27 migliori fondi comuni di investimento in Canada

I fondi comuni offrono agli investitori la possibilità di semplificare e diversificare il proprio portafoglio, ma hanno un prezzo alto. Gli investitori mettono insieme i loro soldi per ottenere un migliore potere d'acquisto e poi consegnano il denaro a un gestore di fondi, chi è incaricato della raccolta e della negoziazione di titoli. Ciò ha un costo elevato che rende gli ETF e i robo advisor un'alternativa popolare (potenzialmente migliore) ai fondi comuni di investimento.

La teoria dice che perché ci sono così tanti titoli raggruppati in un unico fondo (e qualcuno con una laurea in finanza sta facendo la scelta e il riequilibrio), un fondo comune può essere un sostituto per un intero portafoglio e un modo semplice per gli investitori di far crescere i soldi.

Esistono centinaia di diversi tipi di fondi comuni di investimento disponibili e tutti variano enormemente in base ai diversi livelli di rischio, diversi settori di mercato. Quali fondi comuni di investimento sono i migliori? Sta a te decidere. Abbiamo combinato un elenco dei maggiori fondi in varie categorie. Ma più grande non è sempre meglio. Ci sono un certo numero di cose che potresti prendere in considerazione per prendere la tua decisione dalle prestazioni alle commissioni:l'elenco è infinito! Le informazioni sui fondi comuni in ogni tabella sono corrette a maggio 2020.

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I migliori fondi comuni di investimento per livello di rischio

La nostra versione di "migliore" è definita esclusivamente da asset under management (AUM), o la quantità di denaro all'interno del fondo. Abbiamo arrotondato per difetto il patrimonio netto in milioni (M) o miliardi (B), secondo le informazioni raccolte a maggio, 2019. Abbiamo incluso le commissioni di gestione disponibili.

Il primo passo nella scelta di qualsiasi investimento è scoprire prima la tua personale propensione al rischio. La regola generale è che maggiore è il rischio di perdere i soldi maggiori sono le opportunità di crescita. Minore è il rischio di perdere denaro, minori sono le possibilità di crescita. Il tuo livello di rischio personale dipende da vari fattori tra cui quanti anni hai, la tua tolleranza per la perdita di denaro e i tuoi obiettivi di investimento. Poiché i tassi di interesse sono ai minimi storici per ottenere un rendimento che superi l'inflazione, è quasi certo che dovrai almeno investire in un fondo bilanciato o in crescita, che di solito hanno un mix di obbligazioni e azioni. Ma se sei più vicino a, o dentro, la pensione, allora la conservazione del capitale potrebbe essere la tua più grande preoccupazione, nel qual caso un fondo conservativo che investe principalmente in obbligazioni potrebbe fare al caso tuo.

Nome del fondo Livello di rischio Patrimonio netto 1 anno di ritorno 3 anni di ritorno 5 anni di ritorno Commissione di gestione RBC Select Conservative Portfolio AConservative24B3.55%2.71%3.23%1.59%RBC Select Very Conservative Port AConservative11B4.03%2.67%2.91%1.45%RBC Select Balanced Portfolio ABalanced27.5B3.22%3.16%3.91%1.67%TD Comfort Balanced Port - IBalanced8B2.03%1.74%2.53%1.60%RBC Select Growth Portfolio AGrowth8B2.87%3.25%4.19%1.76%Scotia Partners Growth PortfolioGrowth3B2.28%2.84%3.92%2.05%

I migliori fondi comuni di investimento a reddito fisso

I fondi comuni di investimento a reddito fisso sono prudenti, investimenti a basso rischio. Funzionano bene per coloro che cercano un reddito stabile anziché una crescita e di solito investono in debiti piuttosto che in azioni. Ma poiché i rendimenti obbligazionari sono attualmente così bassi, qualsiasi reddito sarà limitato, e potresti persino perdere denaro poiché la commissione di gestione può superare l'intero rendimento. Le prime 10 partecipazioni di tutti i fondi elencati di seguito sono altri fondi comuni obbligazionari. È pratica comune per i fondi comuni di investimento investire in altri fondi comuni di investimento, ma questo in realtà aggrava le tasse. Non solo stai pagando le tue commissioni di gestione per selezionare e negoziare i titoli dei fondi comuni di investimento, ma la restituzione dei titoli stessi è smorzata dalle proprie commissioni di gestione.

Nome del fondo Descrizione Patrimonio netto 1 anno di ritorno 3 anni di ritorno 5 anni di ritorno RBC Bond Fund OCanada Fixed Income19B8.21%4.71%4.41%TD Canadian Bond Fund - OCanada Fixed Income13B7.15%4.45%3.90%RBC Global Corporate Bond Fund OGlobal Fixed Income11.5B5.94%4.08%4.31%TD Canadian Core Plus Bond - OCanada Fixed Income11.5B6.29%4.09%3.85%PH&N Bond Fund OCanada Fixed Income10B8.35%4.58%4.12%

I migliori fondi comuni di investimento a grande capitalizzazione di mercato

I fondi comuni di investimento a grande capitalizzazione investono in enormi, società redditizie. Queste aziende hanno un eccellente track record e sono affermate nel loro campo. Ma poiché sono già così affermati, il loro potenziale di crescita futuro è limitato. Questi fondi comuni di investimento sono a rischio medio-alto perché, non importa quanto grande sia un'azienda, può ancora fallire. Le società a grande capitalizzazione forti possono anche fornire un reddito significativo poiché molti pagano dividendi... Quale fondo è giusto per te dipende da quanta esposizione desideri al di fuori del Canada. Per una vera diversificazione e un maggiore potenziale di crescita è prudente investire ulteriormente negli Stati Uniti, e forse in Europa o in Asia. Questo perché la maggior parte delle società canadesi a grande capitalizzazione sono concentrate solo in tre settori:petrolio, servizi di pubblica utilità, e servizi finanziari. Per ottenere visibilità su beni di consumo o società tecnologiche di alta qualità probabilmente dovrai guardare fuori dal paese.

Nome del fondo Descrizione Patrimonio netto 1 anno di ritorno 3 anni di ritorno 5 anni di ritorno RBC European Equity Fund OEurope Equity Large Cap7B6.36%2.29%4.01RBC Canadian Dividend Fund ACanadian Equity Large Cap7B-10.95%-0.84%1.88%PH&N US Multi-Style All-Cap Equity Fd OUS Equity Large Cap Blend6.5B10.48% 9.07%10.3RBC Canadian Dividend Fund OCanadian Equity Large Cap6B-9.38%0.90%3.66%Mawer International Equity Series OGlobal Equity Large Cap5.5B5.89%4.82%

I migliori fondi comuni di investimento a media/piccola capitalizzazione di mercato

I fondi comuni di investimento a media e piccola capitalizzazione offrono un maggiore potenziale di crescita. Certo, con quello viene il rischio. Poiché le società non sono ancora stabilite, potrebbero facilmente fallire. Avrai bisogno di una tolleranza al rischio abbastanza elevata per investire nei fondi di seguito.

Nome del fondo Descrizione Patrimonio netto 1 anno di ritorno 3 anni di ritorno 5 anni di ritorno EdgePoint Global Portfolio Series FGlobal Equity Mid/Small Cap3B-10.78%1.03%4.83%EdgePoint Global Portfolio Series AGlobal Equity Mid/Small Cap2.5B-11,79%-0.11%3.64%Mawer Global Small Cap Series OGlobal Equity Mid/Small Cap2B8.96 %9.90%11.07%Mackenzie US Mid Cap Growth Cl FUS Equity Mid Cap1B1.59%9.27%10.60%Mawer New Canada Series OCanadian Equity Mid/Small Cap1B5.36%4.43%

I migliori fondi comuni di investimento immobiliare

Il settore immobiliare offre un significativo livello di diversificazione perché è una classe di attività completamente separata da azioni e obbligazioni e rappresenta qualcosa di tangibile:la terra. Il settore immobiliare può fornire sia crescita che reddito a un livello di rischio medio.

Nome del fondo Descrizione Patrimonio netto 1 anno di ritorno 3 anni di ritorno 5 anni di ritorno Signature Global REIT AEquity settore immobiliare350M-3.47%3.13%3%Russell Inv Global Real Estate Pool OREquity settore immobiliare350M-10,83%0.97%3,29%Scotia Private Real Estate Income PoolEquity settore immobiliare350M-8.21%3.26%6.08%

I migliori fondi comuni dei mercati emergenti

I mercati emergenti offrono un rischio elevato e un rendimento potenzialmente elevato perché investono in paesi che stanno ancora sviluppando infrastrutture e mercati finanziari. Brasile, Russia, India, e la Cina sono destinazioni popolari per i fondi comuni di investimento dei mercati emergenti. Non solo queste dovrebbero essere prese a lungo termine (come dovrebbero, probabilmente, tutti gli investimenti) devi accettare un certo livello di volatilità.

Nome del fondo Descrizione Patrimonio netto 1 anno di ritorno 3 anni di ritorno 5 anni di ritorno RBC Emerging Markets Equity Fund OGlobal Emerging Markets Equity4B-3.82%2.09%5.08%Fidelity Emerging Mkts Portfolio Sr OGlobal Emerging Markets Equity2B5.54%6%7.93%BlueBay Emerging Markets Corp Bd OEmerging Markets Fixed Income1.5B5.66%4.47%6.76%

Storia dei fondi comuni di investimento in Canada

I canadesi hanno iniziato a investire pesantemente in fondi comuni di investimento quando i tassi di interesse a due cifre sono scesi all'inizio degli anni '90 e gli investitori hanno cercato rendimenti più elevati. L'idea era che la gestione attiva potesse “battere” il mercato.

I fondi comuni di investimento sono stati il ​​prodotto finanziario in più rapida crescita durante tutti gli anni '90 con un aumento del valore del patrimonio gestito di 1, 700% durante quel decennio, da $ 25 miliardi nel dicembre 1990 a $ 426 miliardi nel dicembre 2001. Quel denaro è stato distribuito su circa 1, 800 diversi fondi comuni di investimento. Oggi sono più di 5, 000 fondi comuni di investimento in Canada.

Fondi comuni contro ETF

Il settore dei fondi comuni di investimento ha sperimentato la sua prima grande competizione quando i fondi negoziati in borsa, o ETF lanciati in Canada.

Avanguardia, una delle società di ETF più richieste e più economiche è entrata nel mercato canadese nel 2011, e da allora le vendite di ETF hanno superato quelle di fondi comuni di investimento.

Gli ETF tradizionali sono gestiti passivamente e non cercano di battere il mercato, ma detengono lo stesso paniere di titoli dell'indice che stanno seguendo e utilizzano quell'indice come benchmark per misurare la loro performance. L'obiettivo è uguagliare le prestazioni di riferimento. La maggior parte degli ETF tradizionali carica tra lo 0,06 e lo 0,25%, due punti percentuali in meno rispetto alla maggior parte dei fondi comuni.

Per saperne di più: Altre differenze tra fondi comuni di investimento ed ETF sono spiegate bene qui.

ETF molto meno asset in gestione rispetto ai fondi comuni di investimento. L'industria canadese degli ETF ha circa $ 170 miliardi di AUM nel 2019 rispetto ai $ 1,5 trilioni nascosti nei fondi comuni di investimento.

Uno dei motivi è perché i fondi comuni di investimento esistono da molto più tempo.

Steve Geist, presidente di CIBC Asset Management Inc ha dichiarato al National Post, perché pensa che i canadesi investano ancora così tanto nei fondi comuni di investimento nonostante l'alto costo e le basse prestazioni relative:

"Il fatto è che la paura sta guidando le decisioni di molti investitori... Di conseguenza, hanno smesso di dare uno sguardo obiettivo alle loro opzioni di investimento”.

Ma la ragione principale è che la maggior parte dei canadesi continua a entrare nella filiale di quartiere di una delle cinque grandi banche quando sta cercando di investire. I "consulenti" per gli investimenti di queste banche ottengono una commissione dalla vendita di fondi comuni di investimento e spesso è loro vietato vendere ETF perché sono autorizzati dalla Mutual Fund Dealers Association. Gli altri sono accreditati attraverso l'industria di regolamentazione del settore degli investimenti del Canada e sono autorizzati a vendere ETF e singoli titoli, ma hanno un conflitto di interessi perché questi prodotti raramente guadagnano loro una commissione.

Mentre le banche chiamano queste persone "consulenti" che sono, infatti, venditori. Non hanno alcuna responsabilità fiduciaria nei confronti dei loro clienti e sono incoraggiati a vendere prodotti finanziari interni.

Molte delle azioni più popolari, dividendo, e i fondi comuni di investimento bilanciati in Canada hanno identiche prime 10 partecipazioni.

Ancora, nonostante le commissioni elevate e altri inconvenienti, milioni di canadesi preferiscono ancora mettere i loro soldi in un fondo comune di investimento.