10 cose che ho imparato da Warren Buffett

Warren Buffett è uno degli investitori più riconosciuti e rispettati al mondo. Spesso indicato come il “Oracolo di Omaha” , Il signor Buffett è il principale azionista di Berkshire Hathaway ed è una delle persone più ricche del mondo. La maggior parte degli investitori (me compreso) ha molto rispetto per lui e cerca di modellare le proprie strategie di investimento verso le sue.

10 cose che ho imparato da Warren Buffett

Sono un grande fan di Warren Buffett da diversi anni e di recente ho seguito molti dei suoi consigli. Di seguito è riportato un elenco di 10 Buffet popolari quotazioni e come hanno influito sulle mie strategie di investimento.

1 – “La maggior parte delle persone si interessa alle azioni quando lo sono tutti gli altri. Il momento di interessarsi è quando nessun altro lo è. Non puoi comprare ciò che è popolare e fare bene".

Ecco perché Warren Buffett è oggi una delle persone più ricche del mondo. La lezione qui è evitare il clamore e scappare dal mercato quando gli altri investitori sono avidi. D'altro canto, quando gli investitori hanno paura, è ora di ricominciare a investire.

Ogni bolla del mercato azionario e la successiva ripresa hanno dimostrato questo punto. Mi sono innamorato della bolla di Internet diversi anni fa pensando che il cielo fosse il limite quando si trattava di titoli tecnologici. Ho perso migliaia e migliaia di dollari (come molti altri hanno fatto) credendo all'hype.

Gli investitori che credono nei consigli di Buffett in realtà fanno l'opposto di ciò che fa la maggior parte degli investitori. Con così tante fonti mediatiche in questi giorni, seguire questa regola è difficile e richiede molta pazienza.

2 – "Il nostro periodo di detenzione preferito è per sempre."

C'era un tempo, non molto tempo fa, che pensavo che il modo migliore per creare ricchezza nel mercato azionario fosse ribaltare le azioni. In qualità di investitore ricoverato, Ero troppo preoccupato per le fluttuazioni giornaliere dei prezzi, cercando di cronometrare il mercato. Quello che non sono riuscito a capire è che è praticamente impossibile cronometrare il mercato quando si acquistano o si vendono azioni.

Ci sono molti investitori che ottengono grandi ritorni con strategie di investimento a breve termine come il day trading. Mentre questa strategia di trading azionario funziona per alcuni, non lo fa per la maggior parte di noi. A meno che tu non sia un trader professionista e non hai molta esperienza nel mercato, ci sono poche possibilità che sopravvivi al mercato.

Dopo molti anni di investimenti, Ora ho capito che il modo migliore per creare ricchezza è investire in aziende a lungo termine. Come sottolinea il signor Buffett, il miglior periodo di detenzione è "per sempre" . Come qualcuno che ora investe in azioni che pagano dividendi, Non potrei essere più d'accordo.

3 – “Non pagare mai al dettaglio”

Quando si tratta di consumatori, la vita frugale è in questi giorni. Gli acquirenti sono diventati molto più restrittivi nei loro acquisti e raramente pagano più al dettaglio. Sembra che tutti stiano cercando un buon affare o ritagliando coupon per risparmiare denaro.

Se non paghi al dettaglio per il cibo, Abiti, ed elettronica:perché dovresti pagare più del dovuto per possedere un'azione? Ho pagato al dettaglio (o anche sopra) per molte azioni nel corso degli anni e ho perso un sacco di soldi in questo modo. Prendi lezione da Buffett ed evita di pagare troppo per possedere un'azione. Sii paziente e aspetta una vendita nel mercato. Finché i prezzi oscillano, ci saranno sempre grandi aziende che possono essere accaparrate con lo sdoganamento.

4 – "Sapere quando ridurre le perdite"

Questa potrebbe essere la lezione più difficile da seguire per gli investitori. Nessun azionista vuole subire una perdita su un'azione, soprattutto uno che hanno selezionato. C'è sempre questo pensiero che un titolo alla fine si rigirerà. Mentre ci sono molte buone aziende che danno una svolta alla loro attività, di solito ce ne sono molti altri che non lo fanno.

Più spesso che non, avvantaggia un investitore stabilire una soglia per quando tagliare le proprie perdite e agire di conseguenza.

5 – “Se un'impresa va bene, il titolo alla fine segue.”

Analisti e azionisti rendono gli investimenti molto più difficili di quanto non siano in realtà. Sembra così ovvio che se un'azienda sta andando bene, quindi il prezzo delle azioni seguirà alla fine lo stesso andamento. Anziché, cerchiamo di analizzare oltre ogni dettaglio fino al punto di confusione assoluta.

Vuoi sapere su cosa investire dopo? Fatti un favore e guardati intorno le aziende che stanno facendo i migliori affari. Chi sta investendo in pubblicità? Che negozi sembrano sempre pieni di clienti. Se la società è pubblica e gli affari vanno bene, puoi scommettere che il titolo seguirà la stessa tendenza.

6 – "Un'ampia diversificazione è necessaria solo quando gli investitori non capiscono cosa stanno facendo".

La maggior parte dei cosiddetti analisti finanziari ed esperti ti dice di diversificare il tuo portafoglio. Tuttavia, se fai attenzione a quello che ti offre il mercato e segui le altre lezioni di Buffett, allora non c'è davvero bisogno di diversificare.

Anche se non credo che un investitore dovrebbe essere sovradimensionato in un particolare settore o industria, Non credo nemmeno nella creazione di un fondo comune di investimento. Penso che l'investitore medio potrebbe facilmente costruire un portafoglio diversificato di titoli che pagano dividendi da 10 a 20 società e non di più. Qualsiasi cosa oltre 20 azioni e potresti comprare un ETF o un fondo indicizzato.

7 – “Regola n.1:non perdere mai denaro. Regola n.2:non dimenticare mai la regola n.1".

Non ci sono investitori là fuori che cercano di perdere soldi nel mercato, quindi questa citazione può sembrare un po' divertente per la maggior parte. Tuttavia, è importante ricordare perché investiamo nel mercato – fare soldi . Se i tuoi obiettivi di investimento non sono fare soldi, allora puoi anche portare i tuoi dollari al casinò e divertirti un po'.

Quello che ho imparato da questa citazione di Buffett è costruire una strategia di investimento che mi dia le migliori possibilità di fare soldi (non di perderli). Invece di concentrarsi sui guadagni a breve termine che potrebbero essere rischiosi, Ho deciso di concentrarmi sulla crescita a lungo termine attraverso i dividendi.

8 – “Non cerco mai di fare soldi in borsa. Compro partendo dal presupposto che potrebbero chiudere il mercato il giorno successivo e non riaprirlo per cinque anni”.

Personalmente non ho tempo per seguire costantemente il mercato e ogni investimento che ho fatto. Così, invece di crearmi più mal di testa, Ora investo in società di cui ho assoluta fiducia. Non investo più nel prossimo titolo high flying tech, optando invece per investire in aristocratici dei dividendi. Queste società blue chip sono in circolazione da molto tempo e probabilmente non andranno da nessuna parte.

Ora ho adottato l'approccio di investimento per acquistare solo azioni che posso detenere per diversi anni invece che per mesi. Sebbene non vi sia alcuna garanzia quando si tratta di azioni, Ho trovato molto più semplice investire in società ben gestite che pagano dividendi e continueranno a farlo in futuro.

9 – “Guarda alle fluttuazioni del mercato come tuo amico piuttosto che come tuo nemico; trarre profitto dalla follia piuttosto che parteciparvi”.

Gli investitori preoccupati considerano un declino del mercato come la fine del mondo, mentre gli investitori pazienti lo usano a loro vantaggio. Come ho accennato prima, è fondamentale acquistare azioni in liquidazione anziché al dettaglio. Poiché il mercato oscilla, gli investitori fiduciosi usano le tendenze ribassiste per ottenere grandi sconti sul mercato.

L'utilizzo di questa strategia è un'ottima opportunità per costruire una solida ricchezza.

10 – "Il rischio deriva dal non sapere cosa stai facendo."

Quante volte hai acquistato un'azione e poi non hai potuto smettere di preoccuparti di perdere soldi per l'acquisto? Come ci dice Buffett, fare i compiti rimuoverà tutti i rischi da un investimento. Sicuro, ci sono forze economiche che non possiamo controllare e che possono appesantire un titolo. Tuttavia, poiché stiamo adottando un approccio a lungo termine agli investimenti, c'è un sacco di tempo perché l'investimento torni e ci permette di acquistarne ancora un po' in liquidazione.

Pensieri finali

Warren Buffett ha avuto un impatto diretto sulla mia strategia di investimento negli ultimi due anni. Da giovane investitore all'inizio, Ero troppo concentrato sui guadagni a breve termine e non sono riuscito a realizzare il vero potere di creare ricchezza attraverso i dividendi. Mentre non ci sono garanzie nel mercato azionario, ci sono molte cose che un investitore può fare per ridurre al minimo i propri rischi. Sembra che il signor Buffett abbia capito la maggior parte di loro.