12 strategie di investimento immobiliare che non richiedono la proprietà della proprietà

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Investire nel settore immobiliare è un ottimo modo per fare soldi.

Il problema è che hai bisogno di una buona somma di denaro per diventare un investitore immobiliare.

O almeno questo è quello che pensano in molti.

Non è necessario possedere proprietà di investimento per guadagnare con gli immobili.

Puoi iniziare con molti meno soldi e rischiare utilizzando le 12 idee alternative elencate di seguito.

PUNTI CHIAVE

Investire nel settore immobiliare è un modo popolare per creare ricchezza, ma per iniziare è necessaria una notevole quantità di denaro.

Fortunatamente ci sono modi in cui puoi investire nel settore immobiliare senza acquistare proprietà, tra cui la vendita all'ingrosso, il subaffitto e il prestito di denaro.

Ciascuna opzione presenta i propri rischi e vantaggi, quindi è importante che gli investitori comprendano appieno ciò che stanno facendo prima di impegnare denaro.

Credito fotografico:Shutterstock.

#1. Subaffitto

Se desideri investire nel settore immobiliare senza l'esborso di capitale necessario per l'acquisto di una proprietà, prendi in considerazione il subaffitto.

In qualità di investitore immobiliare, il subaffitto ti consente di affittare una proprietà e poi di riaffittarla a un altro, in genere a un tasso più elevato, per generare un reddito da locazione.

Ecco come funziona:

1. Affittare un immobile:  Assicurati un contratto di locazione con un proprietario per una proprietà in affitto desiderabile.
2. Verifica del contratto:  Assicurati di essere autorizzato a subaffittare secondo i termini del contratto di locazione.
3. Subaffitto agli inquilini:  Trova inquilini disposti ad affittare da te, spesso a un prezzo più alto del tuo contratto di locazione.

Il subaffitto può far parte di una strategia che contribuisce ad aumentare il tuo patrimonio netto creando immobili che producono reddito senza possederli.

È importante sapere che questo metodo richiede due diligence e una comprensione delle tendenze immobiliari per garantire la redditività.

Dovresti consultare un professionista legale prima di stipulare un contratto di sublocazione, poiché vorrai proteggere i tuoi interessi e garantire il rispetto delle leggi locali.

#2. Crowdfunding

Il crowdfunding rappresenta una strada moderna per investire in immobili senza acquistare direttamente.

Per questo motivo è il mio modo preferito di investire.

Mettendo in comune il tuo capitale con altri investitori, hai l'opportunità di possedere investimenti immobiliari che prima erano inaccessibili ai singoli investitori.

Ecco come funziona il crowdfunding.

Contribuisci con denaro a una piattaforma di crowdfunding, come Arrived, per acquistare un immobile residenziale.

La piattaforma raccoglierà i fondi di numerosi investitori per finanziare il progetto.

Se l'importo totale dell'investimento è $ 250.000 e investi $ 2.500, possiedi una quota dell'1% della proprietà.

Ottieni l'1% del reddito mensile da locazione; quando la proprietà viene venduta, ottieni l'1% della rivalutazione.

Più investi, maggiore sarà la tua quota di reddito e profitti.

Ecco i maggiori vantaggi di questo tipo di investimento immobiliare:

• Diversità del portafoglio:  Questo metodo ti consente di diversificare il tuo portafoglio di investimenti tra diversi tipi di proprietà o mercati immobiliari.
• Potenziale di crescita:  Il crowdfunding può fornire l'accesso a progetti immobiliari ad alta crescita.
• Controllo:  Anche se non avrai il controllo diretto sulla proprietà, puoi scegliere le campagne in cui investire.

Un'ultima nota con le piattaforme di crowdfunding:devi verificare se sei idoneo.

Alcune piattaforme sono aperte solo agli investitori accreditati, il che significa che ci sono soglie finanziarie che devi raggiungere.

Il modo più semplice per investire nel settore immobiliare

Case arrivate

Cerchi un modo semplice per iniziare a investire nel settore immobiliare senza molti soldi? Guarda nelle case arrivate. Scegli le case unifamiliari nelle parti del paese in cui desideri investire e guadagna un reddito passivo.

Inizia a investire nel settore immobiliare Leggi la mia recensione

Guadagniamo una commissione se effettui un acquisto, senza costi aggiuntivi per te.

#3. Collaborare con gli investitori

Quando investi nel settore immobiliare, non è sempre necessario farlo da solo.

La collaborazione con altri investitori ti consente di iniziare a investire nel settore immobiliare senza l'elevato capitale iniziale normalmente richiesto per acquistare una proprietà.

Mettendo in comune le tue risorse con altri, diversifichi il tuo portafoglio e condividi i rischi e i benefici.

Il problema più grande che incontri quando collabori con qualcun altro è essere sulla stessa lunghezza d'onda.

Devi assicurarti che entrambi abbiano obiettivi simili a breve e lungo termine e una strategia di uscita.

Ad esempio, volete entrambi acquistare una proprietà residenziale da affittare o volete questo e il vostro partner vuole investire in edifici adibiti a uffici?

Oppure lanciare case potrebbe interessarti mentre il tuo partner vuole possedere un investimento a lungo termine.

Maggiore è l'accordo fin dall'inizio, più la partnership sarà un'esperienza molto più fluida e piacevole per tutte le parti.

• Leggi ora: Scopri i pro e i contro dell'investimento nel settore immobiliare

#4. Diventa un prestatore di denaro per gli acquirenti

Se sei appassionato di investimenti immobiliari ma vuoi evitare il fastidio della gestione della proprietà, valuta la possibilità di diventare un prestatore di denaro per gli acquirenti.

Questo è un modo per essere coinvolti negli investimenti immobiliari prestando denaro direttamente agli acquirenti o agli investitori in cerca di fondi per acquistare proprietà.

In qualità di prestatore di denaro privato, dovrai trovare un equilibrio tra tassi di interesse competitivi per attirare mutuatari e tassi sufficientemente alti da riflettere il rischio che stai correndo e garantire un buon ritorno sul tuo investimento.

Entri nel ruolo tradizionalmente ricoperto dalle banche, fornendo un mutuo all'acquirente.

Pro:

• Reddito costante:  Guadagna pagamenti di interessi costanti.
• Prestito garantito:  L'immobile funge da garanzia, garantendo il tuo investimento.

Contro:

• Rischio coinvolto:  Se il mutuatario è inadempiente, è necessario gestire il processo di pignoramento.
• Liquidità:  Il prestito vincola i tuoi fondi per la sua durata.

Redige attentamente un contratto che delinei i termini del prestito, compreso il tasso di interesse, il programma di rimborso e le conseguenze del mancato pagamento.

A causa delle complessità coinvolte, valuta la possibilità di consultare un professionista legale con esperienza in transazioni immobiliari.

#5. Prestito denaro ai Flipper

Se desideri investire nel settore immobiliare ma non sei interessato a detenere proprietà, una strada praticabile è prestare denaro ai flipper.

Il ribaltamento della casa implica l'acquisto di proprietà, l'apporto di miglioramenti e la vendita a scopo di lucro.

Come investitore, fornisci il capitale necessario per finanziare questi progetti di correzione e capovolgimento attraverso un prestito e, in cambio, guadagni interessi attivi.

Trova semplicemente un flipper connettendoti con professionisti immobiliari in cerca di finanziamenti.

Quindi, concorda i termini, compresa la determinazione del tasso di interesse e della durata del prestito.

Vantaggi:

• Reddito passivo:  Il tuo denaro lavora per te, maturando interessi durante il periodo del prestito.
• Coinvolgimento a breve termine:  I prestiti ai flipper durano tipicamente da 1 a 3 anni, meno di un mutuo standard.

#6. Offri prestiti in denaro forte

Se non desideri investire in proprietà fisiche, puoi offrire un prestito in denaro forte agli investitori.

Un prestito in denaro forte è un tipo di finanziamento a breve termine tipicamente utilizzato nelle transazioni immobiliari, in cui gli istituti di credito tradizionali potrebbero non essere disposti o non essere in grado di fornire finanziamenti rapidi.

A differenza dei prestiti convenzionali basati sull'affidabilità creditizia e sul reddito del mutuatario, il bene immobiliare sottostante garantisce prestiti in denaro forte.

Gli investitori privati o le società di prestito, note come prestatori di denaro forte, emettono questi prestiti concentrandosi sul valore potenziale e sul patrimonio netto della proprietà piuttosto che sulla storia finanziaria del mutuatario.

Il processo di approvazione per i prestiti in denaro forte è generalmente più veloce, il che li rende un'opzione praticabile per gli investitori immobiliari che desiderano assicurarsi finanziamenti rapidi per acquisizioni di proprietà, ristrutturazioni o altre iniziative urgenti.

Tuttavia, i prestiti in denaro forte spesso comportano tassi di interesse più elevati e termini di rimborso più brevi rispetto ai mutui tradizionali, riflettendo il maggiore rischio assunto dai finanziatori.

#7. Vendita all'ingrosso

Nel mercato immobiliare, la vendita all'ingrosso è simile a un servizio di matchmaking in cui tu, come investitore, svolgi un ruolo fondamentale nel canale di distribuzione delle proprietà.

Funziona se stai cercando un investimento immobiliare a basso prezzo che non è ancora stato lanciato sul mercato.

Una volta trovata una potenziale proprietà, stipuli un contratto con il venditore, che ti dà il diritto di acquistare la proprietà.

Ma invece di acquistarlo tu stesso, trovi una terza parte interessata che cerca di investire nel settore immobiliare.

I vantaggi più significativi includono costi minimi, poiché non stai acquistando la proprietà, e un rapido fatturato, che ti consente di guadagnare rapidamente.

Lo svantaggio più grande è trovare proprietà degne.

Questo può essere un grosso problema in un mercato caldo.

#8. Note immobiliari

Gli investimenti immobiliari possono essere un modo efficace per diversificare il tuo portafoglio e un modo sottovalutato per entrare nel mercato è attraverso i titoli immobiliari.

I titoli immobiliari sono una forma di mutuo.

Quando investi in questi, stai acquistando il debito che il proprietario dell'immobile ha nei confronti del creditore.

Ecco una breve descrizione di come funziona:

• Acquisto:  Acquisti il diritto di ricevere le rate del mutuo.
• Entrate:  Il reddito arriva attraverso i pagamenti mensili effettuati dal mutuatario.

I titoli immobiliari possono essere interessanti perché offrono reddito mensile regolare e sicurezza poiché la proprietà sostiene la nota.

Tuttavia, è essenziale fare la dovuta diligenza. Acquisisci familiarità con le specifiche di ciascuna nota, inclusi il valore e le condizioni della proprietà e l'affidabilità creditizia del mutuatario.

#9. Gravami fiscali

Gravami fiscali vengono posti sulle proprietà quando i proprietari non riescono a pagare le tasse sulla proprietà.

Acquistando un certificato di pegno fiscale, ti metti nei panni del governo locale per riscuotere il debito fiscale in sospeso, più gli interessi.

I governi locali emettono gravami fiscali su proprietà con imposte inadempienti.

Il governo emetterà un pegno sulla proprietà per raccogliere il denaro e venderlo all'asta.

Gli investitori possono acquistare questi privilegi online o di persona alle aste.

Una volta acquisito un privilegio, hai il diritto di ricevere il pagamento delle tasse più gli interessi, che può rappresentare un rendimento redditizio.

Potresti guadagnare un rendimento decente a seconda delle normative statali e locali.

Se il proprietario della casa non paga le tasse, puoi pignorare la proprietà e diventarne il proprietario.

#10. Investi in un fondo di investimento immobiliare

I fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) ti offrono un altro modo per investire nel settore immobiliare senza acquistare fisicamente la proprietà.

Agiscono come un fondo comune in molti modi, ma sono diversi agli occhi dell'IRS.

Un REIT è una società che possiede, gestisce o finanzia beni immobili che producono reddito, fornendo un'esperienza di investimento simile all'acquisto di azioni.

La maggior parte dei REIT possiede immobili commerciali come centri commerciali, hotel e altri edifici non residenziali.

Negli ultimi anni, alcuni fondi comuni di investimento immobiliare hanno investito in case unifamiliari e condomini.

Per investire in questi investimenti immobiliari, apri un conto presso un broker e acquisti e vendi come un fondo comune tradizionale.

Come investitore, guadagni "un flusso costante di reddito perché è tenuto a pagare il 90% del reddito che genera", secondo Michael Hunsberger, ChFC®, CFP®, CCFC, proprietario di Next Mission Financial Planning, LLC.

#11. Investi in fondi comuni di investimento immobiliari o ETF

Se desideri diversificare il tuo portafoglio di investimenti senza il pesante onere di possedere proprietà, i fondi comuni di investimento immobiliari e gli ETF (Exchange-Traded Funds) possono essere scelte sagge.

Questi fondi ti consentono di investire nel settore immobiliare, sfruttando il suo potenziale di crescita e reddito.

Un fondo comune immobiliare riunisce i tuoi soldi con altri investitori per acquistare una gamma di beni immobiliari.

In genere, un gestore di fondi professionista deciderà in merito all'acquisto e alla vendita del portafoglio del fondo, che comprende varie proprietà e debiti immobiliari.

D'altra parte, gli ETF immobiliari sono simili ma vengono negoziati sul mercato azionario, offrendoti la flessibilità di acquistare e vendere azioni del fondo durante la giornata di negoziazione.

Ci sono molti vantaggi per gli investitori immobiliari che investono in questo modo, tra cui:

• Diversificazione:  Distribuire i tuoi investimenti su più investimenti immobiliari può aiutare a mitigare il rischio.
• Liquidità:  I fondi immobiliari e gli ETF offrono il vantaggio aggiuntivo di vendere rapidamente le proprie azioni rispetto al lungo processo di vendita di immobili.
• Investimento minimo inferiore:  Sia i fondi immobiliari che gli ETF ti consentono di ottenere un'esposizione agli investimenti immobiliari senza bisogno di una grande quantità di capitale.

Per molte persone, questa opzione è un ottimo primo passo in quanto questi investimenti sono "molto facili da investire e liquidare e puoi trovare titoli specifici per una classe immobiliare, come residenziale, commerciale o altro. C'è anche una bassa barriera all'ingresso poiché sei limitato solo dal prezzo dell'ETF", afferma Ross Blount, CFP®, CRPC®, CEPA, proprietario di Springbok Wealth Partners.

#12. Investi in una società focalizzata sul settore immobiliare

I fondi immobiliari non sono la tua unica opzione se guardi maggiormente al mercato azionario.

Investire in società immobiliari ti consente di acquistare azioni di sviluppatori immobiliari e costruttori di case come Toll Brothers (TIREX), Lennar e D.R. Ortone.

• Imprese di costruzione di case:  Investendo in costruttori di case, investi indirettamente nel settore immobiliare che sviluppano. Queste aziende vanno da quelle che gestiscono progetti su larga scala a quelle che si concentrano sulla costruzione di case personalizzate.
• Sviluppatori immobiliari:  Queste aziende si occupano di progetti più grandi, inclusi spazi commerciali, aree residenziali e persino interi quartieri. Il tuo investimento in queste società aiuta a finanziare futuri progetti di sviluppo.

Quando investi in queste società, acquisti parte del loro portafoglio immobiliare, gestito da professionisti.

Ciò significa che eviterai i problemi di manutenzione e gestione associati alla proprietà della proprietà.

Domande frequenti

Diventare un amministratore immobiliare è un buon modo per iniziare a investire nel settore immobiliare?

Diventare un amministratore immobiliare per qualcun altro non ti offre gli stessi vantaggi di possedere un investimento immobiliare.

In qualità di amministratore immobiliare, gestirai il patrimonio immobiliare ma non godrai dell'apprezzamento a lungo termine della proprietà o del reddito da locazione.

Tuttavia, è un buon modo per capire come funzionano le proprietà in affitto e a cosa prestare attenzione quando inizi a investire nel settore immobiliare.

Ci sono vantaggi fiscali nel possedere beni immobili?

Quando si tratta di tasse e proprietà immobiliari, è un argomento complicato.

Esistono regole diverse se sei un investitore attivo rispetto a un investitore passivo.

Per questo motivo, devi parlare con un commercialista per capire in che modo il possesso di un immobile influirà sul tuo reddito imponibile e sulle tasse in generale.

Qual è il modo migliore per i nuovi investitori di iniziare a investire nel settore immobiliare?

Per chi ha appena iniziato, l'opzione più semplice è il crowdfunding.

Elimina molti rischi ed è semplice da avviare.

Al secondo posto troviamo un fondo comune immobiliare o ETF.

Man mano che impari di più su questo mondo dinamico, puoi espanderti in altri investimenti immobiliari, come offrire prestiti in denaro forte ed eventualmente possedere proprietà in affitto.

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Jon Dulin è uno scrittore di finanza personale e fondatore di Money Smart Guides. Jon aiuta le persone a migliorare le proprie finanze da oltre 20 anni attraverso il coaching personale e mentre lavora per una società di pianificazione finanziaria. Jon è consapevole che la situazione di ogni individuo è unica e che non esiste una soluzione di finanza personale valida per tutti. Aiuta le persone con una guida personalizzata per aiutarle a uscire dai debiti, iniziare a investire e realizzare i propri sogni. Gli scritti di Jon appaiono su MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal e altro ancora. Jon ha anche una firma su AP News Wire.

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