Quando assumere un professionista fiscale:6 situazioni chiave

Quello che segue è un contributo dei nostri amici di The Penny Hoarder.

La stagione fiscale è alle porte e non tutti hanno ancora presentato la domanda. Con la data di scadenza del 17 aprile imminente, alcuni di voi potrebbero ancora non essere sicuri se sia il caso di dichiarare le tasse online o pagare un professionista fiscale farlo per te.

La risposta a questa domanda varierà a seconda delle circostanze. Sebbene non esista una risposta esatta, esistono alcune regole generali su quando è meglio gestire le tasse in modo fai da te e quando dovresti assumere un professionista.

Ho parlato con Michael Ryan, un contabile del personale della zona di Tampa Bay, che opera nel settore da 26 anni, per avere la sua opinione. Ecco sei casi in cui dovresti assumere un professionista fiscale.

1. Se si verifica un evento importante della vita

"Qualsiasi evento importante della vita avrà un impatto in qualche modo sulla tua dichiarazione dei redditi", afferma Ryan. Ciò include sposarsi, avere figli e acquistare o vendere una casa."

Ad esempio, con il matrimonio, hai un'altra fonte di reddito di cui tenere conto se il tuo coniuge lavora. Avere figli aggiunge persone a carico alla tua dichiarazione dei redditi e ti dà inoltre diritto a determinate detrazioni e crediti d'imposta basati sulla dipendenza.

Tutti questi eventi della vita influenzeranno la tua dichiarazione dei redditi in modi diversi, quindi è meglio lasciarlo ai professionisti. Hanno una conoscenza approfondita su come richiedere determinate fonti di reddito e a quali detrazioni o crediti d'imposta potresti avere diritto. Se hai presentato la dichiarazione dei redditi dopo un cambiamento importante nella tua vita, potresti perdere denaro che ti è dovuto o crediti di cui non eri a conoscenza.

2. Se ti iscrivi al college

Ryan dice che è importante rivolgersi a un professionista fiscale se tu, o qualcuno che dichiari come dipendente, siete al college per la prima volta. Questo perché ci sono alcune spese legate all'istruzione che puoi ammortizzare e che la maggior parte delle persone potrebbe perdere.

Il tuo college ti invierà le informazioni di base sulle tue tasse, come le tasse scolastiche pagate o eventuali borse di studio o sovvenzioni che hai ricevuto. Ma la persona media potrebbe trascurare le cancellazioni disponibili, come libri, costi aggiuntivi o forniture speciali necessarie per seguire un corso. D'altro canto, potresti scoprire che alcune spese che hai tentato di ammortizzare come legate all'istruzione (ad esempio abbonamenti per il parcheggio, vitto e alloggio o piani pasto) non contano.

Personalmente, sono grato di aver utilizzato un professionista fiscale per le mie tasse quest'anno. Mi sono qualificato per un credito formativo piuttosto consistente di cui altrimenti non avrei saputo.

3. Se sei un appaltatore indipendente

Alcune aziende ti assumeranno come lavoratore indipendente, piuttosto che come dipendente. Questo è comune con i lavori da casa e praticamente con qualsiasi lavoro secondario. È fantastico guadagnare un reddito extra , ma essere un appaltatore indipendente significa che sei responsabile delle tue tasse.

Ho avuto troppi amici che sono rimasti vittime di questo, e poi si sono resi conto un po' troppo tardi che devono migliaia di tasse una volta presentata la domanda per l'anno. Un professionista fiscale è importante in questo caso perché ci sono tantissime detrazioni facilmente trascurabili quando dichiari le tue tasse online.

"Tutti i soldi spesi per generare reddito sono deducibili", spiega Ryan. Alcune delle spese più comuni che vengono trascurate? Chilometraggio da e per l'ufficio postale per spedire una fattura o un documento relativo al lavoro, chilometraggio fino alla banca e ritorno per depositare un assegno, forniture necessarie per completare il lavoro e persino lo spazio dell'ufficio domestico. Queste sono solo alcune delle numerose detrazioni che puoi ammortizzare come professionista indipendente.

4. Se vivi o lavori in Stati diversi

Le leggi sull’imposta sul reddito variano a seconda dello stato. La situazione può diventare un po' complicata se risiedi in uno stato ma lavori in un altro o se hai lavorato e guadagnato in più stati.

*Correlato:sei in attesa del rimborso delle tasse? Leggi la nostra guida su dov'è il mio rimborso fiscale per sapere quanto tempo ci vuole per ricevere i tuoi fondi.*

Anche se questo potrebbe non essere così comune per la maggior parte delle persone, molti studenti universitari vivranno in uno stato, ma torneranno a casa per l'estate e lavoreranno in uno stato completamente diverso.

Un professionista fiscale può aiutarti con le diverse leggi sull'imposta sul reddito ed eseguire ciò che è richiesto per ogni stato dal punto di vista fiscale.

5. Se sei vicino alla pensione

Che tu sia in pensione o a pochi anni di distanza, è importante consultare un professionista fiscale, soprattutto se prevedi di andare in pensione in un altro stato o paese straniero. Le leggi fiscali varieranno se ti sposti all'interno del Paese o nel mondo e devi sapere in che modo tali tasse influiranno sul tuo gruzzolo.

6. Se non sei pronto per essere ritenuto responsabile di ciò che archivi

Quando presenti la dichiarazione dei redditi, l'IRS può contestare ciò che dichiari e imporre tasse aggiuntive per un massimo di tre anni dopo la data di deposito. Per i redditi sottodichiarati il termine per la contestazione sale a sei anni. Anche se non stai dichiarando di proposito il tuo reddito, sarai comunque ritenuto responsabile per tutte le informazioni che invii quando non ti avvali di un professionista fiscale.

Quando assumi un professionista, lui si assume questa responsabilità. Chiaramente, vorranno fare tutto bene al 100%. Gestire il tuo denaro quotidianamente non è sempre facile e assumere qualcuno che sa cosa sta facendo ti aiuterà a liberarti dallo stress.

Scegliere di assumere un professionista fiscale ha senso se hai una dichiarazione dei redditi complicata o hai appena attraversato un evento importante della vita. Sebbene un professionista possa costare centinaia di dollari, ti farà risparmiare denaro nel lungo periodo poiché conosce i dettagli delle leggi fiscali, delle detrazioni e dei crediti. Se hai dichiarato le tasse in modo errato e non hai cancellato tutto ciò che avresti potuto, finirai comunque per pagare di più in tasse.

Questo non vuol dire che non dovresti mai utilizzare un software fiscale online. In generale, sono ottimi per chi ha una dichiarazione dei redditi semplice. Ma Ryan avverte che "dovresti avere una conoscenza di base delle leggi fiscali per poter preparare una dichiarazione accurata".

Preferisci assumere qualcuno che si occupi delle tue tasse o le prepari tu stesso? Cosa intendi fare con il rimborso, se ne ricevi uno? Hai già presentato la dichiarazione dei redditi? 

Jacquelyn Pica è una scrittrice junior presso The Penny Hoarder. Trovala su Twitter @JacquelynTPH.

Giovanni Schmoll

Sono John Schmoll, un ex agente di cambio, laureato in MBA, scrittore di finanza e fondatore di Frugal Rules.

In qualità di veterano del settore dei servizi finanziari, ho lavorato come amministratore di fondi comuni di investimento, banchiere e agente di cambio e ho ottenuto le licenze Serie 7 e 63, ma ho lasciato tutto alle spalle nel 2012 per aiutare le persone a imparare a gestire i propri soldi.

Il mio obiettivo è aiutarti ad acquisire le conoscenze necessarie per diventare finanziariamente indipendente con strumenti finanziari testati personalmente e soluzioni per risparmiare denaro.