ETFFIN Finance >> Finanza personale corso >  >> finanziare >> Fondo di investimento pubblico

I 5 migliori fondi azionari per i risparmiatori in pensione nel 2020

Getty Images

Che differenza fa un anno. Alla vigilia di Natale 2018, l'S&P 500 ha chiuso bruscamente in ribasso, portando le sue perdite dal picco al minimo al 19,8%, poco meno della perdita del 20% che definisce un mercato ribassista. Anche molti dei migliori fondi azionari sono stati travolti. Dovevi cercare a lungo per trovare osservatori di mercato ottimisti quell'inverno.

In contrasto, con l'S&P 500 in rialzo di uno sbalorditivo 29% nell'anno appena concluso, la maggior parte dei guru del mercato si aspetta buone notizie nel 2020, anche se guadagni molto più contenuti rispetto a quelli prodotti nel 2019.

L'anno scorso è stato un altro anno in cui la crescita ha battuto il valore, anche se le azioni di crescita sono notevolmente sopravvalutate rispetto alle azioni di valore. (Sì, le azioni di crescita sono ipotetico essere più costoso delle azioni value, ma non di quasi il divario che esiste oggi.) Allo stesso modo, le azioni estere sono nuovamente rimaste indietro rispetto alle azioni statunitensi nonostante siano più economiche delle azioni statunitensi se misurate rispetto a guadagni e vendite.

Le lezioni che ne traggo? Sovrappeso leggermente le azioni estere e value, ma non lasciarti trasportare. Non cercare di cronometrare il mercato, e sii paziente con ciò che sembra attraente. La diversificazione è ancora la tua migliore amica.

Con quello in mente, ecco i miei cinque migliori fondi azionari per i risparmiatori della pensione nel 2020.

Resi e dati sono a partire dal 21 gennaio, se non diversamente specificato, e sono raccolti per la classe di azioni con l'investimento iniziale minimo richiesto più basso, in genere la classe di azioni dell'investitore o la classe di azioni A. Se utilizzi un consulente per gli investimenti o un broker online, potresti essere in grado di acquistare classi di azioni a basso costo di alcuni di questi fondi. I rendimenti dei dividendi rappresentano il rendimento finale a 12 mesi, che è una misura standard per i fondi azionari.

1 di 5

Fondi americani Nuova prospettiva F1

Getty Images

  • Valore di mercato: $ 100,5 miliardi
  • Prodotto: 0,9%
  • Rapporto di spesa: 0,80%
  • Rendimento annualizzato a 3 anni: 16,2%
  • Rendimento annualizzato di 5 anni: 11,6%
  • Fondi americani Nuova prospettiva F1 (NPFFX, $ 48,34) è un fondo eccezionale di cui potresti non aver mai sentito parlare. I fondi americani sono progettati in questo modo:spesso noiosi, ma in genere da buono a ottimo. Fino a poco tempo fa, potevi acquistare questi fondi comuni solo tramite un consulente finanziario. Oggi, la maggior parte dei broker online, come Schwab e Fidelity, offrire la classe di azioni F1 a tutti i nuovi arrivati.

Come tutti i fondi americani, New Perspective utilizza un sistema multi-manager. Su NPFFX, a ciascuno dei sette gestori viene assegnata una fetta dei 100 miliardi di dollari di asset del fondo da gestire, e la retribuzione dipende in gran parte dall'andamento della fetta di ciascun manager su periodi pluriennali.

New Perspective cerca titoli in crescita, sia qui che all'estero. Attualmente, il fondo ha il 53% del patrimonio in azioni statunitensi e il 43% in azioni estere, con il resto in contanti. Amazon.com (AMZN) e Facebook (FB) sono tra le migliori partecipazioni. I manager qui hanno sostenuto per anni che il luogo in cui un'azienda è domiciliata spesso ha poca relazione con le sue vendite e i suoi guadagni. Nestlé (NSRGY), ad esempio, ha sede in Svizzera, ma solo una piccola parte delle sue vendite avviene in quella piccola nazione.

Negli ultimi 10 anni, il fondo ha restituito un 11,2% annualizzato, una media di 1,9 punti percentuali all'anno migliore dell'indice MSCI All Country World (ACWI), e inserendolo tra i 15 migliori fondi azionari della sua categoria. Cosa c'è di più, NPFFX ha seguito il fondo comune di investimento mondiale medio solo due volte durante quel periodo.

Scopri di più su NPFFX sul sito del fornitore di fondi americani.

2 di 5

Fidelity Stock a basso prezzo

Getty Images

  • Valore di mercato: $ 30,4 miliardi
  • Prodotto: 1,8%
  • Rapporto di spesa: 0,52%
  • Rendimento annualizzato a 3 anni: 10,7%
  • Rendimento annualizzato di 5 anni: 8,5%

Ho passato anni ad aspettare Fidelity Stock a basso prezzo (FLPSX, $ 50,31) per crollare sotto il suo stesso peso. Il lead manager Joel Tillinghast ha creato un fondo gigantesco con più di 800 azioni e un patrimonio di poco più di 30 miliardi di dollari. Come poteva sapere così tante azioni abbastanza bene da investire?

Non lo so, ma in qualche modo, lui ha fatto.

Tillinghast cerca le stesse cose che fa la maggior parte dei manager:aziende con bilanci solidi, vantaggi competitivi durevoli rispetto ai loro pari e una leadership esperta. Il fondo investe principalmente in azioni value di medie dimensioni, con il 35% delle attività in titoli esteri. Il suo colpo di scena? FLPSX normalmente investe almeno l'80% delle sue attività in società con prezzi delle azioni pari o inferiori a $ 35.

Tillinghast gestisce azioni a basso prezzo sin dall'inizio circa 30 anni fa. Tende a rimanere in ritardo nei mercati rialzisti ma sovraperforma nei mercati ribassisti. Negli ultimi cinque anni, ha restituito un 8,5% annualizzato - circa 40 punti base (un punto base è un centesimo di punto percentuale) migliore dell'indice Russell Mid-Cap Value. Negli ultimi tre anni, FLPSX è stato uno dei 10 migliori fondi azionari della sua categoria.

Dato il lungo mercato rialzista e la preferenza di Tillinghast per azioni minori sottovalutate, oltre a titoli esteri, questi sono risultati stimabili.

Scopri di più su FLPSX sul sito del provider Fidelity.

3 di 5

Crescita dei dividendi all'avanguardia

Getty Images

  • Valore di mercato: 41,9 miliardi di dollari
  • Prodotto: 1,7%
  • Rapporto di spesa: 0,22%
  • Rendimento annualizzato a 3 anni: 16,6%
  • Rendimento annualizzato di 5 anni: 12,2%
  • Crescita dei dividendi all'avanguardia (VDIGX, $ 31,47) è un fondo comune di investimento superiore.

Inizia con un rapporto spese di appena lo 0,22% all'anno. Ciò rende VDIGX uno dei fondi comuni di investimento a gestione attiva tradizionali più economici che puoi acquistare.

Vanguard Dividend Growth tende a essere mediocre nei mercati rialzisti, ma è stato un vero standout nei mercati ribassisti. È stato circa il 20% meno volatile rispetto all'S&P negli ultimi cinque anni, un indicatore che dovrebbe continuare a reggere relativamente bene nelle vendite.

Restituisce brillantezza. Negli ultimi 15 anni, il fondo ha restituito un 10,4% annualizzato, una media di quasi 1 punto percentuale all'anno migliore dell'S&P 500.

Il segreto del manager Don Kilbride:possiede solo 42 azioni in questo fondo da 41 miliardi di dollari, tutte focalizzate sulla crescita dei dividendi, e praticamente tutte blue chips solide, tra cui UnitedHealth (UNH) e Coca-Cola (KO). è paziente, anche:Kilbride detiene azioni in media per circa quattro anni.

Scopri di più su VDIGX sul sito del provider Vanguard.

4 di 5

T. Rowe Price Scienze della salute

Getty Images

  • Valore di mercato: 14,1 miliardi di dollari
  • Prodotto: 0,0%
  • Rapporto di spesa: 0,77%
  • Rendimento annualizzato a 3 anni: 18,3%
  • Rendimento annualizzato di 5 anni: 10,7%

Di solito non mi piacciono i fondi di settore, ma vale la pena scommettere sull'assistenza sanitaria. e T. Rowe Price Scienze della salute (PRHSX, $ 83,09), è, secondo me, il meglio dei fondi sanitari.

Che prevalgano democratici o repubblicani nelle elezioni di novembre, il "denaro intelligente" si aspetta che Washington riduca il boom del costo alle stelle dei farmaci da prescrizione, così come altri prodotti e servizi sanitari. Scrivo di costi sanitari dalla metà degli anni '70, e sono fiducioso che il denaro intelligente sia sbagliato proprio come lo era allora, quando tutti gli esperti dicevano che le spese mediche semplicemente non potevano continuare a crescere come prima.

Perché sono così sicuro che l'assistenza sanitaria assorbirà più dollari che mai quest'anno? È un gioco da ragazzi. Inizia con i baby boomer che invecchiano. Siamo in tanti là fuori, e più invecchiamo, più è probabile che ci ammaliamo e abbiamo bisogno di cure mediche.

Prossimo, considerare i progressi della scienza medica. Siamo passati dalla mappatura del genoma umano quasi due decenni fa all'inizio dell'inserimento di geni che curano le malattie nelle cellule dei pazienti. Sì, sarà incredibilmente costoso. Nessuno vorrà pagarlo. Ma qualcuno lo farà, che si tratti di compagnie di assicurazione, il governo o gli individui.

T Rowe Price Health Sciences si concentra sulle aziende farmaceutiche innovative più della maggior parte delle aziende sanitarie. In genere detiene un terzo o più delle attività in aziende biotecnologiche, rispetto a meno del 20% per il fondo sanitario medio. Quel numero è del 37% al momento, e include le prime 10 partecipazioni Vertex Pharmaceuticals (VRTX) e Amgen (AMGN).

Guarda come è stato ripagato. Negli ultimi 10 anni, Il fondo T. Rowe ha restituito un 19% annualizzato, una straordinaria media di 4 punti percentuali all'anno migliore dell'indice S&P 1500 Health Care. Il suo rendimento medio annuo del 15,4% negli ultimi 15 anni ha sovraperformato in modo simile quell'indice. In entrambi i casi, PRHSX si classifica come il miglior fondo azionario assoluto nella sua categoria.

Scopri di più su PRHSX sul sito del provider T. Rowe Price.

5 di 5

Fondi americani New World F1

Getty Images

  • Valore di mercato: $ 45,3 miliardi
  • Prodotto: 1,1%
  • Rapporto di spesa: 0,99%
  • Rendimento annualizzato a 3 anni: 13,3%
  • Rendimento annualizzato di 5 anni: 7,8%

La mia ultima scelta è Fondi americani New World F1 (NWFFX, $ 71,22).

In linea con l'abitudine dei fondi americani di evitare prodotti appariscenti, questo fondo azionario nominalmente dei mercati emergenti ha in realtà meno della metà delle sue attività investite in azioni e obbligazioni dei ME. Cerca di trarre profitto dai mercati emergenti, Certo, ma lo fa non solo attraverso partecipazioni domiciliate nei ME, ma anche in azioni di società dei mercati sviluppati che fanno molti affari nei mercati emergenti. Quindi le prime 10 partecipazioni includono non solo giochi puri come il conglomerato indiano Reliance Industries e la società cinese di giochi e Internet Tencent (TCEHY), ma anche multinazionali americane come Microsoft (MSFT) e Mastercard (MA).

Negli ultimi 10 anni i mercati emergenti hanno registrato un forte ritardo rispetto alle azioni statunitensi, dimostrando la saggezza dell'approccio del Nuovo Mondo. In quel lasso di tempo, New World ha reso un 6,6% annualizzato, una media di 2,7 punti percentuali all'anno migliore dell'indice MSCI Emerging Markets.

Azioni estere, compresi i mercati emergenti, hanno mostrato un po' di vita negli ultimi mesi. Non si può dire se sia un falso di testa o l'inizio di qualcosa di più significativo. Ma a un certo punto, i mercati emergenti torneranno e coloro che hanno investito un po' di denaro nel Nuovo Mondo saranno contenti di essere rimasti.

Scopri di più su NWFFX sul sito del fornitore di fondi americani.

Steve Goldberg è un consulente per gli investimenti a Washington, DC, la zona.

Fondo di investimento pubblico

Fondo di investimento pubblico