Come utilizzare Excel per calcolare i rendimenti del portafoglio di investimento

Calcolare un tasso di rendimento è facile da fare a mano se hai un valore iniziale e un valore finale a distanza di un anno. Però, quando hai più anni di dati, così come i contributi e i prelievi al portafoglio durante quel periodo, l'utilizzo di Excel per calcolare i tuoi resi può farti risparmiare molto tempo. Un altro vantaggio dell'impostazione di un foglio di calcolo è che puoi cambia facilmente una delle variabili e vedere immediatamente come influisce sui tuoi rendimenti. Per esempio, potresti vedere cosa accadrebbe al tuo ritorno se il tuo account valesse $ 5, 000 in più (o meno).

Passo 1

Inserisci la data di tutti i contributi che hai fatto e le distribuzioni che hai prelevato dal tuo portafoglio nella colonna A . Per esempio, diciamo che hai contribuito con $ 5, 000 il 1 gennaio, 2014; $6, 000 il 3 marzo 2015; e $ 4, 000 il 15 aprile 2016. Immettere "1/1/14" nella cella A1, 3/3/15 nella cella A2 e 15/4/16 nella cella A3.

Consiglio

Se vuoi calcolare il tuo ritorno per un periodo di tempo specifico piuttosto che per l'intera vita del portafoglio, inserire il valore del conto alla data di inizio come primo contributo. Per esempio, se volessi calcolare il ritorno dal 1 gennaio, 2015 al 31 dicembre, 2015, la tua prima voce sarebbe il valore del conto il 1 gennaio, 2015.

Passo 2

Inserisci tutti i contributi che hai versato e le distribuzioni che hai prelevato dal tuo portafoglio nella colonna B. In questo esempio, inserisci $ 5, 000 nella cella B1, $6, 000 nella cella B2 e $4, 000 nella cella B3.

Passaggio 3

Immettere la data in cui si desidera che il calcolo termini alla fine della colonna A. Per questo esempio, se vuoi che il tuo calcolo termini il 31 dicembre, 2016, inserisci "31/12/16" nella cella A4.

Passaggio 4

Inserisci il valore del tuo portafoglio alla data di fine alla fine della colonna B come numero negativo, come se stessi tirando fuori tutto. In questo esempio, se il portafoglio vale $ 16, 000, inserisci "-16, 000" nella cella B4.

Passaggio 5

Immettere la formula del tasso di rendimento interno nella cella C1 utilizzando la formula "=XIRR([le celle contenenti i valori], [le celle contenenti le date])". In questo esempio, tutti i tuoi valori sono nelle celle da B1 a B4 e le tue date sono nelle celle da A1 a A4, quindi dovresti inserire "=XIRR(B1:B4, A1:A4)" e vedrai 0.033896, il che significa che il rendimento del tuo portafoglio è del 3,3896 percento all'anno.