Investire nei mercati rialzisti è facile, ma per quanto riguarda i mercati ribassisti?

Gli ultimi cinque anni sono stati facili per gli investitori – di solito lo sono i mercati rialzisti. Ma per quanto riguarda i mercati ribassisti? Una cosa è investire nel mercato azionario quando i livelli generali dei prezzi aumentano, ma tutt'altro quando lo slancio si inverte. Questo non è un tentativo di prevedere un mercato ribassista, solo per dire che dopo cinque anni di ascesa, la marea potrebbe cambiare in qualsiasi momento. Sarai pronto quando lo farà?

Non c'è davvero un modo semplice per gestire un mercato in ribasso, a meno che tu non sia completamente investito in contanti. Ovviamente, investire il 100% dei tuoi soldi in contanti ha dei rischi tutti suoi. Per uno, i tassi di interesse non tengono il passo con l'inflazione, quindi rimarrai indietro anche se non perdi soldi sulla carta. Per un altro, anche dopo un mercato ribassista, le azioni inizieranno un'altra corsa al rialzo, e non ci parteciperai se tutti i tuoi soldi sono in contanti. Prova un conto Personal Capital online per aiutarti a gestire i tuoi soldi!

Cosa puoi fare per prepararti a un mercato ribassista?

Riconoscere che il mercato diventa più selettivo

Quando investi in un mercato rialzista, guadagnerai soldi finché corri con una mandria. Ciò significa generalmente mantenere i tuoi soldi investiti dove lo fa la maggior parte degli altri, denaro particolarmente istituzionale. Ma durante i mercati ribassisti, i venti di investimento iniziano a cambiare, spesso senza segni evidenti. Che tipo di azioni cercano gli investitori durante i mercati al ribasso?

Azioni ad alto dividendo. Le azioni che pagano dividendi elevati generano flussi di cassa anche se il prezzo delle azioni non aumenta. È un buon posto dove stare durante un mercato in calo. Non solo guadagnerai reddito dalle tue azioni, ma quel flusso di entrate tende a impedire a quelle azioni di scendere tanto quanto il mercato generale.

Valorizza le azioni. Guadagni e fondamentali non contano così tanto durante i mercati rialzisti. Ma durante i mercati ribassisti sono tutto. L'idea è quella di trovare società solide i cui prezzi delle azioni sono bassi rispetto ai loro concorrenti. Non è una cosa facile da fare, ma ce ne sono di più quando i prezzi scendono. Assicurati di non spendere molto in commissioni di investimento. Nella nostra guida agli investimenti per principianti, segnaliamo che è possibile ottenere commissioni di trading davvero basse tramite un brokeraggio online.

Le azioni alla moda cadranno in disgrazia rapidamente. Durante i mercati rialzisti, gli investitori spesso saltano su titoli alla moda, ad esempio aziende che hanno nuove entusiasmanti offerte di prodotti, ma non necessariamente i guadagni per sostenerli. Gli investitori potrebbero scaricare quelle azioni in grande stile quando il mercato generale si dirigerà a sud.

Il "Nifty Fifty" probabilmente cambierà. A molti investitori non piace questo termine, non ultimo dei quali è datato. Ma qualunque cosa scegliamo di etichettarlo, c'è un elenco di titoli che appaiono frequentemente in ogni portafoglio principale. Durante i mercati rialzisti, spesso è solo questione di caricarne un numero sufficiente e prendere l'ascensore. Ma le azioni che compongono i nifty-cinquanta durante un mercato rialzista potrebbero cambiare radicalmente in un mercato ribassista.

È probabile che i migliori investimenti siano al di fuori delle azioni

Durante i mercati ribassisti, è probabile che i migliori investimenti si trovino al di fuori del mercato azionario. Inoltre, alcune delle migliori mosse che puoi fare in risposta a un mercato ribassista non hanno nulla a che fare con gli investimenti. Ci arriveremo tra un minuto.

Abbiamo già discusso di come la liquidità sia l'investimento più sicuro durante un mercato ribassista. Se nient'altro, è un unico modo migliore per evitare di perdere denaro durante un crollo del mercato. Se prevedi un mercato ribassista, una parte sostanziale del tuo portafoglio dovrebbe essere investita in liquidità e strumenti equivalenti, come i titoli del Tesoro, certificati di deposito, e fondi del mercato monetario.

Ma poiché la liquidità ha i suoi lati negativi, principalmente l'inflazione, potrebbe essere necessario essere anche in altri settori di investimento.

Il settore immobiliare è una scelta popolare. Mentre il denaro lascia il mercato azionario, spesso cerca altri paradisi e questo include il settore immobiliare. Talvolta i rialzi immobiliari sono stati innescati dal crollo dei mercati azionari. Se sospetti che stia arrivando un mercato ribassista per le azioni, potresti voler spostare parte del tuo portafoglio in immobili in affitto. Se non vuoi sporcarti le mani, potresti anche considerare i fondi comuni di investimento immobiliare (REIT).

Ancora un'altra possibilità è quella di spostare una piccola somma di denaro in metalli preziosi. Si pensa spesso che i metalli preziosi vadano contro le azioni, che offrirebbe un potenziale di rialzo in caso di mercato ribassista delle azioni. Non sono del tutto convinto di questa connessione, ma potrebbe valere la pena indagare.

Pagare il debito sarà uno dei migliori "investimenti" che puoi fare

Forse il miglior investimento che puoi fare in un mercato ribassista è ripagare il debito. Sebbene non guadagnerà i ritorni degli investimenti nel senso tradizionale, eliminerà un pagamento garantito, che è praticamente la stessa cosa.

Diciamo che hai $ 10, 000 debito della carta di credito con un tasso di interesse del 10%. Pagando il debito, si blocca effettivamente un tasso di rendimento del 10% sul denaro utilizzato per pagare la carta. Ma non è tutto.

Pagando il debito della carta di credito, stai eliminando anche un “fattore X”, che è il tasso di interesse variabile associato alla maggior parte delle carte di credito. Pagando il debito, stai convertendo un noto in uno sconosciuto. Vale a dire, non dovrai più preoccuparti dell'aumento dei tassi di interesse sul debito della tua carta di credito.

La vendetta dell'inflazione dello stile di vita

Questa è un'altra area non di investimento che potresti voler esaminare da vicino in caso di mercato ribassista. I mercati rialzisti tendono a causare l'inflazione dello stile di vita. Dopotutto, man mano che il tuo portafoglio di investimenti aumenta di valore, c'è una tendenza ad espandere lo stile di vita nel processo. Ciò potrebbe tradursi in una casa nuova e più grande, una o più auto nuove, e un modello di vacanze ad alto prezzo, intrattenimento, e una maggiore frequenza dei pasti al ristorante.

I mercati ribassisti sono una sorta di inversione della tendenza all'inflazione dello stile di vita. La ricchezza della carta diminuisce con i prezzi delle azioni, e all'improvviso ti ritrovi a sentirti più povero. Ma c'è un aspetto tangibile in questo che può aiutarti in un mercato ribassista. Invertendo la tendenza all'inflazione degli stili di vita, puoi liberare più budget per costruire il tuo portafoglio di investimenti.

Uno dei modi migliori per compensare gli effetti negativi del calo dei prezzi delle azioni sul tuo portafoglio è aumentare la quantità di denaro che contribuisci al tuo portafoglio ogni anno. No, non eliminerà le tue perdite di investimento, ma ti aiuterà a accumulare capitale per essere in una posizione migliore per trarre vantaggio dalla prossima ondata di mercato rialzista.

Sei preoccupato che un mercato ribassista possa arrivare presto? Se sei, che passi stai facendo per prepararti?

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