Due domande da porre sul tuo consulente finanziario

Ce l'hai fatta. Stai diventando adulta al massimo livello. Hai un consulente finanziario - o almeno, stai per. La scelta di un consulente finanziario ha molto in comune con l'assunzione per un lavoro. Stai decidendo se questo candidato soddisfa le tue esigenze nel miglior modo possibile. Conoscenza, Esperienza, personalità, e tutte le altre cose che ti fanno assumere qualcuno contano, ma due fatti potrebbero avere il maggior peso di tutti.

Maurie Backman, scrivendo per il Motley Fool, dice che un buon consulente finanziario è trasparente riguardo ai soldi:i soldi che stanno guadagnando, quello. Primo, vorrai scoprire se il tuo potenziale consulente è anche un fiduciario. Fondamentalmente, ciò significa che il tuo consulente deve tenere a mente i tuoi interessi; non possono venderti su un piano inferiore perché gli farà guadagnare di più. "Se il tuo consulente non è un fiduciario, però, allora lui o lei è semplicemente tenuto allo standard di idoneità, "Backman scrive, "quale, come il nome suggerisce, afferma che un determinato investimento deve essere adatto al tuo portafoglio."

Prossimo, scopri come il tuo potenziale consulente trae vantaggio dalla tua attività. Alcuni consulenti finanziari guadagnano su commissione per investimenti venduti, mentre altri guadagnano una quota annuale sui tuoi beni. Backman suggerisce di puntare a quest'ultimo, poiché incentiva guadagni più elevati per tutti, mentre le strutture di sola commissione si basano solo sull'atto di vendita, non la qualità della vendita.

Sarebbe anche utile verificare quali tipi di cattiva condotta vengono segnalati all'interno del campo, ma se tutto va bene, queste due domande dovrebbero eliminare molti attori in malafede.