Proteggi il tuo portafoglio da eventi estremi

Eventi estremi non si verificano regolarmente all'interno di un mercato, ma quando si verificano causano grande distruzione agli investitori impreparati. Per esempio, un crollo improvviso del mercato come quello verificatosi nel 2007 è costato a milioni di investitori i risparmi di una vita. Sebbene un certo rischio sia inerente al mercato, è importante proteggere il proprio portafoglio utilizzando tecniche sia per anticipare le perdite che per prevenirle.

Educa te stesso

Se non sei un professionista degli investimenti, potresti pensare che sia impossibile anticipare le perdite che potresti incontrare in una catastrofe di mercato. Non avrai una conoscenza sofisticata delle tendenze del mercato. Però, questo non ti libera da ogni responsabilità. Anche senza conoscenze sofisticate, puoi lavorare per coltivare una comprensione di base dei fattori in gioco per vedere le tendenze del mercato. Fai un piano per educarti al mercato:

• Scopri i termini di investimento comuni
• Leggi tutte le informazioni che ti vengono fornite sui tuoi investimenti come rendiconti finanziari e look book
• Fai domande quando non capisci
• Impegnati a seguire i cambiamenti del mercato come gli aggiustamenti dei tassi di interesse e l'inflazione
• Attieniti a ciò che sai, e conoscere qualsiasi opportunità di investimento prima di decidere di buttarsi in essa

Mitigare le perdite in eventi estremi

Anche gli investitori ben istruiti in cerca di bandiere rosse possono essere presi alla sprovvista quando si verifica una vera catastrofe. È qui che gli investitori saggi avranno misure di sicurezza in atto per mitigare le perdite. Considera le seguenti opzioni:

• Ordine stop:puoi emettere un ordine stop al tuo broker su quasi tutti i titoli. Questo ordine dirà al tuo broker di vendere o acquistare quando il prezzo dell'azione raggiunge un certo livello. Se effettui un ordine stop sulle azioni del tuo portafoglio, puoi assicurarti che il tuo broker "scarichi" le azioni in caso di crollo del mercato. Per esempio, se il tuo valore di $ 300 di azioni della società A scende a $ 200, il tuo ordine di stop potrebbe entrare in azione, e il tuo broker venderà. Ciò ti impedisce di subire la perdita ancora maggiore che si sarebbe verificata se lo stock avesse continuato a accumulare.
• Ordine limite:gli ordini stop sono molto efficaci se combinati con ordini limite. Poiché un ordine di stop non viene eseguito immediatamente, è possibile che il prezzo effettivo a cui vendi le tue azioni sia inferiore al prezzo per il quale hai emesso l'ordine di stop. In un mercato molto volatile, questo è comune. Un evento estremo provoca un mercato molto volatile. Anche se intendevi vendere le tue azioni quando hanno raggiunto un certo prezzo, il tuo broker potrebbe non essere stato in grado di trovare un acquirente fino a quando non ha perso un altro 50 percento. A quel punto, vorreste aver semplicemente aggrappato alle azioni poiché probabilmente aumenterebbero almeno marginalmente una volta passato l'evento estremo. Con un ordine limite, puoi "limitare" il prezzo di livello inferiore a cui venderai. Così, il tuo broker può emettere la vendita una volta che le azioni raggiungono il tuo prezzo di stop, ma se continuano a scendere oltre il tuo prezzo limite, la transazione non andrà a buon fine.