Come ottenere una licenza bancaria

Come ottenere una licenza bancaria. Per aprire una propria banca o fornire servizi simili a uno, è necessario ottenere la licenza adeguata. Oltre a un'applicazione, avviso di intenti e spese di registrazione, ci sono alcune altre cose che devi fare per ottenere una licenza bancaria.

Ottieni una licenza bancaria

Passo 1

Contatta la Commissione delle banche o la Divisione statale delle banche negli stati in cui desideri aprire filiali. Il nome dell'organizzazione varia da stato a stato, ma ogni stato ha un gruppo speciale che sovrintende all'attività bancaria e alle relative licenze. Questo ufficio sarà in grado di fornirti una domanda e un elenco di requisiti specifici dello stato.

Passo 2

Scrivi un avviso di intenti. Questo documento dovrebbe dettagliare tutti i servizi che desideri offrire ai tuoi clienti. Alcuni stati potrebbero richiedere di inviare una copia autenticata di questa proposta.

Passaggio 3

Compila la domanda di licenza bancaria e qualsiasi altro documento richiesto dal tuo stato. Probabilmente dovrai elencare diverse referenze personali e professionali. Dovresti informarli del tuo piano per ottenere una licenza bancaria prima di inviare la domanda.

Passaggio 4

Pianifica un incontro con il Commissario o il Sovrintendente delle banche. La persona che sovrintende a tutte le banche statali vorrà incontrarti dopo aver inviato la domanda, ma prima di essere rivisto. Preparati a discutere i tuoi piani aziendali e le ragioni per cui sei adatto per una licenza bancaria.

Passaggio 5

Preparati per un controllo approfondito dei precedenti. La Divisione Banche si occuperà del tuo professionista, educativo, precedenti penali e finanziari prima che prenda una decisione sulla tua domanda.

Consiglio

Potrebbe essere necessario seguire la procedura di richiesta per ogni stato in cui si desidera svolgere la propria attività bancaria. Assicurati di avere abbastanza soldi per pagare la tua domanda. Alcuni stati richiedono migliaia di dollari per ogni richiesta di licenza bancaria. Preparati a rivelare i nomi di tutti i tuoi azionisti e investitori, nonché informazioni sulle loro passate iniziative imprenditoriali. In alcuni stati, se la Divisione Banche vuole respingere la tua domanda, ti è permesso avere un'udienza e riprovare per l'accettazione della tua licenza.

Cose di cui avrai bisogno

• Dichiarazione di intenti autenticata

• Domanda di licenza bancaria