Suggerimenti per investire in azioni redditizie con dividendi in qualsiasi mercato

Investire in stabile, Le azioni che pagano dividendi possono essere un ottimo modo per investire in qualsiasi mercato, sia esso un mercato rialzista o un mercato ribassista. Questi suggerimenti possono aiutarti a capire di più sull'investimento in dividendi, compreso come evitare errori costosi.

Stai trattenendo l'acquisto di azioni perché pensi che il mercato azionario sia troppo alto? Hai pagato in eccesso per le azioni in passato e sei preoccupato di pagare di nuovo troppo? Sono domande che mi pongo quasi ogni giorno. Come molti altri investitori, Sono stato davvero scottato in passato per aver pagato troppo per le azioni. È anche un compito in sé stare al passo con tutti i tuoi investimenti, guarda in un conto capitale personale online per aiutarti a gestire i tuoi soldi!

Alcuni anni fa ho deciso di adottare un nuovo approccio all'investimento in borsa.

Invece di cercare di cronometrare il mercato, Ho sviluppato una strategia per investire solo nelle migliori società di crescita dei dividendi. Sebbene non sia entusiasmante come investire nella prossima azienda tecnologica ad alta crescita, un portafoglio di azioni con dividendi può offrire una crescita a lungo termine e un flusso di reddito costante.

Anche quando il mercato complessivo è percepito come troppo alto, ci sono ancora opportunità di investire in azioni che pagano dividendi.

Sommario

Suggerimenti per investire in azioni con dividendi in qualsiasi mercato

Ecco 7 suggerimenti che possono aiutare a creare una strategia di investimento in azioni con dividendi e sentirsi sicuri di non perdere denaro nel mercato azionario nel lungo periodo.

1 – Risparmia sulle commissioni di intermediazione

Se sei preoccupato di pagare in eccesso per le azioni in un mercato rialzista, guardare a broker a basso costo per l'acquisto di azioni. Per esempio, alcuni broker non addebitano più commissioni o offrono commissioni ridotte. Questo mi rende più facile investire quando c'è incertezza nel mercato.

Un'altra opzione è quella di esaminare i piani di acquisto diretto di azioni sponsorizzate dall'azienda (DSPP) per risparmiare sulle commissioni. Ci sono diverse società che rinunceranno alle commissioni per l'acquisto di azioni tramite un DSPP.

2 – Costo medio in dollari

Anche se di certo non voglio pagare più del dovuto per i miei acquisti di azioni, Voglio anche assicurarmi che i miei dollari di investimento funzionino per me il prima possibile. Investire piccoli pezzi di denaro su una base più frequente mi consente di calcolare il costo medio in dollari in un'azione, aiutandomi a pagare valore di mercato .

Questo mi aiuta a rimanere calmo se il prezzo di un'azione scende, poiché so che posso continuare ad acquistare azioni a un prezzo inferiore.

Uno svantaggio della media del costo in dollari sono le commissioni e le commissioni che potrebbero sommarsi effettuando acquisti più frequenti. Se riesci a trovare broker a basso costo o sfruttare metodi gratuiti per acquistare azioni, allora questo può aiutarti a evitare di pagare troppo per le azioni.

3 – Prezzo basso ai guadagni

Quando cerchi azioni con dividendi da acquistare, concentrati su quelli con un rapporto prezzo/utili (PE) inferiore a 20. Diventa un investitore paziente e acquista le società con i migliori dividendi quando vengono offerte a uno sconto.

È importante utilizzare altri criteri per selezionare le azioni (ad es. rapporto di pagamento, prodotto, ecc.) ma l'acquisto di società quando hanno un P/E più basso può certamente aiutare ad allungare i dollari di investimento e sentirsi a proprio agio nell'investire in qualsiasi tipo di mercato.

4 – DRiP – Reinvestire automaticamente i dividendi

Approfitta dei piani di reinvestimento dei dividendi (DRiP) per risparmiare sui costi. La maggior parte dei conti di intermediazione consente agli investitori di reinvestire automaticamente il proprio reddito in azioni parziali del titolo. Di solito sono facili da configurare e possono aiutare gli investitori a iniziare a guadagnare interessi composti.

5 – Crescita sostenibile dei dividendi

Cerca società con una crescita sostenibile dei dividendi. Il rapporto di pagamento dei dividendi è un criterio che può essere utilizzato per assicurarsi di acquistare una società in grado di sostenere dividendi futuri. Il rapporto rappresenta l'importo degli utili di una società che vengono utilizzati per pagare il dividendo. Evita di acquistare aziende con un payout superiore al 60-70 percento.

6 – Concentrarsi sulla crescita dei dividendi passati

Concentrarsi sulla crescita dei dividendi passati di un'azienda è un altro modo per placare le preoccupazioni sull'investimento. Per esempio, un titolo con un solido tasso di crescita dei dividendi a 5 e 10 anni (6% o più) è un buon segno di una società ben gestita. I Dividend Aristocrats sono un elenco annuale dei titoli con dividendi più performanti che hanno costantemente aumentato i dividendi nel corso degli anni.

Sebbene la crescita dei dividendi passata non sia una garanzia per il futuro, è ancora un buon indicatore di incrementi negli anni a venire.

Evita rendimenti da dividendi elevati e altri errori

Anche se possono essere molto allettanti, un alto rendimento da dividendi (oltre il 5% o il 6%) di solito non è un buon segno. È probabile che la società non sarà in grado di sostenere un dividendo così elevato per un lungo periodo di tempo.

Ci sono delle eccezioni a questa regola, ma non farti prendere dalla caccia di titoli ad alto rendimento. Concentrati su quelli noiosi che pagano costantemente dal 2,5% al ​​5,5% e che hanno una lunga storia di aumenti consecutivi.

Quando ho iniziato a investire in azioni che pagavano dividendi, Non avevo davvero idea di cosa stessi facendo. Ho comprato e venduto investimenti per diversi anni, ma non avevo esperienza nella selezione di azioni blue chip che pagassero un dividendo. Il mio criterio di selezione (all'epoca) era imperfetto e mi è costato un paio di migliaia di dollari.

Qual è stato il mio principale difetto nel selezionare questi investimenti per il mio portafoglio? Mi sono concentrato solo sul rendimento del dividendo di un'azione invece di esaminare più a fondo i numeri finanziari e la storia di un'azienda. Ho considerato solo le azioni più redditizie per il mio portafoglio e non ho nemmeno preso in considerazione le società blue chip come Procter &Gamble (PG) e Johnson &Johnson (JNJ). Il rendimento del dividendo su quelle società era semplicemente troppo piccolo rispetto ad altri investimenti.

Se stai pianificando di creare un portafoglio di azioni che pagano dividendi, segui il mio consiglio e non inseguire le aziende più redditizie . Continua a leggere e ti dirò perché.

Azioni con dividendi più redditizi =investimenti rischiosi

Chi non vorrebbe un ritorno del 10% sul proprio investimento sotto forma di pagamento in contanti ogni anno? Molti dei titoli a più alto rendimento hanno effettivamente rendimenti attuali ben al di sopra del 10%. Scegliere un titolo che offre un pagamento a due cifre ogni anno può sembrare la migliore decisione finanziaria che tu abbia mai preso. Sono qui per dirti che è anche probabilmente uno degli investimenti più rischiosi che potresti mai fare.

Il primo dividendo azionario che abbia mai acquistato ha pagato un dividendo mensile con un rendimento del 15%. Durante il primo anno di possesso del titolo, Ho ricevuto un dividendo mensile di $ 25 per i miei $ 2, 000 investimenti. Proprio nel primo anno, Ho guadagnato 300 dollari di dividendi dal possesso delle azioni.

Subito dopo il primo anno di detenzione del titolo, il fondo è caduto e la resa è tornata alla realtà. Quello che una volta era un consistente rendimento del 15% è diventato un rendimento del 7% in meno di una settimana. Il mio flusso di reddito fisso di $ 25 al mese era stato ridotto di oltre la metà prima che sapessi cosa era successo. Quello che ho imparato nelle poche settimane dopo che il prezzo delle azioni è crollato è che la società aveva un payout ratio superiore al 100% e non poteva più mantenere il suo dividendo ai livelli attuali.

Fino a quel momento, Non avevo idea di cosa fosse un rapporto di pagamento. Il payout ratio è l'importo degli utili utilizzati per pagare i dividendi agli azionisti comuni. Il buon senso mi avrebbe detto che qualsiasi azienda che paga più dividendi di quanto guadagna non è un buon investimento.

Tipi di titoli ad alto rendimento

Non tutti i titoli ad alto rendimento sono uguali. Molti dei titoli con dividendi più alti provengono da società costituite come trust. Per esempio, molti fondi di investimento immobiliare (REIT) hanno pagamenti di dividendi molto elevati. Alcune di queste aziende possono fare investimenti dignitosi, ma faresti meglio a fare i compiti.

Un altro gruppo di titoli ad alto rendimento proviene da società che sono pronte a tagliare i dividendi molto presto. Poiché il rendimento attuale di un'azione viene calcolato utilizzando la performance del dividendo passato con il prezzo dell'azione attuale, ci può essere un cambiamento ritardato nei risultati. Il mercato ha visto questo tipo di comportamento dopo la crisi dei subprime con aziende come Bank of America (BAC) e Wells Fargo (WFC).

Ecco un esempio di cosa potrebbe accadere quando un'azienda si prepara a tagliare il dividendo.

• Assumiamo compagnia ABC paga $ 1,00 all'anno in dividendi e viene scambiato a $ 25 per azione. Il rendimento del dividendo per questo titolo sarebbe del 4,0%.
• Supponiamo anche che la società abbia avvertito che non raggiungeranno i loro numeri di guadagni per il prossimo trimestre e che il prezzo delle azioni scenda a $ 15.
• Poiché non vi è alcuna variazione immediata del dividendo pagato, il rendimento attuale salirebbe al 6,7%.

In una situazione come questa, c'è una buona probabilità che un taglio dei dividendi si avvicini alla società a causa dei loro problemi di guadagni.

Nello scenario sopra, se non hai fatto i compiti e hai investito in ABC con un rendimento del 6,7%, saresti in svantaggio quando l'azienda fa un taglio. Sebbene questo scenario non copra tutte le situazioni, è normale che ciò accada quando un'azienda ha problemi di flusso di cassa.

Scegliere i titoli con dividendi più alti

Con conti di risparmio e certificati di deposito che attualmente restituiscono l'1% - 2%, può essere allettante inseguire i titoli più redditizi. Anche se un CD pagava il 5%, può ancora essere difficile non considerare di investire i tuoi soldi in un'azione che sta producendo il 10% o il 15%. Tuttavia, Avverto chiunque consideri questo tipo di investimento di fare i compiti sull'azienda prima di inseguire l'alto rendimento.

Può sembrare semplice, ma la chiave per scegliere i titoli con i dividendi più alti si riduce al buon senso. Se un rendimento del 10% su un titolo sembra troppo bello per essere vero, lo è. Se quel rendimento a due cifre fosse un grande investimento, allora tutti gli altri salirebbero a bordo, il che aumenterebbe la domanda per possedere lo stock e quindi diminuirebbe la sua resa. Il punto principale da ricordare qui è che c'è un'ottima ragione per cui il titolo ha un rendimento così alto.

Sebbene il rendimento attuale di un'azienda sia un modo importante per vagliare le azioni da dividendi, ci sono anche molti altri rapporti e criteri che dovrebbero essere considerati. Ecco un elenco di alcuni indicatori utili che puoi utilizzare quando selezioni le migliori azioni che pagano dividendi.

Rendimento corrente

Qualsiasi azione che abbia un rendimento attuale superiore al 6% dovrebbe essere studiata con molta attenzione. È quasi impossibile per un'azienda mantenere un rendimento superiore a quello.

Rapporto di pagamento

Quanto degli utili di un'azienda viene utilizzato per pagare il dividendo? Le migliori aziende blue chip sono in grado di sostenere un payout ratio del 50% o meno. Sebbene sia importante mantenere e far crescere un dividendo, non dovrebbe andare a scapito della crescita dell'azienda. Una società che sta allocando troppo dei propri guadagni per pagare i dividendi agli azionisti non si permette di crescere.

Rapporto P/E

Il rapporto prezzo/utili è un altro indicatore critico che gli investitori dovrebbero considerare per trovare i migliori titoli che pagano dividendi. Non vorrai mai pagare più del dovuto per un titolo blue chip. Cerca le aziende con un P/E inferiore a 20 per trovare il miglior valore sul mercato.

Crescita dei dividendi

Il titolo ha una storia di aumento dei dividendi ogni anno? Sebbene sia fondamentale che un'azienda non sacrifichi guadagni aggiuntivi ogni anno per aumentare il dividendo, è importante vedere la crescita. Cerca aziende che hanno una solida storia (almeno 10 anni) di fornire aumenti annuali ai propri azionisti. Considera l'indice degli aristocratici dei dividendi o i beneficiari dei dividendi come punto di partenza.

I criteri sopra elencati sono solo alcuni degli indicatori aggiuntivi che gli investitori possono utilizzare per eliminare i titoli rischiosi ad alto dividendo.

Considerazioni finali per investire con successo sui dividendi

Se vuoi costruire un solido portafoglio di azioni che possa fornire una fonte di reddito in futuro, ascolta il mio consiglio - non inseguire i titoli più redditizi .

Anziché, mettere insieme un portafoglio di titoli che storicamente hanno aumentato le loro distribuzioni ogni anno. Cerca aziende ben gestite e in grado di resistere a qualsiasi tipo di ambiente economico. La maggior parte delle volte, rincorrere titoli ad alto dividendo ti costerà denaro invece di guadagnare di più.

Non importa cosa sta facendo il mercato azionario globale, ci sono sempre opportunità di investire in società con i migliori dividendi. Anche quando il mercato è alto, ci sono molti modi per limitare i rischi di pagare in eccesso per le azioni.

Uno strumento utilizzato dagli investitori in dividendi consiste nell'utilizzare una serie di criteri per acquistare solo le migliori società. Screening delle scorte in base ai rapporti P/E, rapporti di pagamento, e i tassi di crescita dei dividendi sono un modo per trovare i titoli con i migliori dividendi in cui investire.

Un altro modo per sentirsi meglio nell'investire quando il mercato complessivo è alto è cercare di risparmiare su commissioni e commissioni. Gli investitori possono anche usufruire di piani di acquisto diretto di azioni per risparmiare sulle commissioni. So che mi sento più a mio agio nell'acquistare azioni quando non pago commissioni o commissioni.

Infine, gli investitori possono sfruttare la media del costo in dollari e i piani di reinvestimento dei dividendi per abbassare il prezzo complessivo per azione che pagano per un dividendo.

Quali altri suggerimenti puoi fornire per rendere più facile investire in un mercato rialzista?