La rivoluzione dei meme stock e cosa significa per la pensione

Cosa è successo questa settimana?

I commercianti al dettaglio hanno lanciato uno sforzo coordinato per sostenere le azioni delle aziende in difficoltà, utilizzando forum di social media come Reddit. In particolare, l'obiettivo era quello di smascherare l'ipocrisia dei grandi investitori istituzionali, come gestori di hedge fund, che spesso fanno massicce scommesse rischiose contro le azioni di società in difficoltà (ovvero shorting), e poi trarre profitto dal declino che segue quando spesso annunciano pubblicamente le loro scommesse. In altre parole, palese manipolazione del mercato.

Che cos'è il cortocircuito?

Lo shorting di un titolo significa scommettere che il suo prezzo delle azioni diminuirà rispetto a dove si trova oggi. L'atto effettivo di vendita allo scoperto comporta il prestito di azioni al prezzo odierno per un certo periodo di tempo. L'investitore vende quindi quelle azioni prese in prestito con l'idea di riacquistare lo stesso numero di azioni a un prezzo inferiore quando è costretto a restituire quelle azioni al broker. Se il prezzo è più alto quando sono costretti a riacquistare le azioni, diventa una perdita per l'investitore. Ma se il prezzo scende, i profitti dell'investitore.

Quando un titolo è "in cortocircuito" c'è un rischio illimitato per l'investitore che fa quella scommessa, poiché il prezzo potrebbe teoricamente aumentare all'infinito e più il prezzo aumenta, più l'investitore che sta vendendo allo scoperto il titolo perde. D'altra parte, quando compri semplicemente azioni di un titolo, il tuo rischio di perdita è limitato a quanto hai pagato, poiché il prezzo delle azioni può scendere solo a $ 0. Coordinando uno sforzo per acquistare azioni di titoli fortemente shorted come GME e AMC questa settimana, tra tanti altri, questo in realtà ha costretto gli investitori istituzionali con grandi posizioni corte a "coprire" le loro posizioni contro questi titoli acquistando azioni stesse, che ha ulteriormente accelerato gli aumenti selvaggi del prezzo delle azioni che abbiamo visto nei media. Questo è noto come "short squeeze" e ha causato alcune gravi perdite alle società di Wall Street che si sono prese questo alto livello di rischio.

In risposta, diversi broker hanno limitato alcuni tipi di operazioni e abbassato i limiti di margine sulle loro piattaforme - Nota:il trading con margine è essenzialmente prendere in prestito denaro per acquistare azioni, usando il tuo conto come garanzia. Soprattutto, l'app di trading gratuita, Robin Hood, ha ricevuto un enorme contraccolpo per non aver consentito agli utenti di acquistare azioni di questi titoli specifici per un'intera giornata di negoziazione. Questa azione è stata vista da molti come una mossa che ha soddisfatto le stesse istituzioni di Wall Street danneggiate dalla breve stretta. Regolatori, compresa la SEC, stanno indagando su tali affermazioni e le azioni esecutive potrebbero seguire, se opportuno e necessario. Ma l'altro lato di questo e la spiegazione fornita dalle stesse aziende, come Robinhood, riguarda più la necessità di gestire i propri requisiti di capitale e, in definitiva, il rischio per i propri utenti derivante dalla volatilità di tali titoli. La giuria sarà fuori per un po' di tempo su questo.

In che modo questo si applica a Bloom e ai nostri clienti?

a fioritura, ci concentriamo sugli investimenti previdenziali e sui tipi di conti che fungono da veicoli di risparmio previdenziale per i nostri clienti, come 401ks e IRA. In particolare, abbiamo riscontrato molto interesse questa settimana da parte dei nostri clienti, chiedendo la nostra opinione sull'acquisto di questi particolari titoli all'interno dei loro IRA.

La nostra posizione sulla negoziazione di singoli titoli è ancora valida.

La nostra posizione generale sulle singole partecipazioni azionarie è che dovrebbero essere mantenute al minimo quando si tratta di un conto di investimento a lungo termine con un obiettivo come il pensionamento e una specifica strategia diversificata a livello globale in atto. Detenere azioni di singoli titoli richiede una quantità di attenzione e ricerca costante e continua che la maggior parte degli individui non ha il tempo, interesse, o lo stomaco per.

La nostra missione di democratizzare la consulenza finanziaria di esperti è ancora valida.

La nostra missione a blooom si allinea direttamente con, e abbraccia completamente, la democratizzazione dei servizi finanziari. Gli investitori al dettaglio sono stati a lungo ignorati, sminuito, e sfruttato da Wall Street. Gli eventi di questa settimana mostrano il potere che possono avere i movimenti sociali, ma ci ricordano anche i rischi del trading di singoli titoli, che tu sia un gestore di hedge fund che scambia miliardi di dollari per i tuoi clienti facoltosi, o un investitore medio che scambia i propri sudati guadagni tramite un'app sul telefono.

Sfortunatamente, cosa succede spesso in eventi come questo, dove investire diventa un po' un gioco, gli investitori più piccoli rimangono in mano alla borsa, per così dire. Mentre molti investitori al dettaglio hanno e trarranno profitto da questo tipo di trading a breve termine, molto di più sarà lasciato nella polvere e nella rovina finanziaria, rischia di non fidarsi mai più del mercato.

Day Trading contro gioco d'azzardo

Il day trading di azioni non è poi così diverso dal gioco d'azzardo. E il gioco d'azzardo non è investire. Non c'è niente di sbagliato nel detenere una piccola porzione del tuo portafoglio in una speculazione, paniere di singoli titoli che cambia regolarmente, a condizione che tu comprenda appieno i rischi e che quella parte del tuo portafoglio complessivo debba generalmente essere separata dai tuoi conti pensionistici, a nostro avviso.

Alla fine del giorno…

L'accesso a partecipare al veicolo di creazione di ricchezza del mercato azionario è qualcosa che crediamo fermamente che tutti dovrebbero avere, ma obiettivi, rischi, e le aspettative di qualsiasi particolare strategia che stai utilizzando devono essere valutate attentamente prima di qualsiasi attività di investimento, se si tratta di trading speculativo a breve termine, o un approccio strategico più a lungo termine.

Le informazioni sono fornite solo a scopo di discussione e non devono essere considerate come consigli per i tuoi investimenti. Le informazioni non rappresentano una raccomandazione all'acquisto o alla vendita di titoli. Investire comporta dei rischi. I tuoi investimenti sono soggetti a perdita del capitale e non sono garantiti. Gli investitori dovrebbero considerare la loro capacità di continuare a investire durante periodi di condizioni di mercato fluttuanti. Si prega di consultare un consulente per gli investimenti prima di investire.