Previsione dei movimenti di mercato degli investitori in azioni in aggregato

UN investitore in azioni in aggregato utilizza account multipli o collegati per determinare il modo in cui si muoverà il mercato. Questo processo, che utilizza diversi tipi di fondi comuni di investimento all'interno di una famiglia di fondi, viene utilizzato per aiutare un investitore a selezionare un investimento progettato per soddisfare un obiettivo di investimento dichiarato o produrre un tasso di rendimento desiderato.

L'allocazione e la diversificazione delle attività mirano a massimizzare i profitti per un investitore riducendo al minimo i rischi associati all'investimento. Sebbene sia possibile ridurre le perdite in un investimento, non è possibile eliminare i rischi associati. Il bilanciamento delle quote tra i fondi e l'aggregazione dei conti consente agli investitori di prevedere i movimenti del mercato.

I passaggi necessari per aggregare le quote di fondi e prevedere i movimenti del mercato comportano il collocamento di fondi nella stessa famiglia di fondi, collegandoli e monitorando l'andamento dei fondi nel tempo rispetto al mercato.

Passaggio 1:fare un investimento in un fondo

Il primo passo nell'aggregazione delle quote di fondi consiste nell'effettuare selezioni di investimento all'interno di una famiglia di fondi. I fondi comuni di investimento o le azioni di società di investimento offrono un'ampia gamma di scelte di fondi che coprono l'intero spettro di investimenti, compreso il mercato monetario, fondi obbligazionari e azionari. Allocare i tuoi investimenti tra questi diversi fondi in una proporzione appropriata ti aiuta a ridurre al minimo il rischio di investimento complessivo.

Questo processo di aggregazione è noto come asset allocation. Poiché il comportamento delle obbligazioni è opposto a quello delle azioni e della liquidità, è facile determinare come si comporterà il portafoglio nell'aggregato rispetto al mercato.

Beta è una misura della volatilità di un portafoglio rispetto al mercato. Un beta di 1 significa che il portafoglio è volatile quanto il mercato. Un beta di 2 significa che il portafoglio è due volte più volatile e un beta vicino a 0 significa che il portafoglio è meno volatile. Queste misure aiutano a prevedere il movimento complessivo del mercato.

Passaggio 2:collegamento dei conti dei fondi

Dopo la selezione del fondo, collegare i conti all'interno della famiglia di fondi. Questo ti permetterà di determinarne la volatilità relativa. La famiglia di fondi può fornirti il ​​ranking beta per il tuo account aggregato (calcolarlo da solo è un processo complesso che andrebbe oltre lo scopo di questo articolo).

Passaggio 3:monitoraggio della performance del fondo

Monitora la performance o il beta del fondo rispetto al mercato e apporta aggiustamenti per massimizzare la tua redditività. Un portafoglio con un beta aggregato che è due volte più volatile del mercato significa che sarà necessario adeguare la proporzione dei fondi azionari in relazione alle obbligazioni. Un beta 2 significa che i tassi di interesse sono in aumento e i prezzi delle azioni sono in calo.

Conclusione

La previsione del mercato non è una scienza esatta poiché ci sono altri fattori da considerare. L'aggregazione delle quote nei conti dei fondi per determinarne la relativa volatilità rispetto al mercato è un metodo che può darti un'idea dei tuoi investimenti.