Matematica essenziale che devi conoscere per investire nei mercati azionari

Anche se non devi essere un mago della matematica per iniziare a investire nei mercati azionari, conoscere alcuni concetti sulla matematica del mercato azionario può sicuramente fare molto per aiutarti ad analizzare meglio i tuoi investimenti. Quindi rispolverare le basi oggi. Continuare a leggere!

Matematica di base per investimenti in borsa

Queste formule matematiche del mercato azionario sono relativamente facili da capire e ti aiuteranno a scegliere le azioni e i fondi giusti. E, soprattutto, manterrà le tue aspettative reali.

1. Algebra semplice e aritmetica.

Ecco cinque equazioni algebriche e aritmetiche fondamentali che gli investitori devono conoscere.

Equazione 1

Return on Equity (ROE) =(Utile netto / patrimonio netto)

È possibile utilizzare lo stato patrimoniale e il conto profitti e perdite della società per ottenere queste informazioni e calcolarle come valore percentuale.

Il ROE è una misura classica della capacità di un'azienda di fare buon uso del denaro degli azionisti. Può dirti quanto efficacemente un'azienda può trasformare investimenti azionari in profitti. Un ROE più elevato è solitamente associato a una maggiore probabilità di rendimento.

Tuttavia, è importante ricordare che non è possibile considerare il ROE come un fattore a sé stante durante la selezione delle azioni. Devi confrontarlo anche con la media del settore.

Per esempio, il ROE medio del settore è diverso nel settore dei servizi bancari e finanziari rispetto al settore farmaceutico. Anche, Il ROE può essere elevato se l'azienda prende molti debiti e il suo investimento azionario è basso. Quindi, guarda tutti i fattori prima di investire.

Equazione 2

F =P * (1 + R) T

dove,

• F =Valore futuro dell'investimento
• P =Valore attuale dell'investimento
• t =Il numero di periodi di composizione e
• R =Il tasso di interesse periodico o il tasso di rendimento

Il concetto si chiama "valore futuro ” e viene utilizzato dagli investitori per ottenere una stima del valore futuro dei loro investimenti. Così, puoi valutare quanto devi investire ogni anno per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

Equazione 3

Rendimento Totale ={( Valore dell'investimento a fine anno – Valore dell'investimento a inizio anno ) + Dividendi} / Valore dell'investimento a inizio anno

Mentre Future Value riguarda la previsione dei rendimenti stimati sul tuo investimento, Il rendimento totale riguarda il calcolo dei rendimenti effettivi sui tuoi investimenti oggi. È un calcolo semplice che include anche il reddito da dividendi.

Per esempio, se hai acquistato un'azione per ₹7, 500 e ora vale ₹8, 800, hai un guadagno non realizzato di 1, 300. Hai anche ricevuto dividendi durante questo periodo di ₹ 350.

Rendimento totale ={(₹8, 800 – ₹7, 500) + 350} / 7, 500 =0,22 o 22%.

Puoi utilizzare questo calcolo per qualsiasi periodo. Tuttavia, devi ricordare che questo calcolo non tiene conto dell'inflazione e ti offre una semplice percentuale di rendimento matematica.

Equazione 4

Prezzo delle azioni =V + B * M

Dove,

• V =varianza del titolo
• B =Come fluttua il titolo rispetto al mercato
• M =livello di mercato

La formula di cui sopra è il Capital Asset Pricing Model (CAPM) e viene utilizzata per valutare il prezzo di un'azione in relazione ai movimenti generali del mercato azionario.

Equazione 5

Rapporto prezzo/utili (P/E) =prezzo di mercato delle azioni/utili per azione

Questo rapporto ti aiuta a capire se il prezzo delle azioni di una particolare azienda è sopravvalutato o sottovalutato nel mercato. È un semplice calcolo che ti dice quanto è il prezzo di un'azione rispetto al suo guadagno per azione.

Il rapporto P/E viene utilizzato per confrontare il prezzo di un titolo con altri titoli dello stesso settore.

Il prezzo di mercato di un'azione è il costo dell'acquisto di 1 azione sul mercato azionario e l'utile per azione è l'utile annuo per azione riportato nei rapporti finanziari della società.

Se il P/E dell'azienda è inferiore a quello del settore, un investitore dovrebbe indagare ulteriormente per scoprire le ragioni del suo basso prezzo. A seconda di tali motivi, un investitore potrebbe comprarlo o venderlo.

2. Compounding

A parte la matematica dietro gli investimenti in borsa, devi anche capire un importante calcolo matematico:il Compounding.

La maggior parte di noi è a conoscenza del concetto di interesse composto. Nel caso tu sia stato lontano dalla matematica per molto tempo, ecco cosa significa:

Nell'interesse composto, non ricevi alcun interesse sui tuoi investimenti. Anziché, l'importo degli interessi viene reinvestito e diventa parte del capitale di investimento.

Esempio,

Diciamo che fai un investimento una tantum di Rs.10, 000 in un deposito vincolato al tasso di interesse del 10% annuo. Hai la possibilità di ricevere gli interessi ogni tre mesi o di reinvestirli. Per questo esempio, supponiamo entrambi gli scenari e vediamo la differenza.

Scenario 1

Scegli di ricevere gli interessi ogni trimestre. Quindi, i tuoi ritorni in 5 anni saranno i seguenti:-

Quota capitale Tasso di interesse Periodo (mesi) ritorna 1000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250 Interessi totali ricevuti 5000

Scenario #2

Scegli di reinvestire l'interesse ogni trimestre. Quindi, i tuoi ritorni in 5 anni saranno i seguenti:-

Quota capitale Tasso di interesse Periodo (mesi) ritorna 10000.0010.003.00250.0010250.0010.003.00256.2510506.2510.003.00262.6610768.9110.003.00269.2211038.1310.003.00275.9511314.0810.003.00282.8511596.9310.003.00289.9211886.8610.003.00297.1712184.0310.003.003.00304.6012488.6310.003.00312.2218728044.003.0003221328.6310.003.00312.221280.003.00289.9211886.8610.003.00297.1712184.0310.003.003.00304.6012488.6310.003.00312.22187280100.003.003.6012488.6310.003.00312.2212801044.003.003.6012488.6310.003.00312.221280100 003.00336.2213785.1110.003.00344.6314129.7410.003.00353.2414482.9810.003.00362.0714845.0610.003.00371.1315216.1810.03.00380.4015596.5910.003.00389.9115986.5010.003.00399.66 Interessi totali ricevuti 6386.16

Come potete vedere, semplicemente non ricevendo gli interessi ogni trimestre, puoi guadagnare Rs.1386.16 su un investimento di Rs.10, 000 in 5 anni. Il bello della capitalizzazione è che con l'aumentare del mandato, i guadagni iniziano a moltiplicarsi più velocemente. Per darti un'idea, ecco un calcolo dello stesso investimento per periodi prolungati.

Investimento di Rs.10000 @ 10% p.a.5 anni10 anni15 anni20 anniRicevi interessi5000100001500020000Reinvesti interessi (composti)6386.1616850.6433997.962095.68Differenza1386.166850.6418997.942095.68

Come potete vedere, alla fine dei 20 anni, l'interesse composto può offrire rendimenti molto più elevati. Per sfruttare il potere del compounding, è saggio iniziare a risparmiare e investire il prima possibile.

3. Probabilità

Come umani, quando non troviamo la certezza, iniziamo a guardare le probabilità. Quali sono le probabilità che succeda qualcosa? Più basse sono le probabilità, maggiore è il rischio. Lo stesso vale anche per gli investimenti.

Ad esempio, quando investi in un determinato titolo, non c'è certezza circa le sue prestazioni in futuro. Quindi, guardi vari aspetti relativi al titolo e guardi il rischio e la ricompensa. Così, se il prezzo delle azioni è Rs.100 per azione, poi guarderai:

• Se è sottovalutato/sopravvalutato?
• L'azienda è finanziariamente solida?
• Eventuali determinati eventi come elezioni o cambiamenti di politica previsti che possono influire sul prezzo

Sulla base di tutte queste informazioni, proverai a valutare se il suddetto investimento è una buona idea. Diciamo che i dati finanziari dell'azienda sono solidi per circa il 70% (ci sono alcuni problemi minori ma dai all'azienda una possibilità del 70% di superare le recessioni economiche).

Dovresti investire Rs.10000 nel suddetto titolo ora per una probabilità del 70% di guadagnare Rs.20000 in una data futura?

La risposta a questa domanda determina il tipo di investitore che sei. Evidenzia il tuo profilo di investitore, tolleranza al rischio, e ti aiuta a fare un'ipotesi informata. Sì, nessuna formula matematica può prevedere con precisione il prezzo futuro di un'azione. La teoria delle probabilità può solo aiutarti a valutare il rischio e la ricompensa di un investimento sulla base dei fatti.

Spero che questo articolo ti abbia aiutato a comprendere meglio la matematica negli investimenti in borsa. Ricorda, non cercare di prevedere il mercato e ricercare bene il titolo prima di investire.

Buon investimento!