modo per trarre profitto da una ripresa post-pandemia. Molti dei suoi parchi e resort sono stati costretti a chiudere durante le prime fasi della crisi COVID-19. Ma nuovi vaccini promettenti potrebbero presto contribuire a porre fine alla pandemia. Dopo essere stato rinchiuso in casa per così tanto tempo, è probabile che milioni di persone visitino di nuovo i famosi parchi a tema Disney. Ciò potrebbe aiutare a far aumentare i profitti del gigante dell'intrattenimento - e far crescere la ricchezza dei suoi azionisti - nei prossimi anni.

Zoom (Nasdaq:ZM)

So cosa stai pensando in questo momento, “con milioni di persone che si vaccinano ogni giorno, perché dovrei voler comprare Zoom? Ora?" E, è una bella domanda!

Con le vaccinazioni che raggiungono milioni di americani ogni giorno, è probabile che i lavoratori torneranno in massa in ufficio nella seconda metà del 2021. Tuttavia, la crescita del video è stata una tendenza prima Covid19, e la pandemia ha sostanzialmente portato avanti anni di crescita.

Alcune aziende annulleranno o ridurranno i loro contratti Zoom dopo la pandemia? Certamente.

Ancora, con molte aziende che ora scelgono di offrire ai dipendenti maggiore flessibilità e Zoom che diventa una necessità per i luoghi di lavoro in uffici diversi, ora è anche saldamente radicato nella maggior parte delle aziende Fortune 500. Zoom ha recentemente riportato guadagni e prevede che le vendite del 2022 potrebbero raggiungere $ 3,78 miliardi, una cifra che rappresenterebbe comunque una crescita del 43% dal 2021.

Mentre Zoom potrebbe continuare a svendersi mentre gli investitori si spostano dai titoli digitali che sono esplosi durante il Covid e alla "riapertura dei titoli, "se sei un lungo termine contenuto degli investitori di sedersi su Zoom per gli anni a venire, l'azienda mantiene un significativo rialzo.

Chirurgia intuitiva (Nasdaq:ISRG)

Intuitive Surgical è stato un pioniere nella chirurgia robotica, che è rapidamente diventato un massiccia industria. Grazie alla sua posizione dominante sul mercato, Intuitive ha aumentato le vendite di oltre quattro volte nell'ultimo decennio. La sua crescita dei profitti è andata ancora meglio, in espansione sei volte. Le vendite hanno subito un piccolo colpo nel 2020 poiché molti interventi chirurgici sono stati ritardati durante il Covid, ma sono già in ripresa. Nel quarto trimestre del 2020, l'azienda ha registrato una crescita delle vendite del 4% rispetto all'anno precedente.

La linea di fondo con Intuitive è che i loro dispositivi robotici da Vinci non stanno solo cavalcando un megatrend sugli interventi chirurgici robotici, ma l'azienda possiede anche un modello di business di livello mondiale che ha prodotto margini di profitto superiori al 30% nel 2019. Se stai cercando un azienda stabile che potrebbe crescere per decenni a venire, L'intuitivo dovrebbe essere in cima alla tua lista.

Suggerimenti per gli investimenti a lungo termine

Certo, con migliaia di aziende che operano in borsa, questi cinque titoli a lungo termine da acquistare sono solo una frazione delle opportunità che hai di fronte. Se stai iniziando a investire o stai cercando di costruire il tuo portafoglio, ecco alcuni suggerimenti importanti su cui riflettere.

Fondi indicizzati

Inventato per la prima volta nel 1975, i fondi indicizzati hanno rivoluzionato l'arena degli investimenti. Cosa c'è di così potente nei fondi indicizzati? Per uno, possono essere scambiati facilmente, proprio come le azioni. Anche, le loro spese possono essere estremamente basse.

È possibile acquistare fondi indicizzati in grado di monitorare indici come S&P 500 o Dow Jones Industrial Average, acquistare fondi indicizzati che seguono i movimenti a breve termine proprio come l'indice di volatilità (VIX), o anche ETF tematici come quelli che investono in società innovative come Tesla (Nasdaq:TSLA) o Netflix (Nasdaq:NFLX).

La linea di fondo:mentre abbiamo discusso di alcuni titoli individuali eccezionali per gli investitori a lungo termine, acquistare fondi indicizzati che offrono un'esposizione diversificata non è mai stato così facile o più economico. Se l'idea di gestire un portafoglio di azioni è intimidatoria, quindi ti incoraggio a leggere la nostra guida completa sui fondi indicizzati.

Tolleranza al rischio

Il rischio è presente in ogni azione acquistata. Sebbene Amazon possa avere una capitalizzazione di mercato di $ 1,6 trilioni e una posizione di mercato dominante, la sua valutazione è considerata allungata da molti a Wall Street. Un mercato ribassista potrebbe ridurre rapidamente il prezzo delle azioni anche dei titoli tecnologici più radicati.

Così, devi chiederti con quale livello di rischio ti senti a tuo agio. Tecnologia esterna, titoli come Berkshire Hathaway di Warren Buffett potrebbero fornire rendimenti eccellenti e un bilancio stabile composto da attività diversificate in tutti i settori.

Se stai cercando di mantenere l'esposizione ad aree ad alta crescita come il cloud computing ma vuoi anche ridurre al minimo i tuoi rischi, un titolo come Microsoft (Nasdaq:MSFT) potrebbe interessare. La società sfoggia una capitalizzazione di mercato simile a quella di Amazon (circa $ 1,7 trilioni). Però, offre inoltre un dividend yield di circa l'1%. Gli investitori hanno ricevuto pagamenti di dividendi di $ 2,09 per azione nel corso dell'ultimo anno fiscale.

Microsoft non è esente da rischi, ma il suo multiplo P/E di 35 è significativamente inferiore al multiplo di 95 di Amazon, Per esempio.

Scegli come un professionista

Dove investire $ 500 in questo momento?

Prima di acquistare Amazon, o Netflix, o mela, considera questo...

Il team di Motley Fool ha consigliato per primo ciascuno di quei titoli più di una dozzina di anni fa!

• Hanno scoperto Netflix per $ 1,85 per azione, ai tempi dei DVD per posta.
• E consigliato Amazon a $ 15,31 nel 2002, prima che la maggior parte delle persone si sentisse a proprio agio nell'usare le carte di credito online.
• E ha persino colpito Apple a $ 4,97 per azione, circa un mese prima dell'uscita del primo iPhone.

Controlla dove sono quelle azioni oggi. La linea di fondo:un investimento di $ 500 in tutti e tre questi titoli varrebbe più di $ 200, 000 oggi!

Ed ecco perché è importante:il servizio di investimento di punta di The Motley Fool Consulente azionario hanno appena annunciato i loro primi 10 "best buy now" in tutto il intero mercato azionario. Sia che inizi con $ 100, $ 500, o più, vorrai ottenere tutti i dettagli!

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Recentemente, molti dei titoli più performanti del mercato provengono da aree come SPAC, che sono speciali società di acquisizione che consentono alle startup di iniziare a fare trading senza passare attraverso un tradizionale processo di IPO. Sebbene molte di queste opportunità siano entusiasmanti, ricorda solo che comportano rischi significativi!

Interesse composto

In precedenza ho discusso del potere di capitalizzare e mantenere un focus a lungo termine sui tuoi investimenti. Così, prima di concludere questo articolo, prendiamo solo un momento per guardare cosa succede quando tieni i tuoi soldi investiti per lunghi periodi di tempo.

Il mercato azionario, come misurato dall'S&P 500 - un indice delle 500 maggiori società negli Stati Uniti - ha storicamente restituito in media circa il 10% all'anno.

Ecco come apparirebbe a qualcuno che ha investito $ 10, 000 in stock:

• Dopo 10 anni, avresti $ 25, 937 .
• Dopo 20 anni, avresti $ 67, 275 .
• Dopo 30 anni, avresti $ 174, 494 .

E da lì i numeri continuerebbero a crescere. La linea di fondo? Prima sarai in grado di aumentare i tuoi soldi, più avrai in pensione o quando ne avrai più bisogno.

Meglio ancora, quando investi in aziende d'élite con una forte posizione competitiva e prospettive di crescita eccezionali, come quelli qui elencati, puoi generare rendimenti ancora più elevati e creare una fortuna per te stesso lungo la strada.

Per saperne di più:

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