Come chiudere un conto Fidelity Roth IRA

Gli investitori a volte decidono che è vantaggioso chiudere un conto di investimento. Se hai un conto pensione individuale Roth con Fidelity, puoi chiuderlo e trasferire i soldi su un altro conto Roth o semplicemente prelevare i fondi. Però, chiudere un Roth IRA significa che potresti avere una responsabilità fiscale se il prelievo non è una distribuzione qualificata.

Autorizzazione alla chiusura dell'account

Per chiudere la tua Fidelity Roth IRA, compilare il modulo "Autorizzazione alla chiusura del conto", che è disponibile per il download sul sito Web di Fidelity. Indica se vuoi che i soldi vengano trattenuti per le tasse. Puoi scegliere di ricevere un assegno o di inviare i fondi nel tuo account Roth tramite trasferimento elettronico di fondi su un altro account. C'è una commissione di $ 15 per un trasferimento elettronico di fondi. Invia l'autorizzazione all'indirizzo sul modulo. Fidelity può anche addebitare una commissione di chiusura dell'account di $ 50.

Distribuzioni qualificate e imponibili

A meno che non depositi i fondi in un altro Roth IRA entro 60 giorni dalla loro estrazione dal conto Fidelity, è considerata una distribuzione dall'Agenzia delle Entrate. Se la distribuzione è qualificata, il denaro è esentasse. Le distribuzioni sono qualificate quando un Roth ha almeno 5 anni di calendario e soddisfi una delle seguenti condizioni:hai 59 anni e mezzo, sei disabile permanente, hai ereditato il Roth IRA o usi i soldi (fino a $ 10, 000), per una prima casa. Se la distribuzione non è qualificata, i guadagni degli investimenti sono imponibili. Potrebbe anche essere necessario pagare una penale per la distribuzione anticipata del 10%.