Rendimento del dividendo

Come calcolare il rendimento del dividendo

I rendimenti dei dividendi variano a seconda dei numeri utilizzati per inserire l'equazione. Di gran lunga, il rendimento del dividendo è usato più comunemente per riferirsi al rendimento del dividendo corrente. Ciò richiede un passaggio in più rispetto all'equazione di cui sopra, poiché moltiplicherai l'attuale dividendo trimestrale per riflettere quanto dovrebbe essere il dividendo annuale (a condizione che il dividendo non venga né aumentato né diminuito).

Rendimento del dividendo attuale =(dividendo attuale X 4)/(Prezzo dell'azione attuale) X 100

Quindi per esempio, ecco il rendimento del dividendo per AT&T per il 2 gennaio, 2019.

Il titolo ha chiuso a 29,54 dollari. Il dividendo trimestrale è stato di 0,50

Rendimento da dividendo AT&T al 2 gennaio 2019 =(.50 X 4)/$ 29,54 X 100, o 6,77%

Ora calcoliamo un rendimento da dividendo storico per Microsoft, utilizzando il 27 ottobre, 2004, il giorno in cui vincendo le World Series, i Boston Red Sox hanno finalmente rotto la Maledizione del Bambino, durata 86 anni. Il titolo ha chiuso a 28,15 dollari. Il dividendo trimestrale è stato di 0,08. Così:

In quel giorno, Il rendimento da dividendi di Microsoft era (0,08 X 4)/$ 28,15 X 100, o 1,137%

Piani di reinvestimento dei dividendi

Peccato per il povero piano di reinvestimento dei dividendi, sellato con il DRIP, forse il peggior acronimo della storia. È un peccato, perché i DRIP sono singolarmente non gocciolanti, una straordinaria chiave per la creazione di ricchezza il cui potere non potrebbe essere più facile da sfruttare. Vedere, quando investi in una società che paga dividendi o in fondi comuni di investimento o ETF che investe in tali società, avrai la possibilità di ricevere pagamenti di dividendi trimestrali o invece di reinvestirli tramite un DRIP. Un DRIP prende semplicemente quei dividendi e acquista più azioni di quella società che produce dividendi, senza commissioni di transazione o di negoziazione. Non devi cercare titoli specifici che offrono programmi DRIP, alcuni robo-advisor reinvestiranno i tuoi dividendi per te. Ciò significa che puoi mantenere la tua strategia di investimento e investire più denaro (i tuoi dividendi) senza nemmeno pensarci.

Anche se Albert Einstein non ha effettivamente definito l'interesse composto "l'ottava meraviglia del mondo", come vuole la leggenda, ciò non diminuisce il fenomeno di come i guadagni sui guadagni creino miracolosamente un effetto valanga per il valore degli investimenti. Un aumento del prezzo delle azioni è un motore di questa crescita e un consistente reinvestimento dei dividendi l'altro. Siti di fan dei dividendi (sì, ce ne sono un sacco) amano sottolineare che una buona parte del patrimonio netto di $ 80 miliardi di Warren Buffett può essere attribuito al fatto che le sue maggiori partecipazioni sono in società come Wells Fargo, Kraft Heinz e Coca Cola, che pagano tutti dividendi. Anche se uno dei titoli in cui vuoi investire non ha un programma DRIP, alcuni fornitori di investimenti investiranno automaticamente i dividendi per te.

Finanzia la tua pensione con i dividendi

Sta a te cosa vuoi fare con i tuoi dividendi. Potresti reinvestirli, spenderli o conservarli per più tardi nella vita. Coloro che hanno letto tutti i primer sulla pensione come questo avranno sicuramente sentito parlare della regola del 4%, una linea guida introdotta da un consulente finanziario di nome William Bengen. Il signor Bengen ha analizzato i numeri e ha capito che se ritiri il 4% di un portafoglio pensionistico ben investito ogni anno e ti adegui all'inflazione, hai meno probabilità di rimanere senza soldi durante la pensione. Se hai un equilibrio, portafoglio diversificato, la crescita del mercato azionario (che storicamente è cresciuto di circa il 7% annuo) renderebbe ragionevole un prelievo annuo del 4% sui fondi senza mai dover toccare il tuo principio. Attenzione però:gli investimenti sono speculativi ed è importante capire che i risultati passati non vanno mai intesi come garanzie, ma piuttosto predittori imperfetti di prestazioni future.

Una particolare strategia di investimento per la pensione che spera di ottenere un reddito costante sta investendo in azioni che pagano dividendi anno dopo anno. Ciò significa che, indipendentemente dalla performance di un determinato titolo, avrai un flusso costante di entrate annuali. Detto ciò, se quando alcune aziende ottengono scarsi risultati tirano indietro i dividendi che pagano e reinvestino quei soldi nell'azienda. Certo, come abbiamo detto sopra, il rendimento del dividendo può aumentare e diminuire a seconda del prezzo delle azioni, ma una detenzione consistente di azioni di una società farà in modo che il dividendo rimanga pressoché lo stesso. Infatti, c'è un elenco di azioni denominate Dividend Aristocrats, i 53 titoli dell'S&P 500 che hanno aumentato i loro dividendi negli ultimi 25 anni, dimostrando che anche nelle peggiori condizioni di mercato in assoluto, apprezzano i loro investitori e cercano di trattenerli con crescenti pagamenti in contanti:sono un po' come le mance che potresti pagare al portiere del tuo condominio o al ragazzo dell'UPS per assicurarti che le tue scatole di Amazon arrivino alla tua porta senza sembrare come se fossero dei dingo masticare giocattoli.

Ma attenzione:indipendentemente dai loro dividendi, la selezione dei titoli non è mai, sempre una buona idea; tonnellate di studi dimostrano che anche i professionisti pagati per selezionare le azioni non riescono a sovraperformare il mercato nel suo insieme a lungo termine. Per questa ragione, molte delle più grandi menti d'investimento della storia, come il padre della Modern Portfolio Theory, Harry Markowitz, consigliano che un portafoglio altamente diversificato massimizza il rialzo dell'investimento e riduce al minimo il potenziale ribasso a lungo termine. Ford Motor Company potrebbe avere un ottimo track record di pagamento di dividendi, ma se i tuoi $ 100, 000 investimenti sono diminuiti di valore del 50% nell'arco di pochi anni, quei controlli annuali potrebbero fornire un freddo conforto?

Se abbracci il principio della diversificazione degli investimenti ma vuoi anche provare a pagare le bollette con i dividendi, ci sono ottime opzioni. Dal momento che le aziende che pagano dividendi sono spesso i vecchi colossi finanziari che esistono da sempre, un investimento in un ETF a bassa commissione specializzato in azioni a grande capitalizzazione fornirà un rendimento da dividendo per azione relativamente alto sul tuo investimento. C'è anche una manciata di ETF come questo di Vanguard che replica l'indice FTSE High Dividend Yield, investendo esclusivamente in società con alti rendimenti da dividendi. Dal momento che un prezzo ti comprerà scaglie di quasi 400 aziende, si spera che tu possa essere ammortizzato da brutte flessioni in aziende o settori specifici pur essendo in grado di controllare il dividendo trimestrale per mantenere le luci accese, il tuo frigorifero pieno e il gattino nutrito durante la tua pensione. Per diversificare ulteriormente il tuo portafoglio, potresti iscriverti a un robo-advisor che investirà i tuoi soldi in una serie di azioni, obbligazioni e immobili in più mercati e settori.

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