Cosa succede se l'agente di cambio chiude?

Cominciamo con una rassicurazione alla domanda ' Cosa succede se un agente di cambio fallisce in India? ' Il tuo capitale o fondi sono al sicuro in un modo pratico di parlare. Non è come se l'agente di cambio potesse prendere i tuoi soldi. Ad esempio, quando Harshad Mehta fu dichiarato colpevole, il suo Grow More Research e Asset Management sono stati banditi dal Securities and Exchange Board of India (SEBI). Tuttavia, non è successo nulla ai fondi che gli investitori avevano in azienda.

La prima cosa da tenere a mente è che gli agenti di cambio sono semplicemente degli intermediari. Non hanno accesso diretto ai tuoi fondi dove possono semplicemente prelevare i tuoi soldi e scappare. Tuttavia, potresti dare loro istruzioni dettagliate sull'utilizzo del denaro che hai con loro.

Ecco come le scorte, azioni, e i fondi comuni di investimento sono al sicuro dall'accesso diretto al tuo broker:

Per azioni e azioni

I tuoi fondi sono in un conto Demat (abbreviazione di "dematerializzato"), che consente di detenere azioni e altri titoli in forma digitale. Questi conti demat in realtà risiedono presso i depositari, sia il SEBI approvato:il Central Depository Services (India) Limited (CDSL) e il National Securities Depository Limited (NSDL), che è stato creato dal Ministero delle Finanze (MoF) del governo indiano. In nessun momento le tue azioni e azioni sono con l'intermediario o il singolo broker. Funzionano proprio come una piattaforma, come l'intermediario di cui sopra. Tutto ciò che possono fare è negoziare secondo le tue istruzioni utilizzando i fondi nel tuo conto di trading.

Per i fondi comuni

I tuoi investimenti in fondi comuni di investimento risiedono presso società di gestione patrimoniale (AMC). Dunque, se teoricamente, Groww si spegne, i tuoi fondi comuni di investimento sono al sicuro presso l'AMC.

Cosa devo fare se il mio broker ha chiuso il negozio?

Innanzitutto, le tue azioni o qualsiasi altro titolo sono al sicuro in formato elettronico presso NSDL o CDSL o la rispettiva AMC.

Devi concentrarti sul tuo conto di trading, cioè., il conto che contiene i soldi che il tuo broker utilizza per acquistare e vendere per tuo conto. Se un tale evento sfortunato dovesse verificarsi, è necessario applicare al Fondo di protezione degli investitori (IPF), istituito da SEBI, fornire un risarcimento. È necessario presentare una richiesta di risarcimento entro tre anni secondo le regole SEBI per poter beneficiare di tale pagamento.

Punti chiave

• Tutte le azioni e le azioni sono al sicuro in formato elettronico presso i loro depositari. Il broker non può toccarli.
• Le azioni e le azioni risiedono in formato elettronico presso il Central Depository Services (India) Limited (CDSL) e il National Securities Depository Limited (NSDL).
• Le quote di fondi comuni di investimento risiedono presso le società di gestione del risparmio (AMC).
• I broker sono intermediari; non possono gestire il tuo conto di trading senza il tuo consenso. Inoltre, non possono utilizzare i fondi del tuo account per i loro scopi.
• Se un broker chiude, devi richiedere il risarcimento del tuo conto di trading con il Fondo di protezione degli investitori istituito da SEBI.

Domande frequenti

Come fa un broker ad essere inadempiente?

Un broker può essere assegnato come inadempiente per i seguenti motivi:

• Effettuare transazioni senza ottenere il permesso dai titolari del conto
• Non trasferire fondi relativi alle azioni al titolare del conto
• Guadagno personale utilizzando i fondi del titolare del conto

Un broker può trasferire denaro dal mio conto al suo e poi rimetterlo a posto?

No. SEBI insiste sui broker che segregano i fondi dei clienti e i loro fondi. Dunque, il conto di trading è intitolato come broker-cliente al momento dell'apertura. Nonostante questo, se il broker effettua tali trasferimenti, SEBI può agire duramente su di loro con multe.

Tuttavia, SEBI consente trasferimenti di fondi per motivi legittimi, come pagamenti di cambio, le commissioni di intermediazione, o pagare l'imposta sulle transazioni di sicurezza (STT).

Cosa succede quando ho denaro nel mio conto di trading ma lo lascio lì, non lo usi da molto tempo?

Se hai soldi nel tuo conto di trading, ma è rimasto inattivo per molto tempo, è teoricamente possibile che il broker trasferisca il denaro sul proprio conto per i propri scopi.

Per evitare ciò, SEBI insiste sul fatto che i fondi non utilizzati devono essere trasferiti sul conto regolare del cliente dopo 30 giorni o 90 giorni, una scelta che fai quando apri il conto.

Cosa ha fatto SEBI per garantire che i broker siano affidabili?

SEBI ha punti di ingresso estremamente elevati per i broker per fare affari. Le loro linee guida rigorose includono:

1. Tasse d'ingresso elevate :
   Mantiene chiunque e tutti lontani dall'intraprendere operazioni di volo notturno. Inoltre, questa restrizione garantisce che non ci siano troppi broker di questo tipo per confondere i clienti/investitori.
2. Autorizzazione :I broker hanno bisogno dell'autorizzazione dei titolari di conti Demat per ogni operazione effettuata per loro conto. Tipicamente, un'operazione viene completata inserendo un PIN, che è disponibile solo per il titolare del conto.
3. Conservazione dei registri :I broker sono obbligati per legge a fornire registrazioni delle operazioni agli investitori su richiesta. Per di qua, il cliente può sollevare una bandiera con SEBI se è stata commessa una frode.