Investimenti alternativi - Definizione ed elenco

Come mai? La diversificazione riguarda la riduzione del rischio e l'aumento del rendimento. Durante quegli inevitabili periodi in cui alcuni dei tuoi investimenti stanno andando male, vorrai che altri investimenti compensino parte di queste perdite. Gli investimenti obbligazionari generalmente vanno bene quando le azioni sono in ribasso. Ma poiché le prestazioni degli investimenti alternativi generalmente non sono correlate ad altre categorie di investimento, in essi troverai un investimento che ha la possibilità di andare bene in condizioni che non hanno assolutamente nulla a che fare con l'andamento di azioni e obbligazioni.

Svantaggi degli investimenti alternativi

Sebbene questi non riguardino certamente tutti gli investimenti o le strategie alternative, i principali inconvenienti spesso citati sono:

• Illiquidità:possono essere più difficili da vendere rispetto a molti altri tipi di investimento.

• Volatilità:i loro prezzi aumentano e (cosa più importante) diminuiscono in modo più drammatico rispetto ad altri investimenti.

• Barriere all'ingresso:alcuni investimenti alternativi costano troppo per la maggior parte degli investitori. Vuoi iniziare a investire in Van Gogh? Grande! Hai $ 81 milioni in giro?

Come funzionano gli investimenti alternativi

Il problema degli investimenti alternativi è come gruppo, sono un po' come i personaggi dei film di rapina:un gruppo di personaggi indisciplinati messi insieme con niente in comune se non il desiderio di fare un sacco di soldi. Quindi è difficile generalizzare su come "funzionano". Come per qualsiasi investimento, tu fai i compiti, investi i tuoi soldi e spera per il meglio.

Ce ne sono di diversi tipi, sebbene vi sia un certo accordo su quali investimenti alternativi siano i più diffusi e legittimi. Sotto, trovare un'introduzione ai biggies.

Elenco degli investimenti alternativi

Ci sono molti diversi tipi di investimenti alternativi dalle materie prime all'arte. Ecco il basso su alcune delle tue opzioni.

1. Materie prime

Le materie prime sono merci e materie prime che vengono scambiate sui mercati. Dal punto di vista della qualità, sono standardizzati e intercambiabili e sono spesso usati come materiali o ingredienti in prodotti commerciali. Per esempio, acciaio, oro, gas naturale e carne bovina sono tutte materie prime.

Puoi investire direttamente in materie prime acquistandole effettivamente. Compra una moneta d'oro o una mucca e, Ecco, sei un investitore in materie prime. Sei libero di vendere le tue monete d'oro o la mucca a chi vuoi, ma le materie prime possono essere negoziate solo sui mercati delle materie prime, come il Chicago Mercantile Exchange. Molti investitori preferiscono entrare in materie prime utilizzando un'intermediazione per acquistare futures, che sono obblighi di acquistare o vendere merci a un certo prezzo. I futures fluttuano di valore a seconda di quanto è richiesta la merce in un determinato momento e se hai desiderato o meno la merce. Non preoccuparti dello spazio di archiviazione per le materie prime se stai acquistando futures; in genere, quando qualcuno sta investendo in futures su materie prime, non prenderanno mai fisicamente possesso della merce. Questa guida sui future su oro e argento fornirà una spiegazione più approfondita di come funzionano i future.

Il più economico, il modo più semplice per investire in materie prime è trovare un ETF che investa in una, alcuni o addirittura l'intero mercato delle materie prime, o ETF che investono in società che dipendono da materie prime specifiche.

2. Immobiliare

Sai cos'è l'immobiliare! è una casa, un condominio, un centro commerciale, un centro commerciale o un acro di terreno non edificato. È proprietà o terreno e spesso entrambe le cose.

Chiunque possieda una casa o un appartamento è un investitore immobiliare, e per molti, questo è l'unico investimento nel loro portafoglio, dal momento che la proprietà della casa è stata per generazioni una sorta di piano di risparmio forzato per gli investitori indisciplinati e coloro che lottano per far quadrare i conti. Senza quella rata mensile del mutuo, molti potrebbero non aver salvato nulla. Ma potresti sperare di investire in immobili in cui in realtà non risiedi. Guarda abbastanza TV via cavo, e presumerai che chiunque abbia un metro a nastro e un barile di gel per capelli possa guadagnare milioni di beni immobili. In realtà, è un business con enormi rischi che è noto per rovinare speculatori poco saggi). Coloro che desiderano diversificare attraverso investimenti immobiliari senza dover riparare gabinetti che perdono o rispondere alle chiamate di inquilini lamentosi potrebbero considerare di investire in fondi comuni di investimento immobiliare, o REIT, società che vendono quote dei loro vari investimenti immobiliari. Gli investitori REIT possono suddividere il rischio tra dozzine o addirittura centinaia di REIT tramite ETF REIT, di cui ce ne sono letteralmente centinaia tra cui scegliere. I REIT offrono anche alcuni importanti vantaggi fiscali che né la proprietà della casa, né né investimenti in azioni o obbligazioni, offerta.

3. Investimenti diretti in start-up e aziende private

Probabilmente hai sentito storie su un ragazzo che ha dato a Jeff Bezos 300 dollari nel 1994 e ora possiede un continente. O una nonna che ha investito tutti i suoi risparmi in Theranos e ora vive nella sua Buick. Le startup sono "o home run o sono strikeout, "L'avvocato specializzato in titoli di New York Gregory Sichenzia ha dichiarato di recente a U.S. News, quindi chiunque investa in essi dovrebbe essere consapevole che corrono il rischio di perdere ogni centesimo investito.

Grazie a una legge del 2012 che ha allentato le restrizioni al crowdfunding per le startup, investire in società private è più facile che mai e disponibile praticamente per qualsiasi investitore di livello. I rischi e i benefici saranno generalmente commisurati alla fase di investimento in cui investi:coloro che investono nel seed round di un'azienda perderanno più probabilmente l'intero investimento (con una piccola possibilità di ottenere un punteggio enorme) rispetto a chi investe in un'azienda nella sua tarda giro di scena. Controllare le startup non è un compito da poco, quindi aziende come SeedInvest sono entrate nella mischia promettendo che aiuteranno i piccoli investitori a trovare opportunità di avvio con aziende che hanno avuto i loro pneumatici completamente calciati. (Dicono di accettare meno dell'1% dei candidati.)

Il rovescio della medaglia di qualsiasi tipo di investimento in una startup è nella maggior parte dei casi, i tuoi soldi saranno vincolati fino a quando la società non sarà acquisita o diventerà pubblica. Un modo per ottenere un'esposizione ai potenziali vantaggi delle startup senza puntare completamente su una società specifica è investire in una o più società di venture capital quotate in borsa.

4. Private Equity

Generalmente, l'obiettivo del private equity è l'acquisto di società non di proprietà pubblica, o prendere società a partecipazione pubblica come private, apportare tutte le modifiche necessarie all'azienda per renderla più preziosa, e venderlo con profitto.

Gli investimenti di private equity generalmente provengono da società o fondi di private equity. Investire direttamente in un'azienda attraverso una società di private equity richiederà un sacco di soldi: una stima recente ha messo il numero tra i $ 200, Da 000 a 1 milione di dollari da investire attraverso un'impresa.

Ci sono tre metodi principali per gli investitori meno abili per entrare. Un fondo di fondi (FOF) riunirà più fondi di private equity per gli investimenti. Dal punto di vista della diversificazione, questo rende un investimento meno rischioso rispetto all'investimento diretto in una sola azienda. Però, come descritto in questo articolo, le commissioni del fondo di fondi tendono ad essere sostanziali, poiché i gestori FOF in genere addebitano agli investitori una commissione annuale di circa l'1 percento, che è un'aggiunta alla struttura standard "2 e 20" praticata dalle società di private equity in cui investono (un taglio annuo del 2% di tutte le attività del fondo e un 20% di tutti i profitti). Un'opzione più parsimoniosa sarebbe quello di acquistare un ETF che segue specificamente le società quotate in borsa che investono in private equity, o anche le azioni di una società di private equity quotata in borsa, sebbene quest'ultimo metodo fornirebbe naturalmente una minore diversificazione rispetto a un ETF.

5. Hedge fund

Quando sono emersi per la prima volta gli hedge fund, erano così chiamati perché erano veicoli di investimento che, desiderando o vendendo azioni allo scoperto, sarebbero stati neutrali per il mercato, o in grado di avere successo indipendentemente dalle condizioni generali del mercato azionario, coprendo così il rischio di mercato. Ma si sono evoluti considerevolmente oltre il desiderio e lo shorting di azioni, e gli hedge fund spesso operano secondo qualsiasi strategia finanziaria esoterica immaginata dal gestore di hedge fund. Negli anni del boom successivi alla crisi finanziaria globale del 2008, gli hedge fund hanno subito un duro colpo di reputazione, perché solo una volta in un decennio la loro performance ha superato quella dell'S&P 500, quindi gli investitori in fondi indicizzati ed ETF a basso costo che seguono il mercato hanno guadagnato rendimenti migliori rispetto ai pezzi grossi. La tipica struttura delle commissioni degli hedge fund, in cui il gestore del fondo prende un 2% annuo di tutte le attività del fondo più il 20% dei profitti, non sembrava produrre il tipo di risultati per giustificare un taglio così principesco, anche se potrebbero tornare in auge quando i mercati inevitabilmente andranno a sud.

Poiché gli hedge fund sono meno regolamentati dei fondi comuni di investimento e possono essere più volatili, la SEC richiede che quasi tutti gli investitori di hedge fund siano accreditati, un termine fantasioso per essere abbastanza ricco da perdere un sacco di soldi. Il processo richiede ai potenziali investitori di affermare di avere un patrimonio netto di $ 1 milione (a parte il valore della casa) o di guadagnare $ 200, 000 all'anno, o $ 300, 000 per le coppie. (Il processo di accreditamento spetta al gestore del fondo speculativo, quindi potrebbe non essere così rigoroso come previsto dal governo.) Di solito c'è un'alta barriera all'ingresso tra $ 500, 000 e 1 milione di dollari per un investimento iniziale, e gli hedge fund più performanti possono richiedere molto, molto di piu. Negli ultimi anni è arrivata una nuova generazione di hedge fund “lite” ma questi potrebbero ancora richiedere $ 100, 000 o più di un investimento minimo.

6. Crowdfunding immobiliare

Crowdfunding immobiliare è ancora un altro mezzo di investimento alternativo. Secondo Valuates Reports si tratta di un settore che potrebbe raggiungere i 28,8 miliardi di dollari entro la fine del 2025. Le società di crowdfunding consentono di ottenere una somma relativamente piccola da investire nel settore immobiliare. Puoi filtrare la tua ricerca per prezzo di listino, ritorno desiderato, posizione e altro ancora con aziende come Roofstock. Puoi iniziare a riscuotere redditi da locazione non appena chiudi. Il tuo gestore di proprietà gestisce le operazioni quotidiane in modo che tu non debba gestire effettivo immobiliare.

7. Arte Blue Chip

Ti piace guardare i dipinti nei musei? Perché non investire in opere d'arte al posto delle rendite? Aziende come Capolavori rendilo senza sforzo mentre acquistano dipinti per te! Ecco come funziona. Masterworks li tiene in un luogo immagazzinato per motivi di sicurezza e assicurazione, che mantiene il tuo investimento protetto. Da li, Masterworks cerca di vendere il dipinto con profitto a collezionisti d'arte e investitori. Il dipinto può essere messo all'asta se nessuno lo acquista dopo sette anni. In nessun momento c'è una garanzia che riceverai un ritorno sul tuo investimento, ma Masterworks afferma di conoscere la storia dietro ogni dipinto e controlla artisti affermati. Attualmente, Masterworks addebita commissioni agli investitori, alcune di queste commissioni includono:

• Una commissione di gestione annuale dell'1,5% per ogni anno di investimento, per l'assicurazione dell'arte, stoccaggio e trasporto.

• Una commissione del 20 percento se il dipinto aumenta di valore.

8. Prestito peer-to-peer

Hai mai sentito parlare di aziende come Kiva, Prosperare, parvenu, LendingClub, Circolo di finanziamento e Peerform? L'investimento peer-to-peer raccoglie denaro e restituisce i proventi di tali prestiti agli investitori. Il prestito peer-to-peer elimina completamente l'intermediario. Piuttosto che investire i tuoi soldi attraverso una banca o un altro tipo di prestatore, investi direttamente nei prestiti contratti dai mutuatari su piattaforme peer-to-peer. Puoi intascare più interessi pagati dai mutuatari, ma certo, questa è una strategia piuttosto ad alto rischio. Mentre le aziende come LendingClub vantano rendimenti storici degli investitori compresi tra il quattro e il sette percento, ciò non è garantito in quanto il mutuatario potrebbe insolvere sul prestito e non riuscire a rimborsarlo.