I migliori ETF sull'oro (GLD)

Sul mercato sono disponibili numerosi fondi d'oro ed ETF. Se questa classe di attività ti interessa, ed è appropriato per la tua asset allocation, assicurati di capire esattamente come investe in questo metallo prezioso.

Quando gli investitori pensano di investire in un fondo comune di investimento o ETF, di solito pensano a un portafoglio di azioni o obbligazioni che conterrà un numero di titoli legati all'obiettivo di investimento del fondo. Per esempio, ci sono ETF indicizzati, come il Vanguard Total Stock ETF (VTI), che investono in un portafoglio ponderato per la capitalizzazione di mercato di azioni statunitensi che replica un indice che rappresenta in gran parte il mercato azionario statunitense. Ma gli ETF sull'oro rappresentano un investimento in una cosa:l'oro. La meccanica dell'investimento in oro varierà tra questi ETF varierà un po', ma alla fine della giornata investire in un ETF sull'oro significa monitorare il movimento del prezzo di un singolo metallo prezioso.

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Gli ETF di questa categoria seguono percorsi diversi per monitorare il movimento dell'oro. Questi includono investimenti in azioni di estrazione dell'oro, future sull'oro, e l'uso della leva finanziaria.

Gli investitori devono essere consapevoli che l'IRS considera l'oro un oggetto da collezione. Ciò significa che i guadagni a lungo termine sono tassati al 28% contro il 15% o il 20% per i guadagni a lungo termine sulla maggior parte delle azioni, ETF, fondi comuni di investimento, e investimenti simili. Questo può variare in base a come il fondo investe o segue il prezzo dell'oro.

Perché un ETF sull'oro rispetto all'acquisto di oro reale?

Possedere oro può essere un po' una seccatura per i singoli investitori su diversi fronti:

• Dovrai trovare un rivenditore rispettabile per assicurarti che l'oro che stai acquistando sia legittimo e della qualità che ti è stata promessa.

• L'oro dovrà essere immagazzinato fisicamente.

• I commercianti di oro addebiteranno un premio quando acquisti o vendi lingotti o monete d'oro.

• Se hai a che fare con monete d'oro vecchie o vintage, dovrai far verificare l'autenticità e la qualità di queste monete da un esperto.

GLD

GLD è il ticker dell'ETF SPDR Gold Trust, il più grande fondo che investe direttamente in oro fisico. Gli SPDR ETF sono offerti da State Street Global Advisors, la gestione degli investimenti è di State Street Corporation, un attore importante in una serie di aree nell'arena degli investimenti, comprese l'amministrazione e la ricerca.

L'indice di spesa dell'ETF è quotato allo 0,40% da Morningstar.

L'ETF segue il prezzo spot dell'oro, meno spese di fondi e di stoccaggio, che è tenuto in un caveau a Londra. Il fondo generalmente non vende nessuno di questi lingotti a meno che non sia necessario raccogliere liquidità per soddisfare i rimborsi dei clienti.

Come tutti gli ETF, Il GLD viene negoziato giornalmente in borsa. A causa dell'elevato volume di scambi giornalieri nell'ETF, lo spread denaro/lettera è relativamente stretto. Questo è lo spread tra il prezzo quotato dell'ETF e ciò che un trader pagherà effettivamente per le azioni se vendute. Alcuni titoli ed ETF di volume inferiore possono incontrare uno spread più ampio che può far sì che il venditore riceva un prezzo inferiore al previsto quando vende le proprie azioni.

Alcuni altri ETF sull'oro e sull'oro da considerare:

ishares Gold Trust (IAU)

Un'opzione a basso costo, IAU è emesso da Blackrock, l'azienda dietro la famiglia di ETF ishares. IAU detiene oro fisico in caveau e strutture di stoccaggio in tutto il mondo.

VanEck Vettori Gold Miners ETF (GDX)

Questo ETF investe a livello globale in aziende impegnate in vari sforzi legati all'estrazione di oro e altri metalli preziosi. Questo è stato un ETF molto popolare nello spazio dell'oro, ma le sue prestazioni non sono così strettamente legate alle prestazioni del metallo come con IAU o GLD. Le azioni minerarie saranno influenzate dal prezzo dell'oro, su o giù, ma ci sono altri fattori in gioco qui, compreso il modo in cui queste società minerarie si comportano in modo redditizio ed efficiente.

VanEck Vettori Junior Gold Miners ETF (GDXJ)

GDXJ è simile in molti modi al suo "fratello" ETF GDX. Il fondo replica un indice di riferimento ponderato per la capitalizzazione di mercato di aziende impegnate nell'estrazione di oro e argento. Il fondo si concentra su partecipazioni a bassa capitalizzazione rispetto a GDX.

Rispetto a GDX, GDXJ tenderà a incorrere in un rischio di mercato maggiore a causa della minore capitalizzazione di mercato della maggior parte delle sue partecipazioni, ma GDXJ è stato in grado di sfruttare il successo di GDX e mantiene un eccellente grado di liquidità ed è ampiamente scambiato.

Direxion Daily Gold Miners Index Bull 3X Azioni (NUGT)

NUGT è un ETF con leva finanziaria che cerca di replicare tre volte la performance giornaliera dell'indice NYSE Arca Gold Miners. (Gli ETF con leva offrono il potenziale per guadagni fuori misura su base giornaliera, ma anche per perdite fuori misura.)

L'indice è composto da società che si occupano di vari aspetti dell'estrazione di oro e argento. Il fondo contiene partecipazioni sia nazionali che internazionali.

Aberdeen Standard Physical Swiss Gold Shares ETF (SGOL)

L'expense ratio di SGOL dello 0,17% è molto competitivo, il volume degli scambi del fondo offre agli investitori uno spread denaro/lettera basso e una buona liquidità. Questo fondo non è l'equivalente di un investimento diretto in oro, ma consente agli investitori di partecipare al movimento del prezzo dell'oro senza i fastidi e le spese di stoccaggio fisico e i relativi costi.

SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM)

GLDM è per molti versi simile al fratello ETF, GLD. Questo ETF è molto più recente, essendo nato nel giugno del 2018. Il fondo detiene circa 1/10 dell'oro sottostante a ciascuna azione rispetto al GLD. Il rapporto di spesa di GLDM è tra i più economici di tutti gli ETF in questo spazio allo 0,18%. Questo rispetto allo 0,40% per il fratello GLD.

GraniteShares Gold Trust (BAR)

BAR investe direttamente in oro fisico conservato in caveau a Londra. Il fondo è strutturato come un fondo concedente, il che significa che i fiduciari non possono prestare l'oro. Significa anche che le plusvalenze a lungo termine saranno tassate all'aliquota più elevata per le plusvalenze da collezione.

Il fondo è molto trasparente, l'emittente Granite Shares pubblica un elenco giornaliero dell'oro fisico detenuto sul proprio sito.

Invesco DB Gold Fund (DGL)

DGL utilizza una strategia un po' unica rispetto ad alcuni degli altri ETF in questo spazio. Tiene traccia di un indice di riferimento dei contratti future sull'oro. Per ridurre al minimo il contango, che è una situazione in cui il prezzo a termine di una merce è superiore al prezzo a pronti per la merce effettiva, i gestori del fondo monitorano la forma della curva dei prezzi dei futures.

A differenza di alcuni dei fondi sopra elencati, DGL non detiene lingotti d'oro fisico. Non importa quanto siano bravi i gestori a scegliere i giusti contratti futures per il fondo, non terrà traccia dei movimenti di prezzo effettivi della merce fisica. Le commissioni per l'ETF sono alte allo 0,78%.

VanEck Merk Gold ETF (OUNZ)

OUNZ tiene traccia del prezzo spot dell'oro, tenendo l'oro nei caveau di Londra, cui gli investitori possono accedere se riscattano le loro azioni in cambio di monete e lingotti. (Anche se questa è una caratteristica unica, commissioni minime elevate rendono impraticabile il riscatto di piccole partecipazioni in oro fisico.)

Il fondo fa un buon lavoro nel seguire il prezzo spot dell'oro e ha spese ragionevoli per questo settore allo 0,40%.

Diversificazione al di fuori dell'oro

Investire in ETF sull'oro, sia tramite un ETF che traccia il prezzo spot del metallo, uno che tiene traccia delle azioni dei cercatori d'oro o tramite un altro metodo può far parte di un portafoglio diversificato. Potrebbe essere importante per gli investitori guardare anche al di fuori dell'oro. Un portafoglio veramente diversificato non investe solo in una merce ma in più classi di attività, industrie e persino mercati. Investirai dipenderà dai tuoi obiettivi, compreso il loro orizzonte temporale per il denaro e la loro tolleranza al rischio. Un robo-advisor può aiutarti a determinare quale dovrebbe essere la tua asset allocation complessiva in base alla tua situazione. Basta fare un breve sondaggio per determinare i tuoi obiettivi e la tolleranza al rischio prima che venga creato un portafoglio personalizzato per te.

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