I 7 migliori ETF sui dividendi per un reddito costante e una crescita a lungo termine

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L’investimento in dividendi è uno dei metodi più collaudati per costruire ricchezza a lungo termine.

Molte persone scelgono azioni che pagano dividendi a causa del rendimento e del dividendo che ricevono in quanto proprietari di azioni.

Ottenere contanti per detenere azioni sembra un buon affare, soprattutto per coloro che cercano un reddito passivo con cui vivere durante la pensione.

Il problema è la necessità di una maggiore diversificazione invece di possedere solo un paio di titoli azionari con dividendi. È qui che un ETF sui dividendi qualificato può aiutare ad appianare i momenti difficili del mercato.

Molti ETF sui dividendi affermano di essere i migliori sul mercato, ma cosa li rende i migliori? È il rendimento? Potrebbe essere la rivalutazione del fondo? Forse il fondo ha un grande seguito di culto.

In questo articolo esamineremo sette dei migliori ETF sui dividendi per determinare quale potrebbe essere il migliore.

Credito fotografico:denisismagilov tramite Deposito foto.

Innanzitutto, un dividendo è un pagamento in contanti al proprietario delle azioni come quota del profitto di una società.

Molte persone utilizzano investimenti con dividendi e azioni con dividendi per creare il proprio reddito passivo.

Gli ETF sui dividendi fanno una cosa simile. Crea un fondo quotato in borsa, come un fondo comune sul mercato azionario, composto principalmente da azioni che pagano dividendi.

Solitamente sono escluse le azioni che non pagano dividendi.

Molti di questi ETF sui dividendi rendono dal 2% al 5% o al 6%. Con gli alti e bassi del mercato, riceverai un ragionevole pagamento in contanti dalla proprietà del fondo.

• Leggi ora: Ecco come iniziare a investire in dividendi

Qual è il miglior ETF sui dividendi?

Ecco un elenco di 7 eccellenti ETF sui dividendi tra cui puoi scegliere. Ognuno ha i suoi vantaggi e svantaggi.

SCHD:ETF azionario Schwab Us Dividend

SCHD è stato un successo tra gli investitori. Schwab lo ha creato alla fine del 2011, quando è iniziato il mercato rialzista. SCHD replica l'indice dei dividendi Dow Jones Industrial 100.

Comprende 102 diverse società che hanno aumentato i loro dividendi negli ultimi dieci anni.

È considerato un ETF sui dividendi ad alta crescita, con una crescita media dei dividendi del 12% nei cinque anni precedenti.

SCHD è un ETF sui dividendi interessante nel tuo portafoglio perché ha un rendimento interessante del 3,54% e un apprezzamento del capitale che ha visto una performance complessiva simile negli ultimi dieci anni all'S&P 500.

Negli ultimi dieci anni ha registrato una media del 12,22% e un rapporto di spesa basso pari allo 0,06%, rendendolo un ETF molto più economico per il tuo portafoglio.

Chi è interessato può vedere che SCHD e VOO, un ETF S&P 500, hanno prestazioni complessive simili, ma SCHD ha un rendimento più elevato che lo rende attraente per gli investitori che investono in dividendi.

Se stai cercando un buon rendimento superiore al 3% e una performance complessiva elevata superiore al 12%, SCHD potrebbe essere il miglior ETF sui dividendi per il tuo portafoglio.

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VYM:ETF Vanguard High Dividend Yield

VYM è un altro grande ETF sui dividendi che molte persone affollano per aggiungere ai loro portafogli.

VYM è un ETF Vanguard che replica l'indice FTSE High Dividend Yield.

L'obiettivo principale di VYM è quello di essere un fondo composto da azioni che pagano dividendi elevati.

A differenza di SCHD, VYM comprende molti più titoli diversi, il che gli conferisce una maggiore diversificazione e una minore concentrazione.

Detiene 440 titoli all'interno del fondo, riducendo l'esposizione alla volatilità del mercato se un titolo crolla davvero.

VYM ha un rendimento eccellente del 3,09%, rendendolo attraente per molti investitori. Non è il rendimento più alto in questo elenco, ma con un rapporto di spesa basso dello 0,06%, può sicuramente battere molti altri ETF sui dividendi.

La performance di VYM è costante, con una media di poco superiore al 10% negli ultimi dieci anni, il che consentirà non solo la crescita dei tuoi soldi, ma continuerai a ricevere quel dividendo del 3% nel processo.

Gli investitori che cercano una diversificazione molto più ampia nel proprio portafoglio con molti titoli azionari che pagano dividendi elevati, non possono cercare oltre. VYM potrebbe essere il miglior ETF sui dividendi per te.

VIG:ETF del fondo sull'indice di apprezzamento dei dividendi Vanguard

VIG è un altro grande ETF Vanguard che replica l’indice S&P Dividend Growers.

Il suo obiettivo principale è avere un portafoglio di società a grande capitalizzazione con dividendi in crescita che aumentino i dividendi ogni anno.

VIG ha un concetto simile a SCHD ma una maggiore concentrazione nelle società di tecnologia dell'informazione.

Queste società includono Microsoft, Apple, Visa e Mastercard, che comprendono quattro delle loro prime dieci partecipazioni.

VIG potrebbe non essere l’ETF sui dividendi con il rendimento più elevato in questo elenco. Ha un rendimento dell'1,89%, nettamente inferiore a tutti gli altri ETF presenti in listino.

Ha un rapporto di spesa basso pari allo 0,06%, il che significa che costa $ 6 per ogni $ 10.000 investiti.

Anche se il rendimento è relativamente basso, con la maggiore concentrazione nelle società tecnologiche, salirà alle stelle durante i boom tecnologici.

Ha una performance media degli ultimi dieci anni pari all'11,09%, che è la terza migliore performance in questo elenco.

Se sei un investitore che cerca una maggiore concentrazione nelle società tecnologiche che pagano dividendi, VIG potrebbe essere l'ETF del tuo portafoglio.

• Leggi ora: Scopri i pro e i contro delle azioni con dividendi

SPHD:ETF Invesco S&P 500 High Div a bassa volatilità

SPHD è un ETF sui dividendi che replica l'indice S&P 500 Low Volatility High Dividend. È composto da 50 azioni che hanno una storia di dividendi elevati e bassa volatilità.

SPHD ha un rendimento elevato del 4,59%, rendendolo uno dei rendimenti più alti di questo elenco.

Ha una performance complessiva dell'8,60% in media negli ultimi dieci anni, inferiore a VIG o SCHD.

Il tasso di spesa è molto più alto, con lo 0,30%, tra i più alti in questo elenco.

Se sei un investitore alla ricerca di titoli azionari ad alta capitalizzazione e ad alto dividendo con bassa volatilità, allora SPHD potrebbe essere la soluzione migliore. Ha anche un rendimento da dividendi desiderabile rispetto a molti altri ETF sui dividendi.

HDV:iShares Core ETF ad alto dividendo

HDV è un ETF sui dividendi iShares che replica un indice composto da azioni statunitensi che pagano dividendi relativamente elevati.

È composto da 75 titoli che pagano dividendi con una maggiore concentrazione nei settori dell'energia e della sanità, che costituiscono più della metà del portafoglio.

HDV ha un rapporto di spesa basso dello 0,08%, rendendolo un eccellente ETF a commissioni basse per il tuo portafoglio.

Il rendimento da dividendo è del 4,30%, il che rappresenta un'ottima scoperta per coloro che cercano principalmente il reddito piuttosto che la performance.

La media complessiva della prestazione negli ultimi dieci anni è stata dell'8,37%. È inferiore rispetto al resto degli ETF sui dividendi presenti in questo elenco, ma ha un rendimento eccellente.

Se stai cercando un ETF sui dividendi con una maggiore concentrazione nel settore energetico e sanitario, allora l'HDV potrebbe essere il miglior ETF sui dividendi per te. Viene fornito con un rendimento eccellente, un rapporto costi basso e un rendimento decente.

NOBL:ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats

NOBL è l’ETF Dividend Aristocrats dell’indice S&P 500.

La sua funzione principale è ricercare risultati di investimento che replichino la performance dell'indice S&P 500® Dividend Aristocrats®.

Ciò include le aziende che hanno aumentato i loro dividendi per 25 anni.

Per quegli investitori che cercano stabilità, è difficile non guardare NOBL. È composto da 67 aziende che continuano ad aumentare i propri dividendi ogni anno.

NOBL è in circolazione da un breve periodo come la maggior parte di questi altri ETF sui dividendi. È stato creato nel 2013, ma sin dal suo inizio ha registrato una performance complessiva dell'11,34%, un valore elevato rispetto a molti altri ETF sui dividendi.

Ha un rendimento del 2,59%, che è un rendimento piuttosto medio tra l'elenco degli ETF sui dividendi. NOBL ha anche un rapporto di spesa dello 0,35%, rendendolo il fondo più costoso di questo elenco in termini di commissioni.

Se stai cercando un buon ETF sui dividendi che segua i Dividend Aristocrats e abbia società che continuano ad aumentare i loro dividendi per almeno 25 anni, allora NOBL potrebbe essere il miglior ETF sui dividendi per il tuo portafoglio.

SDY:ETF sui dividendi SPDR® S&P®

SDY è un ETF di State Street che replica l'indice S&P® High Yield Dividend AristocratsTM.

L'indice misura la performance dei componenti dell'indice S&P Composite 1500 che pagano titoli ad alto rendimento.

Le società incluse nell'SDY hanno aumentato i loro dividendi negli ultimi 20 anni.

Le azioni vengono quindi ponderate in base al rendimento indicato (pagamento del dividendo lordo annualizzato per azione diviso per il prezzo per azione), quindi ogni trimestre il peso viene adeguato.

SDY ha circa 121 partecipazioni con un rapporto di spesa dello 0,35%, rendendolo uno degli ETF più costosi in questo elenco. Il suo rendimento è del 2,60% e un rendimento medio a 10 anni del 10,48% rende SDY un ETF piuttosto buono per la maggior parte degli investitori.

SDY è considerato uno dei migliori ETF value a media capitalizzazione. Stanno offrendo agli investitori esposizione ad altre società al di fuori dell'indice S&P 500.

Se desideri aggiungere alcuni ETF value a media capitalizzazione al tuo portafoglio, SDY potrebbe essere il miglior ETF sui dividendi adatto a te.

Considerazioni finali

Ci sono molti diversi ETF sui dividendi tra cui scegliere. Questi sette ETF sui dividendi sono diversi e offrono agli investitori varie opzioni che possono essere adatte a loro e ai loro portafogli.

Non esiste una risposta corretta su quale ETF sia il miglior ETF sui dividendi, ma ci sono opzioni e una potrebbe essere la migliore per te.

Potrebbe essere un SCHD con un'elevata crescita dei dividendi e una media complessiva o un SPHD con un rendimento elevato.

Ognuno di questi potrebbe funzionare per te. Fai una scelta e inizia a investire oggi.

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Questo articolo è apparso originariamente su Wealth of Geeks.

Steve Cummings è il fondatore del blog di finanza personale The Frugal Expat. Come viaggiatore ed espatriato, ha imparato molto su come risparmiare denaro, vivere in modo frugale e investire per il futuro. La sua missione è aiutare le persone a risparmiare, investire e raggiungere l'indipendenza finanziaria.