Come prelevare denaro dal mio fondo comune

I fondi comuni di investimento sono un veicolo di investimento popolare tra tutti i tipi di investitori e risparmiatori. Possono aiutare un portafoglio a crescere, possono fornire reddito, e possono aiutare un individuo a risparmiare per la pensione. Investire in un fondo comune di investimento è abbastanza facile. Però, ci sono alcune cose da sapere e da considerare sui prelievi.

Passo 1

Un investitore dovrebbe chiamare il suo agente di borsa, consulente finanziario o la società di fondi in cui sono detenute le quote del fondo comune di investimento. Prossimo, l'investitore deve spiegare il motivo della chiamata, incaricare il broker di vendere un certo numero o un certo importo in dollari del fondo comune di investimento, e poi consigliare come devono essere gestiti i proventi (un assegno può essere spedito, cablato, prelevato o trasferito).

Passo 2

L'investitore deve chiamare l'ordine di vendita prima delle 16:00. Anche, deve essere concesso del tempo per l'inserimento dell'operazione e per eventuali domande a cui è necessario rispondere o che vengono poste. Poiché i fondi comuni di investimento hanno un prezzo alla fine della giornata di negoziazione, il prezzo esatto del fondo comune non può essere determinato al momento della vendita, quindi è saggio vendere alcune azioni o dollari in più del necessario. Anche, se il fondo comune ha una commissione di rimborso o una commissione di vendita, anche questo dovrebbe essere preso in considerazione.

Passaggio 3

I fondi comuni di investimento si regolano in modo diverso da azioni e obbligazioni. Le vendite di fondi comuni di investimento del mercato monetario si regolano lo stesso giorno; però, assegni e bonifici non vengono inviati fino al giorno successivo. Le vendite di fondi azionari e obbligazionari si regolano in un giorno lavorativo, quindi i fondi sono disponibili in due giorni dalla vendita.

Passaggio 4

Tenere un registro di tutte le transazioni di fondi comuni di investimento, (acquista, vende, reinvestimenti, rimborsi e/o scambi). Queste informazioni saranno necessarie ai fini fiscali.

Consiglio

Considera le condizioni di mercato quando vendi un fondo comune di investimento. Anche se non è saggio cercare di cronometrare un mercato, è possibile avere una lettura su se un titolo, il fondo comune obbligazionario o su materie prime chiuderà ampiamente al rialzo o al ribasso a seconda del mercato generale e delle condizioni di negoziazione.

Avvertimento

Non vendere un dividendo se possibile. Assicurati di non vendere quote di fondi comuni di investimento subito prima o vicino al pagamento dei dividendi. Potrebbe valere la pena aspettare fino al pagamento del dividendo per la vendita, ma tieni presente che il prezzo delle azioni del fondo sarà ridotto dell'importo del dividendo. Il tuo consulente finanziario o fiscale può aiutarti qui.